مقدمة لصناديق الأسهم لمستثمري صناديق الاستثمار المشتركين
"ما هو صندوق الأسهم ؟" هو سؤال شائع يتم طرحه من قبل العديد من المستثمرين الجدد. على الرغم من أن الإجابة قد تكون بسيطة ، إلا أنها مجرد خط البداية في رحلتك إلى الاستقلال المالي لأنك بمجرد أن تفهم ما هي صناديق الأسهم ، لا يزال يتعين عليك فرز أكثر من 10،000 من الاستثمارات المحتملة المتداولة علناً للعثور على أفضل ملاءمة لعائلتك. محفظة. آمل أن أطلعك على بعض الأساسيات حتى تكون أكثر اطلاعاً على ما تشاهده عندما تنظر إلى نشرة التمويل المشترك أو تتحدث مع مستشار استثمار مسجّل .
التعريف: ما هو صندوق الأسهم؟
صندوق الأسهم هو نوع من صناديق الاستثمار المشترك أو صناديق الاستثمار الخاص ، مثل صندوق التحوط ، الذي يشتري الملكية في الشركات (ومن هنا يأتي مصطلح "حقوق الملكية") في شكل أسهم عادية متداولة علنيا. وفي أحيان أخرى ، فإن الملكية هي شكل ما يسمى بالأسهم الخاصة ، وهو عندما يستثمر صندوق الأسهم في الشركات الخاصة التي لا يتم تداولها في البورصة.
القاسم المشترك مع صندوق الأسهم هو الرغبة في إدارة الصناديق لإيجاد فرص جيدة للاستثمار في الشركات التي ستنمو ، مما سيؤدي إلى التخلص من الأرباح المتعاظمة باستمرار لأصحابها ، في مقابل صندوق السندات أو صندوق الدخل الثابت ، الذي يستخدم أموال المساهمين لتقديم القروض للشركات أو الحكومات ، وجمع إيرادات الفوائد .
ما هي أنواع مختلفة من صناديق الأسهم؟
ولتجاوز خطوة واحدة أكثر من الإجابة على "ما هو صندوق الأسهم؟" ، نحتاج إلى النظر إلى الأنواع المختلفة من صناديق الأسهم المتاحة للمستثمرين حالياً.
من أجل الوضوح ، دعنا نكسر صناديق الأسهم إلى عدد قليل من الفئات التي من المرجح أن تواجهها خلال رحلة استثمارك.
صناديق الأسهم التي تركز على الانتداب الجغرافي
- صناديق الأسهم الدولية هي تلك التي تستثمر في الأسهم خارج الولايات المتحدة.
- صناديق الأسهم العالمية هي تلك التي تستثمر في الأسهم في جميع أنحاء العالم بما في ذلك تلك الموجودة في الولايات المتحدة ولكنها تميل إلى تفضيل الأسهم الأجنبية بنسبة لا تقل عن 80٪ من وزنها الإجمالي.
- صناديق الأسهم العالمية هي تلك التي تستثمر في الأسهم في جميع أنحاء العالم دون تمييز بين الأصول المحلية أو الدولية ، في أي مكان يحدده مديرو المحفظة أو المنهجية.
- صناديق الأسهم المحلية هي تلك التي تستثمر في الأسهم فقط في البلد الأصلي للمستثمر والمصدر. بالنسبة لمعظم القراء ، سيكون هذا هو الولايات المتحدة.
صناديق الأسهم التي تركز على القيمة السوقية
- صناديق الأسهم الكبرى هي تلك التي تستثمر في أسهم أكبر الشركات في العالم. العملاق يستحق مئات المليارات من الدولارات مثل وول مارت أو بيركشاير هاثاواي.
- صناديق رؤوس أموال الأسهم الكبيرة هي تلك التي تستثمر في الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة .
- صناديق الأسهم العادية هي تلك التي تستثمر في الشركات ذات القيمة السوقية المتوسطة.
- صناديق الأسهم الصغيرة هي تلك التي تستثمر في الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة.
- صناديق الاستثمار في الأسهم الصغيرة هي تلك التي تستثمر في شركات صغيرة متداولة في البورصة تبلغ قيمتها بضعة ملايين ، أو بضع عشرات الملايين من الدولارات ، في القيمة السوقية.
صناديق الأسهم ركزت على الاستثمار في الاسلوب
- صناديق الأسهم الخاصة هي تلك التي تستثمر في الشركات الخاصة التي لا تتاجر في البورصة. قد يقومون بإعداد شركة ذات مسؤولية محدودة ، يبثون ملايين ، أو حتى بلايين ، من الدولارات في ذلك ، وجمع المال عن طريق إصدار السندات ، ومن ثم الحصول على إدارة الشركات تعتقد أنها يمكن أن تتحسن.
- صناديق الدخل من الأسهم هي تلك التي تستثمر في ملكية الشركات التي تدفع عوائد كبيرة ، وغالباً ما يتم قياسها من خلال تاريخ زيادات الأرباح ، وعوائد الأرباح المطلقة والنسبية ، ونسب تغطية الأرباح المحافظة.
- إن صناديق توزيع الأرباح هي تلك التي تستثمر في ملكية الشركات مع سجل زيادة أرباح الأسهم لكل سهم بمعدل أسرع بكثير من سوق الأوراق المالية ككل. هناك العديد من الطرق المختلفة لجني المال من خلال إستراتيجية نمو الأرباح ، وفي بعض الأحيان يتم التغلب على نظرائهم ذوي العوائد المرتفعة ، وفي كثير من الحالات ، يمكنهم القيام باستثمارات شراء وعقد رائعة .
- صناديق الأسهم المالية هي تلك التي تحاكي مؤشرًا مثل مؤشر داو جونز الصناعي أو مؤشر ستاندرد آند بورز 500. على الرغم من أن صناديق الأسهم العادية لا تكون دائمًا صحيحة ، إلا أنها تميل إلى الحصول على بعض من أقل نسب النفقات للصناديق المشتركة .
- صناديق الأسهم الخاصة بالقطاع أو الصناعة هي تلك التي تتعقب مجالات محددة من الاقتصاد ، مثل الصناعات أو القطاعات ؛ على سبيل المثال ، تجار التجزئة الخصم أو مجموعات التأمين على الممتلكات والممتلكات. قد يكون هذا الأمر جذابًا بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في استثمار أموالهم في أنواع معينة من الأنشطة التجارية ، والتي قد لا تكون فكرة سيئة نظرًا لأن بعض الصناعات حققت عوائد عالية بشكل غير متناسب للمالكين .
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن شراء صناديق الأسهم كصناديق استثمارية تقليدية وصناديق متداولة في البورصات أو صناديق ETF. يميل بعض المستثمرين إلى تفضيل نوع واحد على الآخر ، ولكن هناك مزايا وعيوب لكليهما بناءً على كيفية هيكلة صندوق الاستثمار المشترك وأهداف المستثمر وأهدافه وتفضيلاته وظروفه.
طرق مختلفة يمكنك الاستثمار في صناديق الأسهم
عندما تقرر أن الاستثمار في صندوق أسهم هو الطريق الذي تريد أن تسلكه في محفظتك ، فلديك العديد من الخيارات التي قد تكون منطقية. تستطيع:
- الاستثمار عن طريق فتح حساب مباشرة مع عائلة صناديق الاستثمار المشترك مثل Vanguard أو Fidelity.
- استثمر عن طريق شراء أسهم صندوق الاستثمار المشترك من خلال حساب الوساطة .
- استثمر من خلال شراء أسهم من صندوق الأسهم المشتركة من خلال خطة 401 (k) أو 403 (b) في العمل (لاحظ أن هناك فئات مختلفة من حصة صناديق الاستثمار المشترك لمكافأة المستثمرين الذين يضعون المزيد من المال للعمل مع مجموعة إدارة الأصول).
- افتح Roth IRA أو IRA التقليدية في شركة وساطة واستخدمها لشراء أسهم من صندوق الأسهم المشتركة.
وكما هو الحال مع صناديق الاستثمار العادية ، فإن صناديق الأسهم المتداولة علناً مطالبة بتوزيع جميع أرباح الأسهم والأرباح الرأسمالية المحققة (إن وجدت) على المساهمين كل عام. ونتيجة لذلك ، يجب أن تنظر إلى إجمالي عائدك ، وليس فقط سعر السهم ، والذي قد يكون خادعًا اعتمادًا على مستوى التوزيعات التي يتم إجراؤها في أي فترة زمنية معينة. ستتيح لك معظم شركات السمسرة وجميع شركات الصناديق المشتركة بشكل تلقائي إعادة استثمار أي توزيعات ، كليًا أو جزئيًا ، في المزيد من أسهم الصندوق بحيث تزيد من إجمالي ملكيتك مع مرور الوقت.
الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار للبدء في الحصول على هذه الأموال يختلف ، ولكن في معظم الحالات (خاصة لحسابات التقاعد) ، يمكن أن تكون منخفضة تصل إلى 250 دولار مع سحب شهري منتظم من حساب التوفير الخاص بك أو حساب التحقق من 50 دولار أو أكثر لمساعدتك على بناء الاستثمار الخاص بك محفظة مع مرور الوقت. إذا تم شراؤها من خلال حساب سمسرة فانيلا عادي ، يمكن أن يكون الحد الأدنى 1000 دولار ، أو 2500 دولار ، أو 5،000 دولار ، أو 10،000 دولار ، أو 25،000 دولار. يمكن أن تملك صناديق الأسهم المؤسسية الحد الأدنى من الاستثمارات بمبلغ 1،000،000 دولار أو حتى 10،000،000 دولار أمريكي.