ما هي عائلة صندوق الاستثمار المشترك؟

فوائد الاستثمار في أسرة صناديق الاستثمار

في ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟ تعلمت عن أساسيات استثمارات الصناديق المشتركة وبعض المصطلحات الهامة ، بما في ذلك نسبة مصروفات صندوق الاستثمار المشترك ، وحملة مبيعات الصناديق المشتركة ، ونشرة المعلومات ، وبيان المعلومات الإضافية ، ولكن في الوقت الحالي ، أريد التحدث عن مفهوم مختلف ؛ لتوجيهك خلال بعض الفوائد المحتملة للاستثمار داخل عائلة صندوق مشترك بدلاً من تنويع الأصول عبر العديد من شركات صناديق الاستثمار المشترك.

وحرصًا على القيام بذلك بشكل صحيح ، يمكن أن يوفر الاستثمار عبر مجموعة صناديق الاستثمار المشترك تنويعًا في فئات الأصول ، وربما يقلل من تكاليف الاستثمار.

تعريف صندوق مشترك للأسرة

عائلة صندوق الاستثمار المشترك هي مجموعة من الصناديق المشتركة التي تشارك نفس الجهة الراعية للصندوق المشترك. لمساعدتك على فهم هذا المفهوم ، تخيل أن شركة إدارة الأصول الخاصة بي أنشأت شركة تابعة لإدارة الصناديق المشتركة وأنشأت هذا الراعي الفرعي ثلاثة صناديق استثمار جديدة:

• صندوق جوشوا كنو ستوك
• صندوق جوشوا كينون بوند
• صندوق جوشوا كينون العقاري

كل من هذه الصناديق المشتركة فريدة من نوعها ولها محافظ استثمارية خاصة بها. في معظم عائلات الصناديق المشتركة ، يتم إدارة كل صندوق من قبل مديري المحافظ المنفصلة. لكن الثلاثة سيكونون جزءًا من عائلة "جوشوا كنون" للصناديق المشتركة.

فوائد الاستثمار داخل صندوق الاستثمار المتبادل الأسرة

هناك العديد من الفوائد لأولئك الذين يرغبون في الاحتفاظ بأموالهم المستثمرة في عائلة واحدة من صناديق الاستثمار المشترك.

هؤلاء هم:

• بيان موحّد من عائلة صناديق الاستثمار المشتركة التي تشرح استثمارك في كل صندوق من الصناديق الفردية. وهذا يعني تقليل الأعمال الورقية والانهيار الأكثر ملاءمة لما تمتلكه.
• تقدم العديد من شركات صناديق الاستثمار المشتركة موقعًا إلكترونيًا يمكنك من خلاله نقل الأموال بين الصناديق الفردية التي تشكل أسرة صناديق الاستثمار المشترك. وبالعودة إلى مثالنا ، إذا كان لديك 100،000 دولار مستثمرة في صندوق جوشوا كنو ستوك ، فقد تتمكن من بيع أسهمه لشراء بعض صناديق السندات والعقارات بدون مقابل. من المهم قراءة النشرة لمعرفة كيفية عمل التحويلات المالية بين العائلات على أساس كل حالة على حدة.

• تسمح بعض الصناديق للمساهمين بالاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة الأخرى ضمن عائلة الصناديق الاستثمارية ذات المستويات الأدنى الأدنى. هذا يعني أنك ستحصل على الأموال التي لن تتمكن من الوصول إليها في مقابل العمل الذي تقدمه له.
• سيسمح لك العديد من الصناديق المشتركة بالحصول على الأموال تلقائياً من حسابات التدقيق أو التوفير وتقسيمها بين صناديق الاستثمار المختلفة داخل عائلة من صناديق الاستثمار المشترك دون أي رسوم إضافية.
• في حالات نادرة ، قد تتمكن من الاستثمار في صندوق مشترك "مغلق" لا يقبل المساهمين الجدد بسبب الاستثمار الحالي في عائلة صناديق الاستثمار المشترك.

شركات صناديق الأسباب إنشاء صناديق الاستثمار المشترك

قد يبدو من غير المجدي إلى حد ما إنشاء صناديق مشتركة متعددة ، لكن فكرة عائلة صناديق الاستثمار المشترك سليمة حقا. على سبيل المثال ، إذا كان كل ما فعلته طوال اليوم هو الجلوس في شركة ذات قيمة وقيمة ، فإن تشغيل صناديق الاستثمار المتعددة لن يتطلب مجهودًا أكثر من مجرد تشغيل صندوق مشترك واحد لأن قراري للبيع والشراء يمكن أن يستند إلى نوع السهم أو الأمن الآخر أنا تفحص. قد يساعد الرسم التوضيحي.

تخيل أنني أدير أربعة صناديق مشتركة مختلفة لعائلة كبيرة من صناديق الاستثمار المشترك. هؤلاء هم:

• نائب الصندوق (الكحول ، التبغ ، القمار ، ومخزونات الدفاع)

• صندوق توزيع الأرباح الزرقاء (شركات ذات أرباح عالية وميزانيات قوية)
• صندوق القيمة الدولية (الشركات التي يتم تقييمها بأقل من قيمتها وتقع خارج الولايات المتحدة)
• صندوق سندات الشركات المتوسطة العالي الجودة (سندات الشركات ذات التصنيف العالي)

إذا كنت أقرأ تقرير شركة مثل Diageo وتم تقييمها بأقل من قيمتها في ذلك الوقت ، فقد أتمكن من تقديم طلبات شراء للأموال الثلاثة الأولى - صندوق نائب ، صندوق توزيع الأرباح ، وصندوق القيمة الدولية . إذا قرأت تقرير شركة مثل Berkshire Hathaway ، فلن تكون مؤهلة للحصول على أي من الصناديق لأنها ليست مخزناً للرهن ، فهي لا تدفع أي عائد ، وليست مقرًا دوليًا.

وتتمثل ميزة ذلك في أنه يسمح للمساهم الفردي بأن يقرر بنفسه نوع الأصول الأكثر ملاءمة لمحفظة أسهمه.

تملك شركات صناديق الاستثمار الكبيرة مثل فانجارد وفيدنتي العشرات من الصناديق في عائلة صناديق الاستثمار المشترك التي تغطي تقريبا كل فئات الأصول المحتملة ، وتخصيص الأصول ، واستراتيجية الاستثمار التي يمكنك تخيلها.

مزيد من المعلومات حول كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار

لمعرفة المزيد حول كيفية الاستثمار في الصناديق المشتركة ، اقرأ دليل المبتدئين الكامل للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة .

لا يوفر الرصيد الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.