تعلم كيفية المطالبة بالخصم الضريبي لتمويل الخطة
إذا كنت تعيش في ولاية ويسكونسن وتعرف أنك ستقوم بتمويل التعليم الجامعي للطفل يومًا ما ، فمن الضروري أن تعرف عن المزايا الضريبية المتاحة لك من خلال برنامج المدخرات الجامعي البالغ 529 التابع للولاية. لذا ، ما الذي يخبئه لك إذا أصبحت مساهمًا في الخطة؟ تقدم هذه النظرة لمحة عن خصم WI 529 ، قيمته المحتملة لدافعي الضرائب والتعليمات للمطالبة بالخصم.
المزايا الضريبية المتاحة لك
يمكن لسكان ويسكونسن الذين يساهمون في خطة 529 في الولاية خصم ما يصل إلى 3100 دولار من عائدات ضريبة الدخل في ولاية ويسكونسن لكل حساب يساهمون فيه نيابة عن طالب جامعي مستقبلي ، مثل الزوجة والطفل والحفيد وأبناء الأحفاد وابنة أخته. أو ابن أخ.
الأقارب السابقين فقط ، يمكن أن يكونوا مساهمين ، ولكن في عام 2014 وسعت الدولة مجموعة من الأفراد الذين يمكن أن تساهم في أولئك الذين هم خارج الأقرباء القادمين للطالب. وهذا يضع ولاية ويسكونسن بما يتماشى مع الدول الأخرى ، والتي عادة ما تسمح لأي شخص - من أفراد العائلة المقربين إلى أصدقاء العائلة - بالمساهمة في خطة 529 نيابة عن الطالع المستقبلي.
ومع ذلك ، فإن ولاية ويسكونسن تنطلق من ولايات أخرى من حيث أنها لا تسمح للأزواج المتزوجين بالتسجيل بشكل مشترك لمضاعفة خصمهم ولا تقدم مخصصًا مُرَحَّلاً لمبالغ ساهمت فوق الحد السنوي. في ولاية مثل نيويورك ، على سبيل المثال ، يمكن للأزواج أن يتقدموا معاً.
كما يمكن للأزواج الأحرار والمتزوجين أن يقوموا بخصم أكبر (5000 دولار للأفراد و 10،000 دولار للأزواج). تبعا لذلك ، فإن هذا يبرز على أنه عيب في برنامج المدخرات الجامعية في ويسكونسن.
قيمة WI 529 خطة خصم الضرائب
ويحتاج سكان ولاية ويسكونسن الذين يحاولون تحديد ما إذا كانوا سيستخدمون خطة دولتهم (529) مقابل خطة دولة أخرى إلى حساب المدخرات الضريبية المحتملة للمساهمة في خططهم داخل الولاية.
وبالنظر إلى أن أعلى معدل ضريبة دخل ولاية ويسكونسن هو 7.65 في المائة ، فإن كل مساهمة بمبلغ 100 3 دولار يمكن أن توفر دافع ضرائب يصل إلى 237.15 دولار في وقت الضرائب.
لا تقدم ولاية ويسكونسن حاليًا خصمًا ضريبيًا على المقيمين الذين يساهمون في خطط خارج الولاية أو أنواع أخرى من حسابات التوفير بالجامعات مثل حساب التوفير للتعليم في Coverdell (ESA) أو حساب الحفظ UTMA . كما لا تقدم العديد من الولايات الأخرى خصومات ضريبية على هذه الأنواع من الحسابات ، لذا فإن ويسكنسون ليست فريدة في هذا الصدد.
ومع ذلك ، تلاحظ الدولة ، "قبول الطلبات الواردة من 529 من الدول الأخرى. قد يكون الجزء الرئيسي أو المساهمات مؤهلاً لتخفيض دخل ولاية ويسكونسن الخاضع للضريبة ، بما في ذلك الترحيل للسنوات اللاحقة ؛ الجزء الذي يعزى إلى النمو غير مؤهل ".
المطالبة بالخصم
يمكن للمقيمين المطالبة بخطة ضريبة ولاية ويسكونسين 529 على الخطوط 11 من نموذج ويسكونسن الخاص بهم 1. إن خصم برنامج ادخار جامعة ويسكونسن هو تعديل الدخل "فوق الخط" ، مما يعني أنه يمكن للمقيمين المطالبة به حتى إذا لم يفصحوا خصوماتهم الأخرى (اختيار للخصم القياسي). لا يوجد أي تدفق للدخل على خصم الضرائب خطة 529.
المرجع والوثائق
يمكن العثور على معلومات إضافية حول برنامج المدخرات الجامعي في ويسكونسن في موقع ويب مصلحة ولاية ويسكونسن وموقع ويسكونسن 529 Plan الرسمي.