ما هي حصة حصة صندوق الاستثمار المشترك؟

حصة صناديق الاستثمار المشترك يمكن أن يكون لها رسوم مختلفة ، والحد الأدنى للاستثمارات ، وأكثر من ذلك

أحد الأسئلة التي يرسلها لي المستثمرون مراراً وتكراراً هي: "ما هي حصة الطبقة المؤسسية في صناديق الاستثمار المشترك؟" أو "ما هي حصة فئة البيع بالتجزئة للصندوق المشترك؟"

معظم الوقت يحدث هذا بعد قراءة من خلال نشرة صندوق الاستثمار المشترك ويرى المساهم أن الصندوق لديه عدة فئات مختلفة. غالبًا ما يكون من غير الواضح ما هو الفرق بين الأموال ، ولكن في معظم الحالات ، تقدم بعض الصناديق رسومًا أقل ونسب مصاريف لصالح استثمارات كبيرة.

في بعض الأحيان ، يرغب الصندوق المشترك في جذب نفسه إلى كل من مستثمري البوب ​​(مستثمري التجزئة) وكذلك الشركات الكبرى ، وخطط التقاعد ، والمؤسسات غير الربحية (المستثمرين "المؤسسيين"). إن التحدي المتمثل في جعل الصندوق المشترك خياراً قابلاً للتطبيق بالنسبة لكلا النوعين من المستثمرين هو أن العملاء المؤسسيين الأكبر يتمتعون بوفورات الحجم الضخمة لدرجة أنهم لن يقبلوا برسوم الإدارة المنخفضة التي يدفعها معظم المستثمرين الأفراد.

بدلاً من تقديم صندوقين متبادلين مختلفين ، الأمر الذي لن يكون فعالاً ، تقرر العديد من الصناديق المشتركة إنشاء فئات أسهم مختلفة لنفس المحفظة الاستثمارية. قد يجذب أحد الطلاب إلى مستثمري التجزئة ، وقد يجذب أحد الطلاب المستثمرين المؤسسيين. في بعض الأحيان ، هناك فئة من أسهم الطبقة المتوسطة. من المحتمل أن يكون لفئات الأسهم المختلفة نسب مصروفات مختلفة ، وحد أدنى من الاستثمارات ، ورسوم الاسترداد ، وأعباء المبيعات.

نظرة على العالم الحقيقي مثال على حصة حصة صناديق الاستثمار المشترك

لمساعدتك على فهم مفهوم حصص الصناديق المشتركة ، دعونا ننظر إلى فئات صندوق Vanguard S & P 500 ، وهو واحد من أكثر المنتجات المالية شعبية في العالم.

يتوفر صندوق Vanguard 500 Index في عدة فئات مختلفة من الأسهم:

• يتداول صندوق المستثمرون الأسهم تحت رمز مؤشر VFINX ولديه نسبة المصروفات 0.14 ٪ مع الحد الأدنى للاستثمار 3000 دولار
• يتداول صندوق Admiral Shares تحت رمز مؤشر VFIAX ويمتلك نسبة حساب 0.04٪ بحد أدنى 10،000 دولار للاستثمار

• يتم تداول صندوق أسهم الصندوق المؤسسي تحت الرمز VINIX وله نسبة حساب 0.04 ٪ مع الحد الأدنى للاستثمار 5،000،000 $
• يتداول سهم الصندوق المؤسسي الإضافي تحت الرمز VIIIX ويكون له نسبة حساب 0.02٪ بحد أدنى 100،000،000 دولار من الاستثمارات.

كما ترون ، اعتمادًا على فئة الأسهم التي تشتريها ، قد يتراوح الحد الأدنى من 3000 دولار إلى 100،000،000 دولار ، وقد تختلف نسبة المصروفات على استثمار صندوق الاستثمار الخاص بك بشكل كبير.

قد يحصل المستثمرون الأكثر ثراءًا على مزايا إضافية من بعض المؤسسات

لا تنتهي فوائد تنمية محفظتك في الوصول إلى حصص حصة الصناديق المشتركة ذات التكلفة الأقل. تقدم العديد من المؤسسات المالية فوائد إضافية على أساس المبلغ الإجمالي للأصول التي تمتلكها تحت سقفها المثير كما هو الحال مع العديد من مستشاري الاستثمار المسجّلين في الحسابات المدارة إفراديًا والمصممة لخدمة المستثمرين الأثرياء وذوي القيمة الصافية العالية.

وبالالتزام بمثالنا الطليعي ، إذا كان لديك ما مجموعه 50000 دولار إلى 500000 دولار مستثمرة في صناديق الاستثمار الطليعية وصناديق الاستثمار المتداولة ETF ، فستكون مؤهلاً للحصول على ما يسمى بمستوى خدمة Voyager ، وهو ما يعني الصفقات الخالية من العمولات على ETFs التابعة للشركة وانخفاض العمولات على الأسهم و ETFs غير الطليعية.

بالإضافة إلى ذلك ، لا توجد رسوم خدمة.

إذا كان لديك 500،000 دولار إلى 1،000،000 دولار مستثمرة في الصناديق المشتركة لصناديق Vanguard و ETFs ، فأنت مؤهل للحصول على Vanguager's Voyager Select Services ، والمستثمرون الذين يملكون أكثر من مليون دولار في صناديق Vanguard المتبادلة و ETFs مؤهلون للحصول على خدمات Voyager Flagship من Vanguard. كل مستوى يقدم عددا متزايدا من الفوائد للمستثمرين. هذا ، بالطبع ، هو على رأس الحقيقة أنك تدفع بالفعل أقل بكثير في نسب النفقات على الأموال الأساسية الخاصة بك عن طريق امتلاك الطبقات أعلى حصة أعلى!

المزيد عن الاستثمار في صناديق الاستثمار

لمعرفة المزيد حول الاستثمار في الصناديق المشتركة ، اقرأ دليل المبتدئين الكامل للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك ، وهو عبارة عن مجموعة من أفضل مصادر وموارد الصندوق المشترك.