تحديد نشرة صندوق الاستثمار المشترك ولماذا يهم المستثمرين
على سبيل المثال ، إليك قائمة سريعة بالأشياء التي قد تجدها في نشرة التمويل المشترك:
- تتضمن نشرة التمويل المشترك وصفًا لاستراتيجية الاستثمار التي ستستخدمها شركة إدارة الصناديق الاستثمارية لاستثمار أموالك. تتبع بعض الصناديق استراتيجية استثمار في القيمة ، وبعضها يذهب إلى أسهم النمو ، في حين أن البعض الآخر قد يستخدم استراتيجيات تنطوي على مخاطر تشمل خيارات الأسهم. في هذه الأيام ، تقوم إستراتيجية صندوق الاستثمار المشترك الشعبية على محاكاة مؤشر مثل S & P 500 .
- انهيار النفقات التاريخية التي دفعها المساهمون في صناديق الاستثمار المشترك خلال السنوات القليلة الماضية ، بما في ذلك الرسوم الإدارية ، ورسوم 12b-1 ، وحمولات المبيعات ، ورسوم الاسترداد على الأسهم المباعة في فترة زمنية معينة ، والمعلومات الأخرى ذات الصلة. ويمكن أن يشمل ذلك التصرفات الصغيرة مثل الرسوم التي يتقاضاها وكلاء النقل للتعامل مع الأوراق نيابة عن الصندوق.
- كشف أداء على المدى الطويل يقارن أداء الصندوق المشترك إلى معيار مثل مؤشر داو جونز الصناعي . قد توضح نشرة الإصدار المشترك لماذا يعتبر المقارنة المعيّن هو المقارنة الأكثر ملاءمة.
- المخاطر الرئيسية التي من المحتمل أن تواجهها عند الاستثمار في الصندوق المشترك الخاص. على سبيل المثال ، من المحتمل أن يقضي نشرة تمويل مشتركة عالمية أو دولية وقتًا في شرح مخاطر العملة ، وإمكانية قيام الشركات بتنفيذ قيود على رأس المال ، ومخاطر الحرب ، واعتبارات أخرى أقل أهمية (في معظم الظروف) إلى تبادل محلي محض. الأموال.
- ما إذا كان الصندوق المتبادل يستخدم النفوذ أم لا. ما إذا كان الصندوق المشترك يقرض سنداته الخاصة للآخرين ، مثل البائعين على المكشوف مقابل الدخل.
- أسماء المديرين أو الأمناء الذين يمثلون المساهمين في الصندوق المشترك ، بما في ذلك نطاق استثماراتهم في الصندوق (على سبيل المثال ، 10001 دولار إلى 50000 دولار أو 100،000 دولار +)
- المبلغ الذي يتقاضاه المدير عن خدمتهم
- مراقبة الأشخاص والمالكين الرئيسيين للصندوق ، بما في ذلك المؤسسات التي تحتفظ بالأوراق المالية نيابة عن المستثمرين الفعليين في " أسماء الشوارع "
- معلومات حول مديري أصول الصندوق المشترك لمساعدتك في تحديد ما إذا كنت تعتقد أن لديهم أوراق الاعتماد والخبرة والمزاج للتعامل مع أموالك
- إن نطاق الاستثمار الذي يتخذه الأشخاص الذين يتخذون القرار بشأن استراتيجية الاستثمار الخاصة بالصندوق (مدير المحفظة أو أعضاء لجنة الاستثمار) لديهم في الصندوق نفسه بحيث يمكنك أن تقرر ما إذا كانوا معرضين بشكل كاف لمخاطر قراراتهم (على سبيل المثال ، "جون سميث ، كبير موظفي الاستثمار ، لديه 100.001 دولار إلى 500000 دولار من أمواله الخاصة المستثمرة في صندوق ABC المتبادل ، و 500.001 إلى 1.000.000 دولار من أمواله المستثمرة في الصندوق المشترك XYZ ".)
- معدل دوران المحفظة ، والذي يمكن أن يعطيك فكرة عن الكفاءة الضريبية للصندوق (فترات عقد أطول تميل إلى الحصول على التزامات ضريبية مؤجلة ، والتي يمكن أن تكون شيئًا جيدًا في بعض الظروف ).
كيفية طلب أو العثور على نسخة من نشرة صندوق الاستثمار المشترك
شركات الصناديق المشتركة مطلوبة بموجب القانون لتزويدك بنشرة مسبقة قبل أن تستثمر. تقدم جميع شركات الصناديق تقريبا الآن نشرة الاكتتاب الخاصة بها على الإنترنت كتنزيل مجاني. يبدو الأمر مفرطًا في التبسيط ، ولكن يمكنك إما البحث عن "[اسم الصندوق هنا] نشرة" في محرك البحث المفضل لديك أو العثور على الموقع الرسمي للصندوق المشترك والنظر حولك لأنه من المؤكد أن يتم سردها في مكان قريب. تريد معظم الصناديق أن تقرأها لأنها تريد منك أن تسلم أموالك حتى تتمكن من البدء في الحصول على رسوم عليها ، مع التأكد من أنك تعرف ما الذي تحصل عليه وأنك سعيد بهذا الترتيب. في السنوات الأخيرة ، قام العديد من أكبر وسطاء الأسهم عبر الإنترنت بتضمين رابط لنشرة الاستثمار المشترك حول نتائج الأبحاث التي يتم عرضها إذا قمت بالبحث عن رمز المؤشر على موقع الوسيط.
بمجرد قراءة بضع عشرات من نشرة التمويل المشترك ، يجب أن تبدأ في التعرف على ما هو طبيعي وما ليس كذلك. هذا أمر مهم لأنه إذا كنت حكيماً ، يمكن أن يساعدك في بناء محفظة أفضل لاحتياجاتك الخاصة. على أقل تقدير ، سوف تكون قادرا على تجنب المآسي مثل صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية ، والتي ليس لها مكان في محفظة معظم المستثمرين .
لمزيد من المعلومات ، قد ترغب في التحقق من دليل المبتدئين إلى صندوق الاستثمار المشترك ، والذي يوفر روابط إلى الكثير من المواد الاستثمارية للصناديق المشتركة التي قمت بكتابتها على مر السنين.
لا يوفر الرصيد الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر ، أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.