يجب عليك اختيار صناديق الأسهم أو الأسهم الفردية لحقيبتك؟
كما تعلمون الآن ، فإن الاستثمار في صندوق أسهم يعني شراء أسهم في محفظة يشرف عليها مدير محفظة محترف.
مدير المحفظة هو المسؤول عن انتقاء الأسهم في المحفظة ، وكذلك قرارات الشراء والبيع والاستمرار. بمجرد أن تختار صندوقاً جيداً للأسهم ، فإن مسؤوليتك هي الاستمرار في شراء الأسهم ، وإعادة استثمار أرباحك ومكاسب رأس المال ، والتحقق من التقرير السنوي للصندوق المشترك كل عام لضمان التزام إدارة الشركة بالفلسفة المالية التي تؤمن بها ؛ أنك مرتاح مع المقتنيات. في الكثير من الطرق ، سيكون الأمر بمثابة التحقق من أداء مدير المبنى الذي عينته للإشراف على عقاراتك المؤجرة.
ومن ناحية أخرى ، فإن اختيار الأسهم الفردية يعني أن مسؤوليتك هي بناء محفظة ، وصب التقارير السنوية ، وإيداع 10 آلاف طلب ، واتخاذ قرارات الاستحواذ والتصرف ، ومواكبة ما يحدث في كل شركة من الشركات التي تحتفظ بها. استثمار. هو ، بعد كل شيء ، الأموال التي حصلتم عليها!
بالنسبة لكثير من الناس ، يبدو هذا بمثابة تعذيب فكري.
فيما يلي بعض الطرق لمعرفة ما إذا كان يجب عليك الاستثمار في صناديق الأسهم أو بدلاً من ذلك اختيار الأسهم الخاصة بك الفردية.
هل لديك القدرة على قراءة وفهم البيانات المالية؟
هل يمكنك قراءة البيانات المالية وفقاً لمعايير GAAP ، بما في ذلك بيان الدخل والميزانية العمومية ؟
إذا كانت لديك هذه المهارة ، فإن اختيار أسهمك الخاصة لا ينبغي أن يكون أصعب من تحليل تقسيم أو فرصة عمل خاصة مثل الاستثمار في شركة ذات مسؤولية محدودة . في مثل هذه الحالة ، يبدو من السخيف أن تستأجر مديراً نقوداً مهنياً لتقوم بالجلوس حولك وأن تجري أبحاثاً عنك طوال اليوم ما لم تكن تفضل التركيز على مهنتك الأساسية.
هل تستمتع بعملية دراسة الشركات وفهمها وتحليلها؟
هناك أشياء قليلة جداً أستمتع بها بقدر ما أجد شركة رائعة ، ثم أتعلم عن أعمالها ، والصناعة ، والمنتجات ، ومدخلات التكلفة ، والاستراتيجية ، وكيف تناسبها في العالم. لدي فضول لا يشبع. أحب أن أكون قادراً على السير إلى محل بقالة وأخبرك بهامش الربح الإجمالي للشركة التي تقوم بتقطير علامة تجارية معينة من الويسكي ، أو تمرير فندق ومعرفة متوسط تكلفته لكل غرفة لبناءه. كما أستمتع بإلقاء نظرة على إجمالي الأرباح قبل الضريبة التي يجب أن تحققها إذا تم تشغيلها بشكل جيد ونجاحها بشكل معتدل. بالنسبة لي ، فإن دراسة الشركات (والأسهم الفردية ، من خلال الإمتداد) هي طريقة لفهم العالم وما يقدره الناس حقًا.
إذا كنت لا تهتم بهذه الأشياء ، فمن غير المنطقي أن تضيع وقتك في محاولة العثور على شركات فردية حيث يمكنك أن تصبح مالكًا جزئيًا.
ادفع رسوم إدارته المهنية واكتسب أموالاً جيدة ومتنوعة بشكل جيد ، بدلاً من ذلك.
هل تمانع في تعقيد إدارة المناصب الاستثمارية المتعددة ، أم أنك ستحمل حفنة من صناديق الأسهم؟
حتى محفظة الاستثمار المركزة ستشمل على الأرجح 10 إلى 20 سهماً. يمكن أن تحتوي محفظة متنوعة على نطاق واسع على 30 إلى 100 سهم. هل تريد أن تتبع كل هذه الأوراق المالية؟ تواريخ الأرباح والدخل؟ أساس التكلفة لكل موقف؟ إذا لم يكن لديك مانع من وجود محفظة كبيرة كافية لتبريرها ، فقد تكون الأسهم الفردية لك. إذا كنت تريد أن تكون قادرًا على إنشاء سجل محفظة استثمارك بالكامل في جدول بيانات واحد قصير ، فمن المحتمل أن تكون صناديق الأسهم هي الاختيار الأفضل.
هل لديك حاجة ماسورية للتحقق من أسعار الأسهم الخاصة بك كل خمس دقائق؟
إذا كنت غير قادر على التفكير كمستثمر طويل الأجل ، فقد ترغب في بناء طبقة من الحماية واختيار صناديق الأسهم على الأسهم الفردية.
ما لم تذهب إلى طريق مؤسسة التدريب الأوروبية ( صندوق المتداولة في البورصة ) ، تقوم الصناديق المشتركة فقط بتعديل سعر أسهمها ، أو قيمة صافي الأصول ، مرة واحدة في اليوم ، بعد ساعات العمل. يحررك من الحاجة إلى أن يتم لصقها على الشاشة أو الذعر أكثر من خمسين في المائة في الأسهم الممتازة التي لا ينبغي أن تسبب لك أي ذعر.
مزيد من المعلومات حول الاستثمار في صناديق الاستثمار الأسهم أو الأسهم الفردية
اقرأ دليل المبتدئين الكامل للاستثمار في صناديق الاستثمار إذا قررت الذهاب في الاستثمار في الصناديق المشتركة. اقرأ دليل المبتدئين الكامل للاستثمار في الأسهم إذا قررت الذهاب في الاستثمار في الأسهم الفردية.