دليل المستثمر الجديد لفهم مكاسب رأس المال وضرائب أرباح رأس المال
من المهم أن يفهم جميع المستثمرين الجدد مكاسب رأس المال ودور ضرائب رأس المال التي تلعبها في محفظتك الاستثمارية. ببساطة عن طريق الاحتفاظ بالموجودات في أنواع معينة من الحسابات ، أو التأكد من أنك تصل إلى فترة معينة من فترة الاحتفاظ ، فقد تتمكن من توفير عشرات الآلاف من الدولارات أو أكثر من ضرائب أرباح رأس المال التي كان من الممكن أن تكون مستحقة! هذه الأموال التي ينتهي بها الأمر في جيبك لأسرتك الخاصة ، بدلاً من إرسالها إلى واشنطن العاصمة. لقد وضعت هذا الدليل لأرباح رأس المال لمساعدتك على فهم بعض الأشياء التي تحتاج إلى معرفتها وفهمها قبل القفز إلى الاستثمار.
01 أساسيات أرباح رأس المال
قبل أن تتمكن من البدء في فهم كيفية خفض ضرائب أرباح رأس المال المحتملة ، عليك أن تفهم ما هي مكاسب رأس المال وكيف يتم التعامل معها بشكل مختلف من قبل الحكومة بناءً على ما تمتلكه. تم تصميم هذه المقدمة الموجزة لمساعدتك على تعلم هذه الأساسيات في أقل من دقيقتين.
02 دليل خطوة بخطوة لمعدلات ضريبة الأرباح الرأسمالية
كم ستدفعون ضرائب أرباح رأس المال عندما تبيع الأسهم أو السندات أو صناديق الاستثمار أو الذهب أو الفضة أو الأعمال الفنية أو العقارات ؟ كل هذا يتوقف. تم تصميم هذا الدليل التدريجي لمعدلات ضريبة الأرباح الرأسمالية ليقدم لك نظرة عامة عن المدة التي تحتاجها لامتلاك أصل للتأهل للمعالجة الضريبية لأرباح رأس المال الأقل. قد تفاجأ ما تجد. الذهب ، على سبيل المثال ، لا يخضع للضريبة كاستثمار ، ولكن تحصيله ، ما يقرب من ضعف معدل الأسهم !
03 مدد ضريبة الأرباح الرأسمالية
هل تعلم أن طول الفترة الزمنية التي تملكها والاستثمار يمكن أن يكون لها آثار ضخمة على إجمالي الضرائب على أرباح رأس المال التي تدين بها لمصلحة الضرائب في نهاية العام؟ في بعض الحالات ، يمكن أن يوفر لك الاحتفاظ بسهم أو سندات أو صندوق مشترك لمدة بضعة أيام أخرى مئات الآلاف من الدولارات. هذا المفهوم المهم للغاية هو أمر حيوي بالنسبة لك لفهمه ، خاصة إذا كنت توارث الاستثمارات أو تضع المال جانباً للمستقبل البعيد.
04 لماذا أنت في حاجة إلى الخوف من قاعدة بيع غسل المأساة اللعين
إذا لم تكن حذراً ، فقد تتسبب في قاعدة بيع المكاسب في بيع رأس المال المخيفة وتجد نفسك تحصل على خصم ضريبي تخرج منه بنفسك دون قصد! إذا كنت لا تعرف قاعدة بيع الغسالات أو كيف تقوم بتغيير تقارير ضريبة أرباح رأس المال ، خذ الوقت الكافي لقراءة هذا التفسير القصير. يمكن أن تساعدك على تجنب ارتكاب خطأ باهظ الثمن.
05 هل تعلم أن بإمكانك تجنب دفع ضرائب أرباح رأس المال عن طريق التبرع بسهمك؟
في الواقع ، الأمر ليس مجرد أسهم. يمكنك تجنب دفع ضرائب أرباح رأس المال عن طريق التبرع بأي أصول تقريبًا ، بما في ذلك العقارات أو الصناديق المشتركة أو السندات ، إلى مؤسسة خيرية 501 (c) 3 المفضلة لديك. وهذا يعني المزيد من المال الذهاب إلى أسبابك المفضلة بدلا من مصلحة الضرائب. هناك بعض القواعد التي يجب عليك اتباعها ، ولكن إذا كان لديك استثمار جيد وترغب في دعم قضية جديرة بدلاً من دفع ضرائب أرباح رأس المال ، فإليك بعض الطرق التي يمكنك القيام بها.
06 لا تنضم إلى Capital Gains Cult!
مكاسب رأس المال كبيرة! لا يوجد شيء أفضل من شراء شيء مقابل 20 دولار وبيعه مقابل 150 دولارًا. ومع ذلك ، هناك مجموعة من الأدلة تشير إلى أن جميع عوائد سوق الأوراق المالية تقريبًا تأتي من الأرباح المعاد استثمارها . أقنعت السوق الصاعدة التي امتدت من عام 1982 حتى عام 2000 العديد من المستثمرين بأن نجاحهم يعتمد على مكاسب رأس المال فقط. لا شيء يمكن أن يكون أبعد عن الحقيقة. لا أستطيع المبالغة في أهمية تعلم هذا الدرس. توقف عن ما تفعله واكتشف حقيقة مكاسب رأس المال والدور الذي تلعبه في عائداتك .
07 تعلم حساب إجمالي العائد على استثماراتك
لمعرفة مدى جودة عملك عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، عليك أن تتعلم كيف تحافظ على النتيجة. هناك نوعان من النقاط التي تهمك كمستثمر جديد: 1. العائد الإجمالي ، و 2. معدل النمو السنوي المركب . كلاهما سهل التعلم إلى حد ما وتمثل مكاسب رأس المال المكتسبة من استثماراتك جزءًا مهمًا من الحساب. في غضون ثوانٍ قليلة ، سوف تكتشف كيفية إجراء هذين الحسابين بنفسك ، مما يضعك أمام معظم التخصصات المالية.
08 Did You Know You Might Can Be You Be يكون أجبر على دفع شخص آخر ضريبة أرباح رأس المال؟
انها حقيقة. إذا كانت النجوم متقاربة بشكل خاطئ وكنت تحصل على شراء أسهم في صندوق مشترك له أرباح رأسمالية مدمجة ، فمن الممكن أن تضطر إلى دفع ضرائب أرباح رأس المال على الرغم من خسارة المال! لتجنب هذا المصير الرهيب ، تحقق من الطرق التي يمكنك من خلالها حماية نفسك .
09 استراتيجية استثمار الأصول الرأسمالية
هناك استراتيجية استثمار خاصة سهلة الاستخدام ويمكن أن توفر لك الكثير من المال في ضرائب أرباح رأس المال . يحتاج كل مستثمر جديد إلى دراسته ووضعه في العمل في محفظته الخاصة. ما هي هذه الصيغة السحرية؟ يطلق عليه وضع الأصول . من خلال وضع أنواع معينة من الاستثمارات في أنواع معينة من الحسابات ، من الممكن أن تنقذ فواتير ضرائب أرباح رأس المال الضخمة الخاصة بك.