هناك العديد من الحسابات التي ستمنحك فكرة عن كيفية أداء الاستثمار. بعضها أكثر تعقيدًا من البعض الآخر ، لكن لا شيء بعيدًا عن متناول المستثمر العادي الذي لديه آلة حاسبة. إليك عدة حسابات يمكنك استخدامها لمساعدتك على فهم كيفية أداء استثماراتك .
عودة كاملة
هذه عملية حسابية بسيطة ، ولكنها تذكرنا بأننا بحاجة إلى تضمين توزيعات الأرباح (عند الاقتضاء) عند تحديد عائد الأسهم. ها هي الصيغة:
(قيمة الاستثمار في نهاية العام - قيمة الاستثمار في بداية العام) + توزيعات الأرباح / قيمة الاستثمار في بداية العام = إجمالي العائد
على سبيل المثال ، إذا اشتريت سهمًا بمبلغ 7543 دولارًا وأصبح سعره الآن 8،876 دولارًا ، فستحصل على أرباح غير محققة بمبلغ 1،333 دولارًا. لقد حصلت أيضًا على أرباح خلال هذا الوقت من 350 دولارًا. ما هو إجمالي العائد؟
(8،876 $ - $ 7،543) + $ 350 / $ 7،543 = إجمالي العائد
1،333 $ + 350 $ / $ 7،543 = إجمالي العائد
1،683 $ / $ 7،543 = إجمالي العائد
0.2231 أو 22.31٪ = إجمالي العائد
يمكنك استخدام هذا الحساب لأي فترة زمنية تعتبر نقطة ضعف لأنها لا تأخذ في الاعتبار قيمة المال مع مرور الوقت.
عودة بسيطة
إن العائد البسيط يشبه العائد الإجمالي ، ومع ذلك ، يتم استخدامه لحساب عائدك على الاستثمار بعد بيعه.
ها هي الصيغة:
صافي العوائد + توزيعات الأرباح / أساس التكلفة - 1
إليك مثالاً: لنفرض أنك اشتريت سهمًا بمبلغ 3000 دولارًا ودفعت عمولة قدرها 12 دولارًا. أساس التكلفة الخاص بك هو 3،012 دولار. كنت تبيع الأسهم بمبلغ 4000 دولار وهناك 12 دولار أخرى ، لذلك صافي عائداتك هو 3988 $. بلغت توزيعات الأرباح 126 دولار.
3،988 $ + 126 $ / 3،012 - 1 = عودة بسيطة
4،114 دولار / 3،012 دولار - 1 = عودة بسيطة
1.36 - 1 = عودة بسيطة
0.36 أو 36٪ = عودة بسيطة
مثل حساب "العائد الإجمالي" ، فإن "العائد البسيط" لا يخبرك شيئا عن مدة عقد الاستثمار. إذا كنت ترغب في الاطلاع على الإقرارات الضريبية ، فاستبدل ببساطة "العائدات الصافية بعد الضرائب" للمتغير الأول واستخدم رقم عائد ما بعد الضريبة.
معدل النمو السنوى الاجمالى
بالنسبة للاستثمارات التي تم عقدها لأكثر من عام ، قد ترغب في النظر في هذا الحساب الأكثر تعقيدًا ، ولكن ليس أكثر تعقيدًا.
يوضح لك معدل النمو السنوي المركب قيمة المال في استثمارك بمرور الوقت. إن عائد 40 بالمائة على مدى عامين يعد عظيماً ، لكن عائد 40 بالمائة على مدى عشر سنوات يترك الكثير مما هو مرغوب. فكر في هذا الحساب كمعدل نمو يأخذك من قيمة الاستثمار الأولية إلى قيمة الاستثمار النهائية ، بافتراض أن الاستثمار قد تضاعف خلال الفترة الزمنية.
لحساب معدل النمو السنوي المركب ، قم بتقسيم قيمة الاستثمار في نهاية الفترة التي تبحث فيها عن قيمتها في بداية تلك الفترة. خذ هذه النتيجة وارفعها إلى قوة مقسومة على طول الفترة ، ثم اطرح واحدة من تلك النتيجة.
أخصص مقالة كاملة حول هذا الحساب الهام الذي يمكنك العثور عليه هنا.
استنتاج
عمليات حسابية بسيطة أو أكثر تعقيدًا يمكن أن تعطيك حلًا أفضل حول كيفية أداء استثماراتك.