5 أشياء تحتاج إلى القيام بها إذا كنت تريد أن تصبح غنيا

ليس من الصعب بناء الثروة

إن أكثر درس يتغير حياةً عرفته عن الاستثمار في الأسهم وسوق الأوراق المالية جاء عندما كنت مراهقاً. كنت أقرأ طبعة 1973 (الطبعة الرابعة) من The Intelligent Investor by Benjamin Graham في الكراسي الهزازة البيضاء في مطار La Guardia ، في انتظار أن تأخذ رحلة إلى كانساس سيتي من الكلية لزيارة عائلتي خلال عيد الشكر.

واليوم ، تبرز النسخة نفسها في مكتبي ، مع تدوين الملاحظات حول الفصل 8 ، حيث يقول غراهام: "بالتالي ، فإن المستثمر الذي يسمح لنفسه بأن يكون مختومًا أو قلقًا بلا مبرر بسبب تراجع السوق غير المبرر في ممتلكاته ، يعمل على تحويل ميزته الأساسية بشكل كبير إلى عيب أساسي.

هذا الرجل سيكون أفضل حالاً إذا لم يكن لدى أسهله أي اقتباس في السوق على الإطلاق ، لأنه سوف يسلم من الألم العقلي الذي سبب له أخطاء الآخرين في الحكم.

الاستثمار في الأسهم هو مثل امتلاك شركة خاصة - محركات النجاح هي نفسها

على الرغم من أنه كان منذ وقت طويل ، كان في تلك اللحظة أنني "حصلت عليه". إذا كنت أملك 25 في المائة من محل بيع الآيس كريم المحلي ، فإن خطتي لن تكون كسب المال عن طريق شراء أو بيع الملكية من أصحاب الأسهم الآخرين ، والاستفادة من جهلهم أو جشعهم أو خوفهم. بدلا من ذلك ، ستكون استراتيجيتي مستدامة. أود أن كسب المال عن طريق توليد النقدية من مبيعات الآيس كريم ، وفتح مواقع جديدة ، وحرث الأرباح مرة أخرى إلى المؤسسة للتوسع. إذا لم نتمكن من الحصول على عائد جيد ، سيتم توزيع النقد في شكل أرباح حتى أتمكن من العثور على شيء آخر للقيام بالمال. سوق الأوراق المالية لا يختلف.

لا يختلف سهم الفرد من الأسهم عن وحدة الشراكة المحدودة أو وحدة عضوية ذات مسؤولية محدودة .

كانت وظيفتي هي أخذ النقد الذي كسبته في حياتي اليومية واستخدامه لشراء ملكية صالات الآيس كريم. كنت أرغب في شركات كبيرة تحقق عوائد مرتفعة على رأس المال ، وكان لديها القليل من الدين أو لا ديون ، وقوة التسعير للحماية من التضخم ، والامتيازات القوية للعمل بمثابة تأمين ضد إدارة الفروع التي لا مفر منها ، والتي ستأتي من وقت لآخر.

وأود أن أكتب الشيكات بشكل روتيني وإيداعها في حساب الوساطة الخاص بي ، وشراء الملكية في كل شيء من الشركات المصنعة للتسرب الصناعية إلى شركات الملابس في سن المراهقة ، ضباط التأمين على الممتلكات الإقليمية والضحايا لمخازن جزء السيارات. ستأتي الأرباح ، وستضاف إلى الأموال الجديدة التي أودعتها ، واستخدمت لشراء المزيد من الملكية في الشركات التي تبدو ذات قيمة جذابة.

كانت هناك بعض المكاسب الرأسمالية الرائعة على طول الطريق ، لكنني بالكاد باعت أي شيء. كانت الفلسفة العامة ، إذا كنت بحاجة إلى البيع ، ارتكبت خطأ في البداية. الشركات الكبرى نادرا ما تتغير. يمكن أن يحدث ذلك - ما عليك سوى النظر إلى ما أصبح من Kmart و Sears في عالم من Wal-Mart و Target - ولكنه يحدث غالبًا على مدار فترات زمنية طويلة ، أمامك مباشرة. لقد أحببت فكرة أنه في يوم من الأيام ، ستتجاوز الأرباح السنوية لبعض مراكز الاستثمار الخاصة بي أساس التكلفة للأسهم الأصلية.

لقد أنقذت ، واكتسبت ، وأنا أشاهد نمو صافي ثروتي. حتى الانهيار الكبير للركود ، والذي تسبب في انخفاض أسعار الأسهم بنسبة 53.9٪ من الذروة إلى القاع من 9 أكتوبر 2007 إلى 9 مارس 2009 ، لم يكن أكثر من فرصة لشراء المزيد من الشركات التي أحبها وتوسيع نطاق الملكية الخاصة الشركات التي تسيطر عليها.

ونتيجة لذلك ، فإن صافي دخولي وأرباحي أعلى بكثير مما كانت عليه قبل خمس سنوات.

المستثمرين عديمي الخبرة بيع قبالة الأصول التي يمكن أن تجعلهم ريتش

في أول علامة على المتاعب ، يقوم الكثير من الناس ببيع الأصول التي تتخلص من الأموال النقدية والدخل السلبي لهم. إنه مثل مزارع يخرج ويمزق البذور التي زرعها قبل بضعة أسابيع فقط. لا يمكنك الحصول على الثراء القيام بذلك. ثم ، هؤلاء الأشخاص أنفسهم ، في أول علامة على الازدهار ، يستخدمون أموالهم لشراء الأصول التي تفقد قيمتها. سيقترضون المال لشراء سيارة فورد بقيمة 30،000 دولار ، مضيفًا 7000 دولار في تكاليف الفائدة ، لكن لا يفكرون أبدًا في شراء سيارة بقيمة 7،000 دولار ، وبدلاً من ذلك ، يدفعون نقدًا ، ويستخدمون مبلغ 30،000 دولار لشراء أسهم من أسهم ذات عائد مرتفع مثل رويال شل الهولندية ، التي ستتخلى عن أكثر من 1،410 دولار نقداً في السنة الأولى.

من يهتم بما يفعله سعر السهم من شهر إلى شهر أو حتى عام إلى عام؟ لديك الآن مبلغ 352.50 دولارًا إضافيًا يتم إرساله إليك نقدًا كل ثلاثة أشهر ، مع وجود فرصة جيدة جدًا لزيادة هذا الرقم على المدى الطويل.

ليس عليك القيام بذلك عدة مرات في الحياة لإحداث فرق. فكر في ما ناقشناه هذا الصباح عندما نظرنا في كيفية استثمار مبلغ 100،000 دولار في متاجر وول مارت قبل عقد من الزمان ، مع إعادة استثمار الأرباح ، والآن يضخ شيكات أرباح نقدية بقيمة 12696.92 دولارًا سنويًا ، أو 3،174.23 دولارًا كل ثلاثة أشهر. إذا كانت وول مارت تكرر ذلك الأداء ، وما زال مستثمرنا النظري يحتفظ بعقد جديد من الأرباح مرة أخرى في خطة شراء السلع أو خطة شراء الأسهم المباشرة ، تشير الرياضيات إلى أنه سيحصل على 51،258 دولار أمريكي من الأرباح النقدية سنوياً ، أو 12،815 دولارًا أمريكيًا. كل ثلاثة أشهر. إن اتخاذ قرار واحد قبل عشرين عامًا سيكون له نتائج هائلة ودائمة للأفضل. لا يهمني كم أنت غني ، 51،258 دولار نقدًا إضافيًا يأتي تلقائيًا كل عام هو نقود حقيقية ، حتى إذا كنت تريد أن تقدم كل شيء للجمعيات الخيرية.

قائمة مرجعية للوصول إلى ريتش

إذا كنت تريد التقاعد ثريًا ، فهناك خمسة أشياء تحتاج إلى القيام بها:

1. جلب المزيد من المال مما تنفقه ، وترك الفائض. لا يوجد سوى اثنين من العتلات يمكنك سحبها لتحقيق ذلك.
2. ضع هذا الفائض في نوع من الكيان أو الحساب أو الخطة أو المنظمة المحظوظين بالضرائب
3. ضع هذا الفائض ليعمل لك كما لو كنت موظفًا ، وتجنب المخاطر غير الضرورية وكسب عائد يتجاوز الضرائب والتضخم بهامش مريح.
4. أضف إلى هذه الصناديق عاماً بعد عام بإيداع فائض رأس مال جديد وإعادة استثمار النقد الذي تولد من ممتلكاتك
5. اغسل وشطف وتكرار لعدة عقود

لا يوجد سحر للعملية بخلاف معجزة التركيب الهندسي. من الأقوياء على مدى 50 عامًا ، يمكن أن تمحى 9 استثمارات من أصل 10 استثمارات على طول الطريق ولا تزال تتقاعد أكثر ثراء مما كنت ستكون عليه. غير أن عدداً قليلاً جداً من المستثمرين يتمتعون بهذه العائدات ، لأنهم يشترون ويبيعون باستمرار ، ويحاولون جني المال من خلال كونهم أذكياء والاستفادة من حماقة الآخرين ، بدلاً من جمع حصتهم من الأرباح الأساسية في الشركات التي يمتلكونها.