ما هو تعريف صندوق الأسهم الأساسية؟
صندوق الأسهم هو نوع من الصناديق المشتركة التي لديها تفويض يتطلب من مدير المحفظة استثمار أموال المساهمين في ملكية الشركات ، والتي تسمى أيضًا الأسهم ، مثل الأسهم العامة للشركات المتداولة علناً.
يمكن أن تأتي صناديق الأسهم في كل من الصناديق المشتركة للصناديق المشتركة التقليدية أو ما يسمى بالصناديق المتداولة في البورصات ، وهي اختصار للصناديق المتداولة في البورصة. هذا الأخير يتداول على البورصة على مدار اليوم ، تماماً مثل الأسهم الفردية للأسهم ، في حين يستقر الصندوق المشترك العادي مرة واحدة في اليوم ، مع أوامر الشراء والبيع بعد مرور ساعات لحساب صافي قيمة الأصول ، أو صافي قيمة الأصول .
هل هناك أنواع مختلفة من صناديق الأسهم؟
هناك أنواع مختلفة من صناديق الأسهم ، بما في ذلك صناديق الأسهم الدولية ، التي تستثمر في الأسهم خارج بلدك ، وصناديق الأسهم العالمية ، التي تستثمر في جميع أنحاء العالم بما في ذلك بلدك ، صناديق الأسهم في القطاع ، والتي تستثمر في مناطق فردية من الاقتصاد مثل شركات الاتصالات السلكية واللاسلكية أو البنوك ، وحتى صناديق الأسهم بالأسهم الرأسمالية ، التي تحد من الاستثمارات إلى الحد الأدنى ، أو الحد الأقصى ، أو الحد الأقصى ، أو الحد الأقصى ، أو الشركات الكبرى. أحد أشهر أنواع صناديق الأسهم هو صندوق المؤشرات ، الذي يعمل بمثابة "أموال غبية" ، ويستثمر في الأسهم التي تعكس مؤشرًا مثل مؤشر داو جونز الصناعي .
يجب أن استثمر في صناديق الأسهم أو في الأسهم الفردية؟
إن القرار الرئيسي الذي يتعين على كل مستثمر أن يواجهه هو ما إذا كان يريد الاستثمار في صناديق الأسهم أو الاستثمار مباشرة في الأسهم. للمساعدة في معرفة ما هو الأنسب لمحفظة أسرتك ، اقرأ هل يجب أن أستثمر في الأسهم الفردية أو صناديق المؤشرات؟ .
بشكل عام ، فإن معظم الناس سوف يحصلون على نتائج أفضل من تكلفة الدولار في المتوسط إلى صندوق الأسهم منخفضة التكلفة على مدى فترات طويلة من الزمن ، وإعادة استثمار أرباحهم ، وركوب الصعود والهبوط في سوق الأوراق المالية حتى تصل إلى التقاعد. هذا مدعوم بالعديد من الدراسات ، بما في ذلك دراسة قام بها مورنينغستار والتي أظهرت أن متوسط مستثمر الأوراق المالية كسب 2 ٪ فقط إلى 3 ٪ على أموالهم ، بينما في الوقت نفسه ، نمت أسهمهم الأساسية بنسبة 9 ٪ إلى 10 ٪. خائفة ومفاجئة ، قفز عديم الخبرة داخل وخارج الشركات ، في عداد المفقودين المكاسب التي تأتي من كونه مالك طويل الأجل للأعمال التجارية الجيدة.
ما هي بعض من أكبر مزودي صناديق الأسهم في العالم؟
اثنان من أكبر شركات صناديق الأسهم في العالم هما Fidelity و Vanguard ، وكلاهما يقدمان مزيجًا من الصناديق المدارة بفعالية ، وصناديق المؤشرات السلبية ، وصناديق القطاع ، وصناديق السندات ، والصناديق العقارية ، وأي شيء آخر يمكنك تخيله.
ما الذي يجب على المستثمر البحث عنه في صندوق الأسهم؟
بشكل عام ، أنت تبحث عن صندوق أسهم:
- لديها تكاليف منخفضة ، كما تقاس بنسبة المصروفات ونقص حمل المبيعات
- لديه القليل أو لا دوران في المحفظة الأساسية
- تتوافق مع استراتيجية الاستثمار الخاصة بك أو الفلسفة
- هي متنوعة على نطاق واسع
- يمتلك مديري محافظ مالية يستثمرون غالبية ثرواتهم في الأصول نفسها إلى جانبك ، ويضعون أموالهم في أماكنهم
- لديه مهمة محددة بوضوح بحيث يمكنك فهم أنواع الأصول التي يكتسبها ، والسبب الذي يكتسبها ، والسبب في بيعها لهم
- لديه تاريخ من إدارة المحافظ المستقرة. أنت لا تريد أن تستثمر في صندوق حيث يتم تسليم الوظيفة العليا لتقرير كيفية توظيف أموالك لأشخاص مختلفين كل بضع سنوات. تم إدارة بعض أفضل صناديق الأسهم في الأعمال من قبل نفس الأشخاص لعقود من الزمن.
لمزيد من المعلومات ، تحقق من 3 المستثمرون في صندوق الأسهم الخطأ يجب تجنب .
كيف تبدأ الاستثمار في صناديق الأسهم
بمجرد أن تقرر أنك تريد الاستثمار في صناديق الأسهم ، تحقق من عروض الصناديق لدى المزودين الرئيسيين ، وتصفح تصنيفات الصناديق في شركة Morningstar العملاقة للصناديق الاستثمارية المشتركة ، وبعد ذلك ، قم بتقليص قائمة الاستثمارات المحتملة ، اقرأ الصندوق المشترك بيان المعلومات وبيان المعلومات الإضافية (الديوان).
تشرح هذه الوثائق كيف أن خطط الصناديق المشتركة لاستثمار أموالك ، وكم الأموال التي استثمرها مدير محفظة الصندوق إلى جانبك ، ومجموعة من المعلومات القيمة الأخرى التي يمكن أن تجعل الوصول إلى استنتاج مدروس أسهل.
ستكون خطوتك التالية هي وضع خطة استثمار تلقائية. هذا يسمح لك بالحصول على الأموال تلقائياً من حساب التحقق أو حساب التوفير ، مع استخدام العائدات لشراء أسهم من صندوق الأسهم المختار الخاص بك. ستسمح لك العديد من الصناديق بالاستثمار بمبلغ أقل من 25 دولارًا في الأسبوع ، خاصة إذا اخترت فتح Roth IRA أو IRA التقليدي الذي يمكنك من خلاله الاحتفاظ بأسهمك.