دليل المبتدئين للاستثمار في الأسهم
قمت بإنشائه كجزء من دليل "المبتدئين الكاملين للاستثمار في الأوراق المالية" ، ويقدم قائمة مراجعة قصيرة بالمواضيع ، مكتملة بالارتباطات بمقالات أكثر تفصيلاً ، حيث يمكنك دراسة كل ما تريد البحث عنه حول الاستثمار في الأسهم.
عندما تكون مستعدًا للانتقال من هذه الموارد ، يمكنك الاطلاع على ما يقرب من 1000 مقالة كتبتها على هذا الموقع بالإضافة إلى آلاف المقالات التي نشرتها على مدونتي الشخصية ، والتي تغطي أكثر الأعمال تقدمًا ، واستثمار الموضوعات.
أربع طرق رئيسية لاستثمار أموالك في الأسهم
هناك عادة أربع طرق رئيسية لاستثمار أموالك في الأسهم:
- الاستثمار من خلال خطة 401k أو ، إذا كنت تعمل في خطة غير ربحية ، خطة 403b .
- الاستثمار من خلال IRA التقليدية ، Roth IRA ، حساب بسيط IRA أو SEP-IRA.
- الاستثمار من خلال حساب الوساطة .
- الاستثمار من خلال خطة شراء الأسهم المباشرة أو خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP) .
الأنواع الخمسة من الأصول التي قد تملكها عندما تستثمر
بشكل عام ، هناك خمسة أنواع من الأصول التي من المرجح أن يمتلكها المستثمر العادي في حياته ، سواء كان أو لم يستثمر في هذه الأصول بشكل مباشر أو من خلال بنية مجمعة مثل صندوق الاستثمار المشترك ، صندوق المؤشرات ، صندوق المتاجرة في البورصة ، أو صندوق التحوط :
- الأسهم العادية - عندما تستثمر في الأسهم ، فإنك تحصل على حصة ملكية في شركة تشغيل فعلية ، إلى جانب حصتك من الأرباح الصافية وما ينتج عنها من أرباح تنتجها الشركة. على الرغم من أنك لست مضطرًا إلى الاستثمار في الأسهم للحصول على الثراء ، على مدى القرون الماضية ، كانت الأسهم (الأسهم) هي أعلى فئة أصول عائدة وقد أنتجت أكبر قدر من الثروة. لمعرفة المزيد ، اقرأ ما هو المخزون ؟ ، والتي سوف تكسر الأساسيات.
- الأسهم المفضلة - الأسهم الممتازة هي نوع خاص من الأسهم التي غالباً ما تدفع أرباحاً أعلى ولكنها محدودة رأساً على عقب.
- السندات - عندما تقرض المال لبلد ما أو بلدية أو مؤسسة تجارية أو مؤسسة أخرى ، فإنك تشتري سندات مثل سندات الشركات والسندات البلدية وسندات الادخار وسندات خزانة الحكومة الأمريكية ، إلخ.
- أسواق المال - أسواق المال هي استثمارات عالية السيولة صممت لحماية قوتك الشرائية. فهي تعتبر مكافئ النقدية . هناك نوعان من أنواع ، حسابات سوق المال وصناديق سوق المال . هناك أيضا على الأقل خمسة بدائل أخرى لأسواق المال .
- صناديق الاستثمار العقاري (REITs) - REITs هي نوع خاص من تصنيف الشركات لا يسمح بفرض ضرائب على مستوى الشركة بشرط أن يتم دفع أكثر من 90٪ من الأرباح للمساهمين. وغالبا ما تستثمر الأصول في مجموعة متنوعة من المشاريع العقارية والممتلكات.
أهمية البحث عند الاستثمار في الأسهم
عند البحث عن استثمار ، توجد عادة خمس وثائق تريد الحصول عليها حتى تتمكن من تحليل الجدارة النسبية للسهم المحتمل. هذه المستندات ، التي لا ينبغي لك العثور على أية مشكلات ، هي:
- نموذج 10-K - هذا هو الإيداع السنوي لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وربما هو أهم وثيقة بحثية متاحة للمستثمرين حول الشركة.
- أحدث نموذج 10-Q - هذه هي النسخة الربع سنوية من النموذج 10-K.
- بيان الوكيل - يتضمن بيان الوكيل معلومات عن مجلس الإدارة بالإضافة إلى مقترحات الإدارة والتعويضات للمساهمين.
- أحدث تقرير سنوي - أثناء قراءة التقرير السنوي ، ستحتاج إلى إيلاء اهتمام خاص لرسالة الرئيس والمدير التنفيذي ، وأحيانًا المدير المالي أو غيره من كبار الضباط لمعرفة كيف ينظرون إلى الأعمال. لا يتم إنشاء جميع التقارير السنوية بالتساوي. بشكل عام ، يعتبر الأفضل في النشاط التجاري هو الذي كتبه Warren Buffett في Berkshire Hathaway ، والذي يمكنك تنزيله مجانًا من موقع الشركة القابضة.
- إحصائية تظهر تعود لخمس أو عشر سنوات. تقوم العديد من الشركات بإعداد هذا النوع من المعلومات بتنسيقات سهلة التكوين ، معظمها مقابل رسوم اشتراك. ومن بين أهم دور البحث ومنتجاته Morningstar ، و ValueLine Investment Survey ، و Standard and Poor's ، و Moody's.
البيانات المالية الثلاثة اللازمة للاستثمار في الأسهم
قبل شراء حصة ملكية في شركة من خلال الاستثمار في أسهمها ، من الأهمية بمكان أن تدرس البيانات المالية الثلاثة التالية عن كثب:
- بيان الدخل .
- الميزانية العمومية .
- بيان التدفق النقدي.
جميع البيانات المالية الثلاثة تعمل مع بعضها البعض وتعزز بعضها البعض - لا يمكنك دراستها بمعزل عن بعضها البعض أو ستجد نفسك تتخذ قرارات مبنية على بيانات جزئية. خطأ يمكن أن يكون مكلفًا ، خاصة عندما تقرر الاستثمار في الأسهم بدلاً من زيادة مستوى الأمان الأعلى في هيكل رأس المال ، مثل السند.
نصائح أخرى وموارد مفيدة للمستثمرين الجدد الاستثمار في الأسهم
وأخيرا ، هناك بعض الأشياء التي تريد البحث عنها في شركة وإدارتها قبل أن تشتري أسهم الأسهم. أتوسع في هذه النصائح في المقالات المدرجة أدناه.
- 7 علامات الإدارة الودية للمساهمين - ما الذي تبحث عنه ولماذا
- دليل الجزء العشر لضرب السوق
- كسب المال في الشركات السيئة
- 7 مفاتيح النجاح في الاستثمار - المبادئ الأساسية للحصول على نتائج متفوقة
- استثمر في ما تعرفه
- العقلانية: السلاح السري للمستثمر
- الاستثمار الذي يشبه قطاع الأعمال: التفكير كمالك
- بيان المستثمر
بالإضافة إلى ذلك ، إليك بعض المقالات الإضافية التي ستجدها مفيدة في رحلتك الاستثمارية.
- مقدمة لتجارة الأسهم
- 10 خطوات لبناء محفظة كاملة
إذا كنت تريد معرفة المزيد حول كيفية الاستثمار في الأسهم ، فراجع دليل مقالات Investing for Beginners التي قمت بكتابتها أو تصنيفها حسب الموضوع أو التوجه إلى مدونتي الشخصية لمزيد من المواضيع الباطنية والمتقدمة غير المناسبة بشكل خاص للمبتدئين. مهما حدث ، تذكر أن المخزونات ليست سوى واحدة من أنواع كثيرة من الأصول التي يمكنك استخدامها لبناء الثروة وتصبح مستقلة مالياً .