كيفية كسب المال من خلال الاستثمار في السندات
رقم 1: جمع إيرادات الفوائد
عندما تشتري سندًا ، فأنت تقرض المال للمصدر. في بعض الأحيان ، تكون جهة إصدار السندات شركة ( سندات الشركات ) ، وفي أحيان أخرى تكون الحكومة أو البلدية (سندات سيادية أو بلدية).
يتم تحديد سعر الفائدة ، أو سعر القسيمة ، بالمستوى العام لأسعار الفائدة في ذلك الوقت ، واستحقاق السندات ، والتصنيف الائتماني للمصدر. إذا قمت بشراء سندات بقيمة 1،000،000 دولار من كوكاكولا عند إصدارها ، وكان سعر القسيمة 7٪ ، فيجب عليك جمع 70،000 دولار سنويًا من دخل الفائدة . إذا كان تاريخ الاستحقاق 30 عامًا في المستقبل ، فستتلقى استثمارك الأصلي بمبلغ 1000000 دولار مرة أخرى بعد 30 سنة من تاريخ إصدار السند. قد يكون هذا أمرًا رائعًا بالنسبة لك ، لأنك تحصل على المال للعيش فيه ودفع فواتيرك ، وقدرا كبيرا لكوكاك ، لأنهم يمكنهم استخدام المال لبناء منشآت جديدة ، أو توسيع خط إنتاجهم ، أو شراء زجاجات ، أو لقاء الآخرين. يحتاج.
# 2: توليد مكاسب رأس المال
لا يتم الاحتفاظ بالكثير من السندات حتى موعد الاستحقاق. يحتاج المستثمرون إلى المال قبل أن تنضج سنداتهم بحيث يبيعونها من خلال وسيط . عندما يحدث ذلك ، قد تكسب ربحًا رأسماليًا أو تواجه خسارة رأسمالية اعتمادًا على ما حدث للجودة الائتمانية للمصدر (على سبيل المثال ، إذا كانت الشركة التي باعت سنداتك قد تحولت من كونها صحية بشكل لا يصدق إلى أن تكون على وشك إفلاس الإفلاس ، أنت فقط ستحصل على أجر ضئيل على الدولار لأن مستثمري السندات الآخرين لن يكونوا مستعدين لإغتنام الفرصة ما لم يحصلوا على نسبة عالية من العائد ).
وبالمثل ، إذا ارتفعت أسعار الفائدة ، فسوف يفقد السند الخاص بك قيمة لأن المستثمرين سيطلبون منك إعطائهم عائد أعلى من سعر القسيمة. وهذا يعني ، إذا قمت بشراء سندات فحم الكوك الخاصة بك عائد 7 ٪ وسندات قابلة للمقارنة فجأة تسفر عن 10 ٪ ، وسوف تضطر إلى خفض السعر الخاص بك حتى السندات الخاصة بك هو العائد بنسبة 10 ٪ ، أيضا.
وإلا ، فلماذا يشتريها أي شخص عندما يتمكن من شراء السندات الصادرة حديثًا للحصول على عائد أعلى؟ من ناحية أخرى ، إذا انخفضت أسعار السندات ، يمكنك بيع سنداتك مقابل سعر أعلى ، وتحقيق ربح مكاسب رأس المال. لفهم العلاقة بين كسب المال في السندات وأسعار الفائدة ، اقرأ عن مفهوم يعرف باسم مدة السند .
المزيد عن الاستثمار في السندات
إذا كنت ترغب في إضافة أوراق مالية ذات دخل ثابت إلى حياتك ، إليك بعض المعلومات الإضافية لمساعدتك على فهم طبيعة الأرض.
- ما هو السند؟ احصل على التعريف الأساسي للسند ، نظرة عامة على مكان نشأة بعض شروط السندات (مثل الكوبون ) واكتشاف قائمة بأنواع مختلفة من السندات التي قد تراها تمتلكها.
- الاستثمار في السندات 101 هو نوع من محور السرد الذي يأخذك عبر عشرات المقالات التي كتبتها ذات الصلة باستثمار السندات والسندات ، وهي طريقة رائعة لمعرفة ما إذا كنت تريد نظرة عامة كما لو كنا جالسين على بعضنا البعض ، قهوة. سينقلك كل رابط إلى مقالة أكثر عمقًا عن موضوع السندات المعيّن.
- كم من محفظتي يجب أن استثمر في السندات؟ الحصول على حق تخصيص الأصول للسندات هو صفقة كبيرة. فكر في الأمر بعناية.
- الاستثمار في سندات الشركات اكتشف ما الذي يجعل سندات الشركات مختلفة عن السندات الأخرى ولماذا هي مناسبة لأنواع معينة من المستثمرين.
- الاستثمار في سندات البلديات المعفاة من الضرائب من بين أكثر الاستثمارات شعبية في الولايات المتحدة ، يمكن للسندات البلدية المختارة جيداً والمعفاة من الضرائب أن تقدم إيرادات فوائد خالية من ضرائب الدخل الفيدرالية والولائية والمحلية. دعني أعلمك نوعين مختلفين من السندات البلدية وكيفية حساب العائد المكافئ الخاضع للضريبة لمقارنة عائدات السندات البلدية بعوائد سندات أخرى غير معفاة من الضرائب لمعرفة ما قد يكون أفضل صفقة لك.
- اﻻﺳﺗﺛﻣﺎر ﻓﻲ ﺳﻧدات اﻻدﺧﺎر ﯾﻌﺗﺑر ھذا اﻟﻣﺣور ﻣرﮐزًا رﺋﯾﺳﯾًﺎ ﯾرﺑط ﺑﻌض اﻟﻣﻘﺎﻻت ﺣول ﺳﻧدات اﻻدﺧﺎر ﺑﺎﻟوﻻﯾﺎت اﻟﻣﺗﺣدة ، ﺑﻣﺎ ﻓﻲ ذﻟك اﻟﻣراﮐز اﻟﻔرﻋﯾﺔ ﻟﺳﻧدات اﻻدﺧﺎر ﻣن ﺳﻟﺳﻟﺔ EE وﺳﻧدات اﻻدﺧﺎر ﻣن اﻟﺳﻟﺳﻟﺔ اﻷوﻟﯽ .
- مخاطر الاستثمار في السندات غير المرغوب فيها قد يبدو أن الروابط غير المرغوب فيها هي طريقة جيدة لجني الأموال من خلال الاستثمار في السندات ، لكنك قد تكون مخطئًا. على الرغم من غلاتهم المغرية ، إلا أنها تنتهي دائمًا في مأساة للمستثمرين الأفراد الذين لا يعرفون ماذا يفعلون. بدلاً من ذلك ، اقرأ " كيف يمكن أن تساعدك سندات الاستثمار على تجنب خسائر الائتمان " ، وإذا كنت تشعر بالتحفظ بشكل خاص ، فابحث في السندات ذات التصنيف الثلاثي A.
- مخاطر الاستثمار في السندات الأجنبية إذا كنت لا تعرف ما تقوم به ، أو أنك لا تعمل مع شركة إدارة أصول محترمة تعمل ضمن نطاق التسامح المحدد للمخاطر ، قم بتشغيل! هذه ليست لك بين عدد لا يحصى من المخاطر التي تعرضها ، بدءا من المخاطر السياسية إلى مخاطر العملات.
- كيف يمكن لتراكمات السندات أن تكلفك الكثير من المال انتبه جيدًا لسندات السندات عند شراء أو بيع أي نوع من السندات التي يمكن تداولها. يمكن للفجوات بين سعر العرض وسعر الطلب أن تكون كبيرة.