أسباب لبيع صناديق الاستثمار الخاصة بك الآن

كم عدد الاسباب التي تحتاجها لبيع صناديق الاستثمار الخاصة بك؟

التقط أي مجلة مالية أو اطّلع على قسم المال في إحدى الصحف أو ابحث عن الصناديق المشتركة عبر الإنترنت ولن تجد مشكلة في إيجاد صندوق مشترك للشراء الآن. لا يوجد نقص في قوائم " أفضل صناديق الاستثمار المشترك ". من ناحية أخرى ، قد لا يكون من السهل العثور على مقالة ، أو مشاركة مدونة ، أو مندوب مبيعات في صندوق مشترك لتقديم معلومات من شأنها أن تساعدك على تحديد ما إذا كنت ستبيع صندوقك المشترك أم لا.

إذن ، لماذا تبيع صندوقك المشترك؟

1. بيع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك لتلبية أهدافك

إذا كنت مستثمراً في صناديق الاستثمار المشترك ، فإنك قد تشتري صناديق الاستثمار المشترك باستخدام نهج توزيع الأصول المرتبط بهدف (على سبيل المثال ، التقاعد ، التعليم الجامعي للأطفال). مع تقدمك على الطريق نحو هدفك ، من الضروري إجراء تغييرات في تخصيص الأصول الخاصة بك. على سبيل المثال ، إذا كان أطفالك يقتربون من الالتحاق بالجامعات ، فقد تقرر تعديل محفظتك إلى تخصيص أكثر تحفظًا من أجل تقليل مخاطر فقدان الأموال التي خصصتها للتعليم الجامعي. في هذه الحالة ، سوف تقوم ببيع جزء من صناديق الأسهم المشتركة الخاصة بك وشراء صناديق الاستثمار الأكثر تحفظًا ذات الدخل الثابت .

2. بيع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك إذا كنت ترى نمط الانجراف

إذا كنت قد اشتريت صندوقًا مشتركًا معينًا لملء جزء رأس المال المحلي الصغير من محفظتك ، وعلى الطريق ، تكتشف أن الصندوق قد طور ثقلًا كبيرًا نحو أسلوب استثماري آخر ، مثل الأسهم المحلية ذات رأس المال الكبير ، قد ترغب في بيع الصناديق المشتركة الخاصة بك.

تُعرف هذه المشكلة المتعلقة بتغيير أساليب الاستثمار باسم "نمط الانجراف".

نمط الانجراف يمكن أن يكون مشكلة صعبة. يجب أن تستمر في البحث وتقييم الصناديق المشتركة الخاصة بك للكشف عن هذا الانجراف لأنك قد يكون لديك عن غير قصد الكثير من التعرض في منطقة واحدة من السوق. قد يتركك نمط الانجراف مع زيادة الوزن في فئة الاستثمار ونقص الوزن في فئة أخرى ، وبالتالي تغيير خصائص المخاطرة / المكافأة في محفظتك.

3. بيع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك إذا كان مدير الصندوق التغييرات

سبب آخر يجب أن تفكر في بيع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك هو إذا كان مدير الصندوق يترك رأس المال. يشتري العديد من المستثمرين صندوقًا مشتركًا بسبب سجل مسار مدير معين. على سبيل المثال ، تذكر بيتر لينش ، المدير الشهير لصندوق فيديليتي ماجلان حتى عام 1990؟ اشترى العديد من المستثمرين في صندوق فيديليتي ماجلان بسبب أسلوب بيتر لينش الاستثنائي والسجل الحافل بالنجاح ، فقط لأنهم أصيبوا بخيبة أمل بسبب العوائد الباهتة (أو ، على الأقل ، ليس كعائدين ممتازين) بعد تقاعده.

عندما يتقاعد أحد مديري الصناديق أو يغادر بطريقة أخرى لمتابعة المساعي الأخرى ، ويدخل مدير بديل في الطية ، قد يكون للمدير الجديد فلسفة مختلفة عن المدير الذي غادر حديثًا. لهذا السبب ، قد يقوم مدير الصندوق بإصلاح المحفظة ، مما يؤدي إلى معدل دوران ، على الأقل ، قد يؤدي إلى توزيعات أرباح رأس المال غير المرغوبة . إذا ترك مدير الصندوق الخاص بك ، اعتبره مؤشرا على استراتيجية متغيرة والنظر في بيع الصناديق المشتركة الخاصة بك.

4. بيع صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك إذا كان باستمرار يفتقد ماركه

إذا اشتريت صندوقاً استثمارياً محلياً كبيراً ، فقد تتوقع أن يتفوق الصندوق مع مرور الوقت على معياره.

في هذه الحالة ، تتوقع أن يتفوق صندوق الاستثمار المحلي ذي رأس المال الكبير على مؤشر ستاندارد آند بورز 500 - وإلا ، فما عليك إلا أن تشتري صندوق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 ، أليس كذلك؟ إذا كان أداؤك متدنياً بشكل دائم عن سعره المرجعي ، ففكر في بيع صندوقك المشترك وشراء صندوق آخر يديره بنشاط ، أو ربما ، شراء المؤشر القياسي نفسه من خلال صندوق استثمار مشترك .

نصيحة اخيرة

إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل ، وتؤمن باستراتيجية شراء وعقد ، فمن المهم أن تتذكر أن استراتيجية الشراء والاحتفاظ لا تعني أنه لا ينبغي عليك أبدًا بيع صندوقك المشترك. ابق على اتصال مع الصندوق الخاص بك ، إما من خلال البحث (ما بعد الفحص السنوي للأداء) أو المهنية المالية الموثوق بها. ربما ... ربما فقط ... ستجد أسبابًا لبيع صندوقك المشترك واستبداله ببديل يلبي احتياجاتك بشكل أفضل.