صندوق الاستثمار المشترك المغامر مثال

كيف يمكن للمستثمرين المغامرين بناء محفظة

لقد سمعت أن الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة يمكن أن يكون فكرة جيدة. لكن هل تعد المحفظة القوية للصناديق المشتركة أفضل فكرة بالنسبة لك واحتياجاتك الاستثمارية؟ إذا كان الأمر كذلك ، فماذا تبدو المحفظة القوية؟

إن الحصول على عوائد أعلى باستخدام صناديق الاستثمار المشترك هو هدف يشاركه معظم المستثمرين. ومع ذلك ، فإن الحصول على عوائد أعلى يتطلب دائماً قبول مخاطر أكبر في السوق. لذلك ، قبل بناء محفظة من الصناديق المشتركة ، يحتاج المستثمرون إلى تحديد هدفهم الاستثماري والوعي الكامل بتقبلهم للمخاطر.

هو أفضل محفظة قوية بالنسبة لك؟

هناك ثلاثة أنواع أساسية من المحافظ: المحافظ العنيفة ، المحافظ المعتدلة والمحافظ الاستثمارية . اختيار النوع المناسب من المحفظة هو مثل اختيار ركوب الخيل في متنزه. أسوأ خطأ يمكنك القيام به هو اختيار ركوب يخيفك ويجعلك ترغب في القفز منه خلال منتصف الرحلة. ومن المفارقات ، الشيء الوحيد حول ركوب الملاهي هو أنها آمنة نسبيا لأنها تبقيك مربوطة! عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، يمكنك "القفز من الركوب" عن طريق بيع أموالك في وسط سوق منخفض. هذا يمكن أن يسبب الضرر لأنك تبيع بأسعار منخفضة قبل أن تتاح لك فرصة "ركوب" أسعار الأسهم.

باختصار ، من المهم اختيار ركوب (أو حقيبة في هذه الحالة) بأنك ستكون مرتاحًا أثناء الرحلة بأكملها ، مما يعني أن مجموعتك من الصناديق المشتركة تحقق هدفك الاستثماري وقد وصلت إلى وجهتك المالية.

في ما يلي كيفية وضع إرشادات الاستثمار هذه في العمل:

الذي يجب أن تستثمر في المحافظ العدوانية

تعتبر المحفظة القوية مناسبة للمستثمر ذي التسامح العالي مع المخاطر والأفق الزمني لفترة أطول من 10 سنوات. والسبب في ذلك هو أن المحافظ القوية تتضمن عادة أسهم أكثر من المحافظ المعتدلة والمحافظة.

ولذلك ، فإن المحافظ النشطة تميل إلى توليد تقلبات أكبر (صعود وهبوط في حركة السعر) من أنواع المحافظ الأخرى.

يرغب المستثمرون المغامرون في قبول فترات من التقلبات الشديدة في السوق (ارتفاع وانخفاض قيمة الحساب) مقابل إمكانية تلقي عوائد عالية نسبية تفوق التضخم بهامش عريض.

مثال التخصيص العدواني حسب فئة صندوق الاستثمار المشترك

محفظة الأصول النموذجية المتداولة هي 85٪ أسهم و 15٪ سندات. في ما يلي مثال على محفظة قوية تستخدم الأنواع الأساسية للصناديق المشتركة:

30٪ أسهم كبيرة الحجم (فهرس)
15 ٪ في منتصف سقف الأسهم
15 ٪ من أسهم الشركات الصغيرة
25٪ أسهم أجنبية أو ناشئة
15٪ سندات متوسطة الأجل

خلاصة القول هي أنه لا يوجد سوى خطأ واحد كبير يمكن القيام به مع بناء محفظة من الصناديق المشتركة ، وهذا هو لشراء الأموال التي ليست مناسبة لأهدافك وتحمل المخاطر. على سبيل المثال ، إذا كان مزيجك من صناديق الاستثمار المشتركة عدوانيًا للغاية ، أو إذا كنت تعتقد أنك قد تفقد نومك في الليل مقلقة من احتمال انخفاض قيمة محفظة الصناديق المشتركة ، فقد ترغب في التفكير في إنشاء محفظة معتدلة أو محفظة محافظ.

مرة أخرى ، تذكر أن بناء محفظة من الصناديق المشتركة يشبه اختيار ركوب الخيل في متنزه: فأنت تريد أن تختار ركوبًا ستستمتع به وحيث لن ترغب في القفز بعد أول منعطف مخيف.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.