صناديق السندات متوسطة الأجل هي نوع من السعادة
ما هذا؟
السندات متوسطة الأجل هي السندات التي لا تستحق في المدى القصير أو المدى الطويل. ينضج على المدى المتوسط. فقط ما هو المدى المتوسط ، وهذا ليس من السهل تعريفه. البعض يقول ثلاث إلى عشر سنوات. يقول البعض أن المدى المتوسط يمكن أن يستمر لمدة 15 سنة.
طول الوقت حتى النضج لا يهم. يفهم من يعرف السندات أن تاريخ الاستحقاق هو النقطة التي يقوم فيها السند بدفع القيمة الأساسية أو السند للدين. يربح المستثمرون فائدة على السند حتى تاريخ الاستحقاق ، المعروف أيضا باسم مدة السند. يمكن أن تستمر السندات طويلة الأجل ما بين 20 إلى 40 سنة ، ولهذا السبب ، فإن السندات طويلة الأجل تقدم عادة أعلى معدلات الفائدة. من ناحية أخرى ، يمكن أن تستمر السندات قصيرة الأجل لأقل من عام إلى خمس سنوات. فهي توفر مخاطر أقل لأسعار الفائدة مقارنة بالسندات طويلة الأجل ، ولكن مع عوائدها المنخفضة نسبياً ، غالباً ما يُنظر إليها كبديل لصناديق أسواق المال.
تقتضي حكمة الاستثمار العامة أن تكون السندات قصيرة الأجل هي المكان المناسب عندما ترتفع الأسعار ، وتأمل أن يكون لديك الكثير في السندات طويلة الأجل عندما تنخفض الأسعار. عندما تكون أسعار الفائدة غير مؤكدة ، فإن البقاء في المدى المتوسط هو نوع من الوسط السعيد.
البقاء في المدى المتوسط ، وأنت تأخذ على مخاطر أقل من سعر الفائدة كنت مع السندات طويلة الأجل في حين الحصول على معدل أفضل قليلا مما قد يكون من السندات قصيرة الأجل.
ما هو صندوق السندات المتوسطة الأجل؟
صندوق السندات المتوسطة هو صندوق مشترك للسندات يستثمر في سلة من السندات متوسطة الأجل.
مع الصناديق المشتركة ، يتم تجميع الأموال من العديد من المستثمرين واستثمارها في تحقيق هدف محدد أو مع وضع نوع معين للاستثمار في الاعتبار. سيكون من الأفضل للمستثمرين الأفراد أن يستثمروا في أي نوع من السندات من خلال صناديق السندات. هم أسهل للشراء. الأسعار هي أسهل للفهم. لا تقلق بشأن القتال مع المستثمرين المؤسسيين حول أفضل الصفقات. مع صندوق السندات ، يمكنك تنويع مقتنياتك. وقد تستثمر في الكثير من أنواع السندات المختلفة: الحكومة ، الشركات ، السندات ذات العائد المرتفع ، سندات الموني ، الأوراق المالية المدعومة بالموجودات ، الأوراق المالية المدعومة بالقروض العقارية وما إلى ذلك. فهو يساعد في تقليل مخاطر التقصير عن مسح جميع أصولك.
صناديق السندات متوسطة الأجل لا تختلف. سوف يوفر لك صندوق سندات متوسط الأجل التنويع ضمن فئة صندوق السندات متوسطة الأجل. وقد نقدم لك طريقة للعب كلا جانبي سوق السندات.
ما الذي تبحث عنه عند اختيار؟
إذن ما الذي يجب أن يبحث عنه المستهلكون في صندوق سندات متوسط الأجل؟ كما هو الحال دائمًا ، تعتبر الرسوم هي العامل الأكثر أهمية. يبلغ متوسط سعر صندوق السندات المحلية ما يزيد قليلاً عن 1٪. قد تجد صندوقًا لمؤشر سندات أقل تكلفة. الأهم من ذلك ، ابحث عن صندوق عدم التحميل. الأحمال هي عمولات أو مصروفات إضافية قد تدفعها في الواجهة الأمامية ، عندما تشتري السند لأول مرة ، أو في النهاية ، بمجرد أن تبيع.
من المهم أيضًا تحليل المخاطر في صندوق السندات. وتشمل المخاطر المحتملة المختلفة مخاطر التخلف عن السداد ، أو مخاطر البلد أو العملات الأجنبية ، أو الكثير من النفوذ. الأداء في الماضي لا يهم كثيراً لأن الأداء يتحرك بشكل أساسي من حركة سعر الفائدة ، والتي تتغير طوال الوقت. ولكن يمكنك مقارنة أداء الصندوق مقابل معيار. يمكن لموقع مثل Morningstar مساعدتك في القيام بذلك.
كيف تناسبها في محفظة الاستثمار الخاصة بك؟
يعد الحفاظ على مزيج متنوع من الاستثمارات من فئات الأصول المختلفة عنصرا هاما في أي خطة استثمارية. ولهذا السبب ، من المهم مراقبة مزيج إجمالي الأصول المخصص لك عبر جميع فئات أصول الاستثمار. يجب دائماً اتخاذ قرارات الاستثمار مع مراعاة الأفق الزمني الخاص بك والتسامح مع المخاطر. توفر نماذج توزيع الأصول هذه نماذج لعينة تشمل السندات متوسطة الأجل.
إخلاء المسؤولية: يتم توفير المحتوى على هذا الموقع للمعلومات ولأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي إساءة تفسيره كنصيحة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.
تم التحديث بواسطة سكوت سبان