ما هو النمو العدواني؟

كيف تعرف عندما صناديق الاستثمار هي "النمو القوي"

النمو القوي هو هدف استثماري للصناديق المشتركة يسعى إلى تحقيق مكاسب عالية من حيث رأس المال بين أسهم النمو ، وهي أسهم شركات يتوقع أن تنمو بمعدل أسرع فيما يتعلق بسوق الأسهم ككل. بعبارات أبسط ، النمو القوي هو نسخة مكثفة وموجهة نحو النمو لاستراتيجية الاستثمار العام للنمو .

لذلك ، يمكن للمستثمرين المتحمسين للنمو توقع ارتفاع معدل التذبذب (مقاسة بالبيتا ) مقارنة باستراتيجية النمو العامة.

بعبارة بسيطة ، فإن إستراتيجية الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك ذات النمو القوي هي ذات المخاطر النسبية المرتفعة مقارنة بالصناديق الأخرى ، ولكن قد يكون لها أيضًا عوائد محتملة أعلى.

كيف تعرف الصندوق الخاص بك هو النمو القوي

العديد من صناديق الاستثمار في الأسهم ذات النمو القوي لديها مصطلح "النمو القوي" أو "ارتفاع رأس المال" أو "فرصة رأس المال" أو "المساواة الاستراتيجية" ضمن اسم الصندوق. ومع ذلك ، هذه ليست الحال دائما. وللتأكد من أن صندوقاً خاصاً هو صندوق نمو قوي ، يمكن للمستثمر أن ينظر إلى واحد من أفضل مواقع أبحاث صناديق الاستثمار المشتركة ويبحث عن إشارة محددة إلى "النمو القوي" في إطار هدف الصندوق. يمكن للمستثمرين أيضا البحث عن الهدف المحدد في نشرة صندوق الاستثمار المشترك أو أنها قد تذهب مباشرة إلى موقع أسرة صندوق الاستثمار المشترك والعثور على الهدف هناك.

يجب تحذير المستثمرين من أن الصندوق المشترك مع عبارة "النمو القوي" باسمه يمكن (وغالبا ما يصنف) على أنه صندوق نمو.

هناك اختلاف في المعنى في الفئة والهدف: بعبارة بسيطة ، الفئة هي علامة مرجعية والهدف هو استراتيجية أو فلسفة استثمارية. لذلك ، إذا كان لديك بالفعل صندوق نمو في محفظتك ، قد لا تحتاج إلى صندوق نمو قوي بالإضافة إلى ذلك. راجع تراكب المخزون لمزيد من التحذيرات بشأن وجود أموال ذات أهداف استثمارية مماثلة.

هناك طريقة جيدة للتأكد من أن لديك صندوق نمو قوي هو النظر إلى الإصدار التجريبي ، وهو مقياس لحركة صندوق معين (التقلبات والهبوط) مقارنة بالسوق ككل. للإشارة ، يتم إعطاء السوق بيتا من 1.00. سوف يمتلك صندوق النمو القوي معدل تجريبي أعلى بكثير من 1.00 ، مثل 1.10 أو أكثر.

أمثلة على صناديق الاستثمار النمو العدواني

لأغراض التنويع ، سوف يبحث المستثمر الذكي عن صندوق نمو قوي يستثمر في الأسهم متوسطة التكلفة أو أسهم الشركات الصغيرة. السبب في ذلك هو أنه من المحتمل أن يكون لديك صندوق أسهم كبير بالفعل في محفظتك. لا تحتاج حقا أكثر من ذلك. وتشمل بعض الأمثلة Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) و Vanguard Strategic Equity (VSEQX). تمتلك FDCAX نسخة تجريبية (مقارنة بـ S & P 500) من 1.14 ، بينما تمتلك VSEQX نسخة تجريبية قدرها 1.24. كلاهما صناديق أسهم متوسطة الحجم مع أهداف النمو القوي. البيانات من Morningstar، Inc.

ستحتاج أيضًا إلى معرفة مدى تحمل المخاطر لديك قبل التفكير في إضافة عنصر نمو قوي إلى محفظة الصناديق المشتركة الخاصة بك.

فضح مفهوم ديف رامزي للنمو العدواني

غالباً ما يتم جعل استراتيجيات الاستثمار ومفاهيمه معقدة ، كما أن فلسفة ديف رامسي الاستثمارية تجعل الأمور أسهل بالنسبة للمستثمر الأول.

أحد الجوانب الإيجابية لحافظة Dave Ramsey Fundual Fundfolio هي أنها بسيطة. كل ما يحتاج المستثمر أن يعرفه هو أن يكون لديه أربعة صناديق مشتركة - صندوق نمو قوي ، وصندوق نمو واحد ، وصندوق نمو ودخل واحد وصندوق دولي واحد. ومع ذلك ، في رأي دليل صناديق الاستثمار المتواضعة الخاصة بك ، تتوقف الجوانب الإيجابية هناك.

النمو القوي ليس فئة رسمية للصناديق المشتركة بل هو أسلوب استثمار. هذا يمكن أن يكون مربكًا ويحتمل أن يكون ضارًا للعديد من المستثمرين. على سبيل المثال ، يمكن اعتبار بعض صناديق أسهم النمو نمواً قوياً. لن يعرف المستثمر العادي الفرق بسهولة. لذلك ، لا تترجم البساطة إلى الأفضل دائمًا. يمكن لتوصيات ديف رامسي الاستثمارية أن تكون بسيطة بشكل خادع. قد تحتاج إلى أخذ بضع دقائق إضافية فقط وإلقاء نظرة على نهج بديل أكثر تنوعًا لبناء محفظة من الصناديق المشتركة .

انظر أيضا: محفظة المحافظ الاستثمارية المتبادلة مثال

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.