هم ليسوا للجميع
محامي التخطيط العقاري الذي يوصي بـ Reviveable Living Trust إلى 100 ٪ من العملاء يسيء إلى حد كبير ، تمامًا كمحامي التخطيط العقاري الذي يرفضها ويوصي بالإرادة الأخيرة والعهد إلى 100٪ من العملاء مما يسيء إلى حد كبير.
لذا ، كيف يمكنك تحديد ما إذا كنت تحتاج حقًا إلى Revocable Living Trust؟ بشكل عام ، هناك سببان رئيسيان يفسران لماذا يوصي محامو التخطيط العقاري بإدارة Revocable Living Trusts إلى عملائهم - لتجنب الوصاية المكلفة بالمحكمة والمستهلكة للوقت ، إذا أصبحت عاجزًا عقليًا وتجنب الوقائع المكلفة والمستهلكة للوقت بعد وفاتك. ولكن بالإضافة إلى هذين السببين الأساسيين للتوصية بـ Revocable Living Trust ، هناك بعض الأسئلة الإضافية المذكورة أدناه والتي يجب على محامي التخطيط العقاري أن يطلب منك تحديد ما إذا كانت الثقة مناسبة لك بالفعل. وبالنظر إلى إجاباتك على هذه الأسئلة بالإضافة إلى الأسباب الأساسية لاستخدام صندوق Revocable Living Trust كقاعدة لخطة العقار الخاصة بك ، فسوف نمنحك معلومات كافية لتحديد ما إذا كان صندوق Revocable Living هو بالفعل ما تحتاجه.
5 أسئلة يجب على وكيل التخطيط العقاري الخاص بك أن يطلب تحديد ما إذا كان صندوق ائتمان قابل للإلغاء مناسب لك
ما هي أنواع الأصول التي تملكها؟
إذا كان كل ما لديك هو عدد قليل من الحسابات المصرفية ، وبعض التأمين على الحياة و 401 (ك) ، فإن صندوق Revocable Living Trust ربما يكون مبالغة. على أقل تقدير ، ستحتاج إلى توكيل عام جيد ودائم وتوجيه طبي مسبق لمنح شخص ما سلطة إدارة حسابك وشؤونك المالية إذا أصبحت عاجزًا.
سوف تحتاج أيضًا إلى وصية أخيرة ووصمة للتعامل مع الحسابات المصرفية الخاصة بك بعد أن تموت إلا إذا كان يمكنك جعلها " تدفع عند الموت ". تحقق مع البنك الذي تتعامل معه للتأكد.
ماذا لو كنت تملك العقارات أيضا؟ ستسمح لك وكالة التوكيل الجيدة الدائمة لوكيلك المسمى في المستند بالتعامل مع عقارك إذا أصبحت عاجزًا ، وعددًا متزايدًا من الولايات يعترف بالنقل على أفعال الوفاة ، أو أفعال المستفيدين أو أعمال العقارات الحياتية التي ستسمح لعقاراتك لتجنب الوصايا بعد الموت. ولكن إذا كنت تمتلك عقارات في دولة لا تتعرف على هذا النوع من العمل ، فمن المحتمل أن تكون هناك حاجة إلى صندوق Revocable Living Trust لتجنب ملكية العقار الخاص بك. يتم تحديد ما إذا كانت الوصية ضرورية من قبل قيمة العقار في وقت وفاتك وقانون الولاية المعمول به.
هل لديك عمل؟
عندما يتعلق الأمر بأعمال تجارية عائلية ، فهذا هو المكان الذي يتجاوز فيه صندوق Revocable Living Trust قيمة الإرادة الأخيرة والعهد. لماذا ا؟ لأن امتلاك Revocable Living Trust له مصلحة في عملك ، يمكن لأمينك الخلف أن يواصل إدارة الأعمال إذا أصبحت عاجزًا أو مات. ليس الأمر كذلك مع الإرادة ، لأنه يجب تعيين ممثل شخصي من قبل محكمة الوصاية التي قد تستغرق عدة أسابيع أو حتى عدة أشهر لإنجازها.
أيضا ، فإن الممثل الشخصي الخاص بك على الأرجح بحاجة إلى موافقة محكمة الوصاية لمواصلة إدارة أعمالك بعد أشهر قليلة من وفاتك أو بيع الشركة.
هل تريد تضمين المستفيدين الصغرى؟
إذا كنت ترغب في أن يرث المستفيدون القاصرون (الأفراد الذين تقل أعمارهم عن 18 عامًا) بعض أو حتى كل ممتلكاتك ، فيمكنك عندئذٍ إنشاء ثقة توثيقية لمصلحتهم في الإرادة الأخيرة والعهد أو صندوق حيّ قابل للإلغاء. ولكن من أجل تأسيس ثقة الوصاية أولاً ومن ثم معالجة أي تغييرات مستقبلية في الأمناء أو تغيرات في الظروف ، فإن الثقة الوصية التي يتم إنشاؤها في الإرادة الأخيرة والعهد سوف تخضع للإشراف من قبل محكمة الوصايا ، في حين أن الثقة الوصية تنشأ في Revocable الثقة الحية لن.
بغض النظر عن ذلك ، لا تسمي أي مستفيدين قاصرين مستحقين على المستفيدين من الموت أو المستفيدين من الجيش الجمهوري الأيرلندي أو 401 (ك) لأن إقامة وصاية القاصر الخاضع لإشراف المحكمة ستحتاج إلى إقامة للقصر حتى يبلغوا سن الثامنة عشرة.
هل أنت قلق بشأن الخصوصية؟
وبمجرد تقديمها للحصول على الوصايا ، تصبح الإرادة الأخيرة ، والعهد وثيقة محكمة عامة يمكن لأي شخص أن يقرأها. وبصرف النظر عن ذلك ، فإن أغلبية ملفات إثبات صحة المحكمة هي سجلات عامة يمكن لأي شخص أن يقرأها ، وهذه الوثائق سوف تسرد أسماء ورثتك وعناوينهم ، وما تملكه عند وفاتك ، ومن تدين بالمال إلى متى توفيت.
من ناحية أخرى ، فإن صندوق Revocable Living Trust هو وثيقة خاصة لا تصبح سجلاً عامًا بالمحكمة. وهذا يعني أن الأشخاص وحدهم الذين يحق لهم رؤية نسخة من ثقتكم بعد وفاتكم هم المستفيدون والأوصياء الخلف الذين قمت بتسميتهم في اتفاقية الثقة. وهكذا ، يمكن الحفاظ على شروط الثقة ، والمستفيدين من الثقة ، وما تملكه الثقة ، وأسماء الأمناء الخلف ، سرًا من أعين المتطفلين والأقارب والأصدقاء الفضوليين.
هل أنت قلق بشأن مسابقة إرادة؟
في حين أن بعض المحامين قد يفكرون في صندوق Revocable Living Trust كاستراتيجية ممتازة للتغلب على إرادة وصراع - فقبل كل شيء ، الثقة هي وثيقة خاصة ، أليس كذلك؟ - في الواقع ، في العديد من الولايات ، الوصية التي تمر عبر الوصايا هي الخيار الأفضل. لماذا ا؟ لأنه في بعض الحالات عندما تكون الإرادة محققة ، يمكن إخطار المتسابقين بإجراءات الوصايا ، والتي بدورها ستحد من الفترة التي يمكنهم فيها تقديم ملف سوف يخوضون لفترة قصيرة جدا (عادة شهر أو شهرين فقط). من ناحية أخرى ، عادةً ما تكون الفترة الزمنية للتنافس على الثقة أطول من ستة أشهر إلى عدة سنوات ، مما يمنح المتسابق المحتمل المحتمل الكثير من الوقت ليحفر ويتحقق إذا كان لديه قضية ثم رفع دعوى قضائية ضده. آخر دقيقة.
لذا ، هل حقا بحاجة إلى الثقة الحية القابل للإلغاء؟
كما ترون ، لا تسأل عما إذا كنت بحاجة إلى Revocable Living Trust إلى إجابة سريعة وبسيطة. لذا ، إذا أخبرك أحد محامي التخطيط العقاري أنك ستحتاج في غضون دقائق قليلة من اجتماعك إلى ما تحتاج إليه ، أو لا تحتاج ، إلى صندوق Revocable Living Trust ، يمكنك الحصول على رأي ثانٍ.