ما تحتاج إلى معرفته عن بيتا الصندوق المتبادل
صناديق الاستثمار المتبادل بيتا ومثالا
بيتا ، فيما يتعلق بالاستثمار في الصناديق المشتركة ، هو مقياس لحركة صندوق معين (الصعود والهبوط) مقارنة مع السوق ككل. للإشارة ، يتم إعطاء السوق بيتا من 1.00.
إذا كانت النسخة التجريبية لأحد الصناديق ، أو ما يطلق عليه Morningstar "أفضل إصدار تجريبي ،" هو 1.20 ، فإن ذلك يخبر المستثمر أنه يمكنهم أن يتوقعوا أن يكون الصندوق قد حقق عوائد أعلى بنسبة 20٪ من المؤشر في سوق مرتفع وأقل بنسبة 20٪ في بانخفاض السوق.
على سبيل المثال ، إذا كان مؤشر "أفضل ملاءمة" للصندوق هو مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، وللمؤشر عائد بنسبة 10٪ هذا العام ، فإن المستثمر يتوقع أن يكون الصندوق مع الإصدار التجريبي من 1.20 عائداً بنسبة 12٪. وعلى العكس من ذلك ، إذا انخفض مؤشر ستاندارد آند بورز 500 بنسبة 10٪ خلال السنة المذكورة ، فمن المتوقع أن ينخفض الصندوق الذي يبلغ 1.25٪ خلال تلك السنة.
تطبيق المتبادل صندوق بيتا
يمكن للمستثمر صندوق الاستثمار المشترك استخدام بيتا في تخطيط اختيارهم للصندوق لتحديد تقلبات الصندوق ومقارنة حساسيته في الحركة إلى السوق ككل. يمكن اعتبار Beta مقياس الحساسية أو التقلب. ستشير قياسات بيتا الأعلى من 1.00 إلى ارتفاعات أعلى لكن أدنى مستويات منخفضة (تقلبات أوسع في السعر أو صافي قيمة الأصول لصناديق الاستثمار المشتركة). قد يبحث المستثمر في صندوق مشترك يبحث عن صندوق أقل تقلبًا (أقل التقلبات في السعر أو صافي قيمة الأصول) عن أقساط مالية أقل من 1.00. كما يستخدم بيتا في التخطيط لتنويع الأموال ويمكن استخدامه كجزء من عملية بناء محفظة من الصناديق المشتركة .
يجب عليك استخدام Beta لاختيار الصناديق المشتركة؟
الآن بعد أن تعرفت على الأساسيات ، يبقى السؤال هو ، هل يجب عليك استخدام Beta للبحث عن الصناديق المشتركة؟ باختصار ، يعتبر Beta مقياسًا إحصائيًا يمكن أن يكون مفيدًا تمامًا للتنويع وأغراض قياس المخاطر / التقلب المتقدمة ، ولكن Beta ليس ضروريًا لإنشاء محفظة كبيرة من الصناديق المشتركة .
يتم تحديد المخاطر الكلية لحافظة معينة من خلال تخصيص أصولها الفريدة (كيفية خلط أنواع مختلفة من الأموال معًا).
يتمثل الهدف الأساسي في التأكد من أن صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بك ليس لديها أهداف تتداخل (فهي غير متشابهة). للقيام بذلك ، ما عليك سوى اختيار الأموال من مختلف فئات صناديق الاستثمار المشترك. من خلال اتخاذ خطوة إضافية ، يمكنك أيضًا استخدام صناديق المؤشرات حيثما أمكن. هذا يضمن أنه لن يكون هناك "نمط الانجراف". بعبارة أخرى ، أنت تعرف ما الذي ستحصل عليه عندما تشتري صندوقًا للمؤشر. ومع ذلك ، يمكن للصندوق الذي يدير بنشاط أن يغير أسلوبه أو هدفه ببطء مع الوقت بمرور الوقت.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.