لماذا الاستثمار في صناديق المؤشرات؟

مزايا استخدام صناديق المؤشرات

لقد سمع معظم المستثمرين عن صناديق المؤشرات وأنهم خيارات ذكية لبناء محفظة من الصناديق المشتركة. لكن لا يعرف الجميع المزايا الحقيقية التي توفرها صناديق المؤشرات. لنبدأ بأساسيات صناديق المؤشرات ثم إلى المزايا.

ما هو الفهرس؟

مؤشر ، فيما يتعلق بالاستثمار ، هو أخذ عينات من الأسهم أو السندات التي تمثل شريحة معينة من الأسواق المالية الشاملة.

على سبيل المثال ، مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ( S & P 500 ) ، هو مؤشر يمثل حوالي 500 من أكبر الشركات الأمريكية ، مثل وول مارت ومايكروسوفت وإكسون موبيل.

ما هي مزايا صناديق المؤشرات؟

هناك ثلاثة أسباب رئيسية ينبغي على المستثمرين النظر في استخدام أموال المؤشر لاستراتيجياتهم الاستثمارية الخاصة. تتمثل المزايا الأساسية لأموال المؤشرات في الإدارة السلبية ، والنفقات المنخفضة ، والتنويع الواسع.

• الإدارة السلبية: إما أن تدار الأموال المتبادلة بصورة فعالة أو تدار بشكل سلبي. فعلى سبيل المثال ، يقوم مدير صندوق الأسهم المشتركة الذي يديره البنك بنشاط ببيع وشراء الأسهم بهدف "التغلب على السوق" الذي يقاس بواسطة معيار معيّن ، مثل S & P 500 . ومع ذلك ، هناك خطر كبير من أن المدير النشط سوف يتخذ قرارات ضعيفة ويفشل في أداء مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (أكثر من ثلثي الصناديق التي تدار بشكل فعال لا تتفوق على المؤشرات لفترات أطول من 10 سنوات). في المقابل ، يسعى مدير صندوق المؤشرات ، الذي يدير بشكل سلبي ، لشراء وشراء الأوراق المالية التي تمثل المؤشر المحدد لأغراض مطابقة أداء المؤشر ، وليس التغلب عليه. وباختصار ، فإن السبب في كون الإدارة الخاملة جيدة للمستثمر يتم التقاطها في المثل ، "إذا لم تستطع الفوز ، انضم".

• نفقات منخفضة: إن الإبقاء على التكاليف منخفضة هي ميزة كبيرة لصناديق المؤشرات وتكلفة توفير التكاليف تترجم إلى عوائد أعلى للمستثمر. انخفاض تكاليف صناديق المؤشرات هي وظيفة من إدارة سلبي. عندما لا يقضي المدراء وقتهم وأموالهم في البحث عن الأسهم و / أو السندات لشراء وبيع المحفظة ، تكون تكاليف إدارة الصندوق أقل بكثير من الأموال المدارة بفعالية. ثم يتم تمرير هذه الوفورات التكاليف على طول المستثمر. لهذا السبب ، ابحث عن صناديق المؤشرات بأقل نسب المصروفات.

• التنوع الواسع: يمكن للمستثمر الحصول على عوائد شريحة كبيرة من السوق في صندوق مؤشر واحد. غالباً ما تستثمر صناديق المؤشرات في المئات أو حتى الآلاف من المقتنيات. في حين تستثمر الصناديق المدارة بنشاط في بعض الأحيان أقل من 50 حصة. وبوجه عام ، فإن الأموال ذات الكميات الكبيرة من المخزونات لديها مخاطر سوقية نسبية أقل من تلك التي تملك حيازات أقل ؛ وعادةً ما تعرض صناديق المؤشرات والأوراق المالية مزيدًا من الأوراق المالية أكثر من نظيراتها التي تدار بفعالية.

وتشمل الشركات ذات السمعة الطيبة التي تتمتع بمجموعة متنوعة من صناديق المؤشرات المنخفضة التكلفة: Vanguard و Fidelity و Charles Schwab.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. تحت أي ظرف من الظروف لا تمثل هذه المعلومات توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية .