جاك Bogle - ماجستير في مؤشر الاستثمار
قواعد Bogle الأساسية للاستثمار 8
البساطة هي جوهر فلسفة الاستثمار في Bogle. في كتابه الشهير ، "الحس المشترك على صناديق الاستثمار: الضرورات الجديدة للمستثمر الذكي" ، يشترك مع القراء في 8 قواعد أساسية للاستثمار:
- اختيار صناديق منخفضة التكلفة
- فكر مليًا في التكاليف الإضافية للمشورة
- لا تفرط في أداء الصندوق السابق
- استخدم الأداء السابق لتحديد الاتساق والمخاطر
- حذار من النجوم (كما في ، مدراء الصناديق الاستثمارية نجمة)
- حذار من حجم الأصول
- لا تملك الكثير من الأموال
- اشتر محفظة الصناديق الخاصة بك - واحتفظ بها
The Bogle Investing Philosophy: The Power and Simplicity of Index Investing
أدت فلسفة جون بوغل للاستثمار إلى إنشاء أول صندوق لمؤشر متاح للجمهور العام ، وهو Vanguard 500 Index (VFINX) في عام 1976. وحتى يومنا هذا ، يعد الصندوق أحد أفضل صناديق مؤشر S & P 500 وتعد استثمارات Vanguard من بين أفضل الصناديق وأفضلها. المفضلة من الصناديق المشتركة للحشد افعل ذلك بنفسك.
علمت Bogle أن الجمع بين التكاليف النسبية الأعلى والميل إلى الخطأ البشري يؤدي إلى تآكل الأموال المدارة بفاعلية مع مرور الوقت.
ولذلك ، فإن النهج المنطقي الحسن المتمثل في انخفاض التكاليف وإزالة الحواجز العاطفية التي تجعل من صناديق المؤشرات أفضل السيارات للمستثمرين ، وخاصة بالنسبة لأولئك الذين لديهم آفاق زمنية طويلة الأجل (أكبر من 10 سنوات).
يمكن تلخيص هذه الفلسفة في الفكرة: "إذا لم تستطع التغلب عليها ، انضم إليها". وبالعودة إلى أيام كليته في برينستون ، أدركت شركة Bogle أن معظم مديري الصناديق لم يتمكنوا من التغلب على المعايير المستهدفة ، وعادة ما يكون مؤشرًا واسع النطاق مثل مؤشر S & P 500.
إذا كان مديرو الصناديق يجدون صعوبة في التغلب على المؤشر ، فلماذا لا يحملون الأسهم نفسها فقط من المؤشر ، ونحافظ على انخفاض تكاليف الإدارة ، والفوز بمجرد مطابقة أداء المؤشر؟
كما يقولون، والباقي هو التاريخ. تعد فانجارد واحدة من أكبر شركات صناديق الاستثمار المشترك في العالم ، ويستمر مؤشر الاستثمار في إثبات نظرياته في نجاح الاستثمار البسيط منخفض التكلفة.
تقدم Bogle ، المتقاعدة حاليًا ، بشكل فعال ومستمر إلى مجتمع المستثمرين أنه من الحماقة محاولة اتباع نهج فعال في الإدارة حيث يمكن لإستراتيجية صناديق المؤشرات بسيطة الإدارة وذات التكلفة المنخفضة أن تحقق عوائد أعلى.
تقدم Vanguard أيضًا صناديق Exchange المتداولة (ETFs) ، والتي لم تتبنها بالكامل Bogle ، التي صنفت صناديق ETF باعتبارها اتجاهًا محتملًا خطرًا على المستثمر العادي.
لدى كل من Vanguard و Bogle متابعين مخلصين للمستثمرين الذين يصفون أنفسهم بأنهم يطلقون على أنفسهم "Bogleheads" الذين يحبون تطبيق إرشادات Jack Bogle العملية على الاستثمار والتمويل الشخصي.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.