حفظ تكاليف منخفضة
هذا هو جانب الاستثمار في صناديق المؤشرات التي يعرفها معظم المستثمرين على أنها ضرورية لإنتاج أفضل صناديق المؤشرات.
وبشكل أساسي ، فإن صناديق المؤشرات ذات نسب النفقات الأقل تحقق أفضل عوائد بمرور الوقت. هذا هو أيضا ميزة استخدام أموال مؤشر مقابل الأموال التي تديرها بنشاط .
على سبيل المثال ، إذا كان لدى صندوق المؤشر نسبة مصاريف تبلغ 0.12 ، فإن صندوقًا مُدارًا بشكل فعّال قابل للمقارنة له نسبة مصاريف قدرها 1.12 ، يتمتع صندوق المؤشر بميزة فورية قدرها 1.00٪ مقارنة بالصندوق المُدار بنشاط. نظرًا لأن صناديق المؤشرات تدار بشكل سلبي (تتطابق ببساطة مع مقتنيات مؤشر معين) ، يتم تخفيض تكاليف إدارة الصندوق بشكل كبير. مع عدم الحاجة إلى بحث حقيقي ، يمكن أن تظل التكاليف منخفضة للغاية ، مما يؤثر بشكل إيجابي على العوائد بمرور الوقت.
تتبع مؤشر ضيق
الآن نحن ندخل في علم الفهرسة. وضع محللو الاستثمار مؤشرات (قوائم مختلفة للأسهم أو السندات) لإنشاء معايير لغرض قياس متوسطات السوق الواسعة. أشهر المؤشرات هي مؤشر داو جونز الصناعي ومؤشر S & P 500 ومؤشر ناسداك .
تسعى صناديق المؤشرات إلى عكس أداء مؤشر معياري معين. على سبيل المثال ، تحاول معظم صناديق الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة التغلب على أفضل مؤشر ملائم لأسهم الشركات الكبرى ، S & P 500.
ومع ذلك ، فإن هدف صندوق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 ليس "التغلب على المؤشر" بل لمطابقته ، مما يعني أن الصندوق سيحاول تكرار أداء المؤشر.
للقيام بذلك ، ببساطة ، سيحتفظ الصندوق بالمخزون نفسه الموجود داخل مؤشر ستاندرد آند بورز 500. لذلك ، فإن أفضل صناديق مؤشرات الأسهم ستقوم بعمل جيد في مطابقة قائمة الأسهم (المقتنيات) الممثلة في المؤشر القياسي. قد يسميه محللو الأسهم هذا "خطأ التتبع المنخفض".
باستخدام طرق الترجيح المناسبة
هناك المزيد لبناء صندوق مؤشر من مجرد شراء الأوراق المالية الممثلة في المؤشر. لإنشاء صندوق فهرس ، وضمان تتبع الأداء الجيد ، سيحدد فريق الإدارة وموظفو الدعم مقدار (عدد الأسهم) لكل عقد في القائمة للشراء.
تكمن الفكرة في مطابقة النسبة المئوية "ترجيح" المؤشر نفسه. يطلق على الفهارس التي تحتل مرتبة الحيازات بحيث يتم إعطاء المكونات الأكبر حجمًا أوزانًا أكبر نسبةً لمؤشرات القيمة المرجحة بالأحرف الكبيرة (تعرف بأرقام مرجعية مرجحة أو مؤشرات مرجعية للسوق).
مؤشر ستاندارد آند بورز 500 هو مثال على مؤشر مرجح. وستعكس معظم صناديق المؤشرات المؤشر الوزني من خلال شراء أسهم المقتنيات لجعل الأسهم ذات رأس المال الأكبر هي الأكبر من حيث النسبة المئوية في صندوق المؤشر. على سبيل المثال ، إذا كان لدى أسهم شركة XYZ أكبر نسبة من القيمة السوقية ، فإن أسهم شركة XYZ سوف تمثل أكبر نسبة من صندوق المؤشر.
التحجيم الامور
في عالم الفهرسة ، يمكن أن يهم الحجم. تمتلك شركات صناديق الاستثمار المشترك الكبيرة ، مثل فانجارد ، وفيدليتي ، وتشارلز شواب ، أعداداً كبيرة من المستثمرين ، وبالتالي لديهم الأصول اللازمة لإدارة الصندوق بشكل فعال (أي شراء أسهم المقتنيات ، وتوفير السيولة اللازمة لتلبية الطلب على عمليات السحب من المستثمرين). على سبيل المقارنة ، قد يجد الصندوق القياسي الذي يحتوي على كمية منخفضة من الأصول صعوبة في الحفاظ على وزن المحفظة بشكل صحيح للمؤشر.
أعلى 3 أفضل الصناديق مؤشر S & P 500
الآن بعد أن عرفت ما يتطلبه الأمر للحصول على أفضل أموال في المؤشر ، يمكنك الآن الانتقال إلى اختيار أفضل صناديق مؤشرات ستاندرد آند بورز 500. أنا متأكد من أنك ستتفق مع أفضل ثلاثة اختيارات لصندوق مؤشر S & P 500:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : تم بناء Vanguard على الفهرسة وهو الأصل في عالم صناديق المؤشرات. منذ أكثر من 35 عامًا ، لاحظ مؤسس الطليعة ، جون بوغل ، أن غالبية المستثمرين في البورصة كانوا غير قادرين على التفوق في الأداء على مؤشر ستاندرد آند بورز 500 باستمرار على مدى فترات زمنية طويلة. كانت فكرته هي ببساطة مطابقة حيازات المؤشر والحفاظ على انخفاض التكاليف. البساطة والاجتهاد هما من أعظم مبادئ الاستثمار الناجح والطليعة لها هذه الفضيلة. تُعد Vanguard مملوكة أيضًا لمستثمريها ، والتي تضع أولوياتها في تقديم صناديق الاستثمار المتداولة عالية الجودة منخفضة التكلفة وصناديق الاستثمار المتداولة ، في مقابل ثقافة الأرباح العالية النموذجية لبعض المؤسسات المالية المملوكة ملكية عامة.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): حجم Fidelity ، تجربة مع الفهرسة والرغبة في التنافس مع Vanguard تتحد لجعل عروض صناديق المؤشرات الخاصة بهم في المرتبة الثانية بعد Vanguard. في كثير من الأحيان لا يمكن التمييز بين المؤشر بين الخصمين العملاقين من حيث النفقات والأداء. في نهاية المطاف ، تخلق المسابقة أموالاً أعلى جودة للمستثمر.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): قام تشارلز شواب ببذل جهود واعية لتقديم أكثر من مجرد خدمة سمسرة خصم للمستثمرين: لقد تراجعوا بشكل عميق في أسواق صناديق المؤشرات في Vanguard و Fidelity. وعادةً ما تكون صناديق المؤشرات الخاصة بها أعلى قليلاً في نسبة النفقات مقارنة مع منافسيها الأكبر ، ولكن إذا كنت بالفعل مستثمرًا في Schwab ، فيمكنك أيضًا حفظ رسوم المعاملة لاستخدام أموال خارج الشبكة واستخدام أموال مؤشر Schwab.
نصائح لبحوث مؤشر S & P 500
إذا كنت محظوظًا بما يكفي للحصول على أرصدة عالية في حساباتك الاستثمارية ، فقد تكون مؤهلاً لفئات المشاركة الأخرى التي لديها نسب نفقات أقل من تلك الأموال المدرجة هنا. على سبيل المثال ، لدى Vanguard فئة مشاركة أخرى ، تسمى Shares Shares التي توفر نسب نفقات أقل.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.