أفضل صناديق شواب وكيفية الاستثمار فيها
لا ينبغي الخلط بينه وبين تشارلز شواب (قطب من الصلب ومثال متكرر للنجاح المستخدم في كتاب ديل كارنيجي الشهير لعام 1936 بعنوان " كيف تكسب الأصدقاء وتؤثر في الناس" ) مؤسس شواب تشارلز ر.
شواب هي واحدة من رواد مجتمع الاستثمار الذي يقوم بدوره بنفسك مع علامته التجارية من خدمات الوساطة منخفضة التكلفة والاختيار الواسع للصناديق المشتركة غير المحملة .
سميت على اسم مؤسسها ، تشارلز شواب كوربوريشن هي شركة وساطة خصم تقدم صناديق الاستثمار والخدمات المالية للمستثمرين الأفراد. تأسست شواب عام 1971 تحت اسم First Commander Corporation ، وبدأت بتقديم خدمات الوساطة للأفراد بسعر مخفض في عام 1975. وقبل ذلك الوقت ، كان الاستثمار في سوق الأوراق المالية يعتبر في المقام الأول امتياز شخص ثري.
ولكن ما هي أفضل صناديق تشارلز شواب وكيف يمكن للمستثمر بناء محفظة معهم؟ جئت إلى المكان المناسب للإجابة!
ابدأ مع أفضل بنية محفظة
قبل أن نختار أفضل صناديق Schwab لاستخدامها في محفظتنا ، سنقوم بمراجعة بنية محفظة بسيطة ولكنها فعالة ، تسمى Core و Satellite ، وهو ما يبدو كما يلي: تم إنشاء المحفظة حول "عقد أساسي" ، مثل صندوق استثمار أسهم الشركات ذات رأس المال الكبير ، والذي يمثل الجزء الأكبر من المحفظة ، وأنواع أخرى من الصناديق - "حيازات الأقمار الصناعية" - التي تتكون من أجزاء أصغر من المحفظة لإنهاء الكل.
تتكون السواتل عادة من أموال من فئات مختلفة ، مثل الأسهم الأجنبية ، أسهم الشركات الصغيرة ، صناديق السندات ، وأحيانا صناديق القطاع .
الهدف الرئيسي من تصميم المحفظة هو تقليل المخاطر من خلال التنويع (وضع البيض في سلال مختلفة) مع تحقيق عوائد معقولة لتلبية أهداف المستثمر على المدى الطويل.
محفظة عينة من أفضل صناديق تشارلز شواب
والآن بعد أن أصبح لدينا تصميم ذكي لمجموعتنا من صناديق T. Rowe Price ، يمكننا أن ننظر إلى مثال يمكن أن يكون بمثابة نموذج لبناء محفظة خاصة بك:
- 40٪ مؤشر شواب S & P 500 (SWPPX): مؤشر أسهم الشركات الكبرى
- 15٪ مؤسسة شواب الدولية للأسهم الأساسية (SICNX): أسهم أجنبية
- 10٪ أسهم شواب الصغيرة للأسهم (SWSCX): أسهم الشركات الصغيرة
- 35٪ Schwab GNMA (SWGSX): السندات الحكومية المتوسطة الأجل
هذا المزيج الخاص من صناديق شواب هو مثال على محفظة معتدلة ، وهو مناسب لمستثمر يتحمل مخاطر متوسطة (متوسطة) وأفق زمني لا يقل عن 5 سنوات. المستثمرون المعتدلون على استعداد لقبول فترات من تقلبات السوق المعتدلة (ارتفاع وانخفاض قيمة الحساب) مقابل إمكانية تلقي عوائد تفوق التضخم بهامش كبير. توزيع توزيع الأصول هو 65 ٪ من الأسهم والسندات 35 ٪.
استخدام أموال القطاع هو اختياري. لا تملك شواب مجموعة قوية من صناديق القطاع ، ولهذا السبب لم يتم تضمينها في هذه المحفظة النموذجية. إذا اختار المستثمر إضافة قطاعات ، فيجب عليه التأكد من الاحتفاظ بالتخصيص بنسبة 5٪ لكل قطاع ومحاولة عدم تجاوز إجمالي مخصصات 15٪ للقطاعات (أي 5٪ مخصصة لثلاثة صناديق مختلفة في القطاع).
قد تلاحظ أيضًا أن هذه المحفظة لديها أربعة صناديق فقط. هذه الصناديق الأربعة متنوعة على نطاق واسع بحيث لا توجد حاجة لمزيد من الأموال في المحفظة. بشكل عام ، من المستحسن أن يكون لديك ثلاثة صناديق على الأقل ولكن لا تزيد عن سبعة أو ثمانية في محفظة واحدة.
الحد الأدنى
قد تكون صناديق شواب أفضل مركز مشترك للحصول على أفضل صناديق الاستثمار غير المشترى للشراء مقابل 100 دولار فقط . بغض النظر عن أموال شواب التي تختارها ، فقط تأكد من أنك تستخدم مجموعة متنوعة من فئات صناديق الاستثمار المشتركة واتبع هذه الإرشادات حول تحليل الصناديق المشتركة .
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.