تخصيص قائمة وحافظة نموذجية لصناديق T. Rowe Price
ولكن ما هي أفضل T.
أموال الرو وكيف يمكن للمستثمر بناء محفظة معهم؟ جئت إلى المكان المناسب للإجابة!
ابدأ مع أفضل بنية محفظة
قبل أن نختار أفضل أموال T. Rowe Price لاستخدامها في محفظتنا ، سنقوم بمراجعة بنية محفظة بسيطة ولكنها فعالة ، تسمى Core و Satellite ، وهو ما يبدو كما يلي: تم إنشاء المحفظة حول "عقد أساسي". مثل الصناديق الاستثمارية ذات مؤشر الأسهم الكبيرة ، والتي تمثل الجزء الأكبر من المحفظة ، وأنواع أخرى من الصناديق - "حيازات الأقمار الصناعية" - التي تتكون من أجزاء صغيرة من المحفظة لإنهاء الكل. تتكون السواتل عادة من أموال من فئات مختلفة ، مثل الأسهم الأجنبية ، أسهم الشركات الصغيرة ، صناديق السندات ، وأحيانا صناديق القطاع .
الهدف الرئيسي من تصميم المحفظة هو تقليل المخاطر من خلال التنويع (وضع البيض في سلال مختلفة) مع تحقيق عوائد معقولة لتلبية أهداف المستثمر على المدى الطويل.
محفظة عينة من أفضل صناديق T. Rowe Price
والآن بعد أن أصبح لدينا تصميم ذكي لمجموعتنا من صناديق T. Rowe Price ، يمكننا أن ننظر إلى مثال يمكن أن يكون بمثابة نموذج لبناء محفظة خاصة بك:
- 35٪ T. Rowe سعر إجمالي مؤشر سوق الأسهم (POMIX): مؤشر أسهم الشركات الكبرى
- 15٪ T. Rowe Price International Stock (PRITX): Foreign stock
- 10٪ T. Rowe Price Diversified Small-Cap Growth (PRDSX): Small-cap stocks
- 5٪ T. Rowe Price Sciences Sciences (PRHSX): Health sector stock
- 35٪ T. Rowe Price New Income (PRCIX): Bonds
هذا المزيج الخاص من أموال T. Rowe Price هو مثال على محفظة معتدلة ، وهو مناسب لمستثمر يتحمل مخاطر متوسطة (متوسطة) وأفق زمني لا يقل عن 5 سنوات. المستثمرون المعتدلون على استعداد لقبول فترات من تقلبات السوق المعتدلة (ارتفاع وانخفاض قيمة الحساب) مقابل إمكانية تلقي عوائد تفوق التضخم بهامش كبير. توزيع توزيع الأصول هو 65 ٪ من الأسهم والسندات 35 ٪.
استخدام أموال القطاع ، مثل PRHSX اختياري. إذا تمت إضافة قطاعات أخرى ، تأكد من إبقاء التخصيص حوالي 5٪ لكل قطاع وحاول ألا تتجاوز إجمالي مخصصات 15٪ للقطاعات (أي 5٪ مخصصة لـ 3 صناديق مختلفة في القطاع).
على الرغم من أن هذه المحفظة تمتلك خمسة صناديق ، إلا أنه لا توجد قاعدة صلبة حول العدد المثالي للأموال اللازمة لإنشاء محفظة. مجموعة جيدة في مكان ما بين ثلاثة وسبعة صناديق.
بغض النظر عن أموال T. Rowe Price التي تختارها ، فقط تأكد من أنك تستخدم مجموعة متنوعة من فئات صناديق الاستثمار المشتركة واتبع هذه الإرشادات حول تحليل الصناديق المشتركة .
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.