اعرف كيف تخطط للاستفادة من ملكيتك في الأعمال التجارية الصغيرة
في جميع أنحاء شجرة العائلة ، بدأ العديد من أعضاء العشيرة كل شيء بدءاً من بنك إلى متجر مجوهرات ، وبغسل السيارات ووحدات التخزين ، وتشغيل شركات السلع الرياضية ومحلات البيع بالتجزئة ، وبدء مصنع تصنيع وشركة إسمنتية. شوهدت الشركات الصغيرة كآلات المال. الهدايا الرائعة التي يمكن أن تؤدي ، عندما يتم رعايتها بشكل جيد ، إلى تحقيق استقلال مالي مدى الحياة ومستوى معيشي أعلى بكثير من الأشخاص من حولك. كان الاستثمار في الأسهم مجرد امتداد لعقلية ملكية الأعمال هذه ؛ شراء جزء صغير من نشاط تجاري يديره شخص آخر ، والاستمتاع بخفض أرباحك .
بالنسبة إلى النوع المناسب من الأشخاص ، مع النوع المناسب من المهارات ، والمزاج ، وملف المخاطر ، يمكن أن يكون الاستثمار في المشاريع الصغيرة أحد الاستثمارات الأكثر ربحًا على مدى العمر بأكمله. عادة ، هناك ثلاث آليات فقط يمكنك من خلالها تجربة مكسب في القيمة الصافية من شركة خاصة ، والتي أريد استكشافها في هذه المقالة.
إن معرفة هذه المصادر الثلاثة لتوليد الثروة أمر مهم لأنه ، في كثير من الأحيان ، يقفز المستثمرون الجدد إلى الأمام في فرصة محتملة دون فكرة واضحة عن الكيفية التي سيقودون بها المحرك الاقتصادي للحصول على الفوائد المالية التي يريدونها ، فقط ليجدوا أنفسهم أكثر من طاقتهم وعملهم. ، في بعض الحالات ، كسر.
المصدر الأول للدخل من الاستثمار في الأعمال التجارية الصغيرة هو الراتب الذي تدفعه مقابل عملك للشركة
بالنسبة للعديد من مستثمري الشركات الصغيرة ، لا تولد الشركة أبداً أكثر مما يكفي لهم ولأسرهم ، لكي يعيشوا من رواتبهم من الشركة مقابل العمل على كشوف المرتبات. على الرغم من أن هذا يمكن اعتباره نجاحًا في حد ذاته - فلديك مهنة وتجب فقط على نفسك - فالشركة الصغيرة ليست استثمارًا في حد ذاتها في هذه المرحلة. وبدلا من ذلك ، أنشأ المؤسسون أساسا وظيفة لأنفسهم ، تشمل فوائد وعيوب العمل لحسابهم الخاص. يمكن أن تحد هذه التوزيعات من الراتب الإجمالي الذي يجب على الشركة توسيعه ، وهو ما يمكن أن يفسر سبب عدم قدرة العديد من الشركات الصغيرة على تجاوز موقع واحد أو القيام بأكثر من بضع مئات آلاف من الدولارات في المبيعات. ليس من غير المعتاد أن تبدأ الشركات الصغيرة الأكثر نجاحًا كمشاريع بدوام جزئي ، مما يسمح للمؤسسين بمواصلة عملهم اليومي حتى تنمو الشركة بشكل كبير بما يكفي لدعم احتياجاتهم من الراتب.
عندما يتم تنظيم شركة صغيرة كشركة ذات مسؤولية محدودة ، يُعرف الراتب المدفوع للمؤسسين لجهودهم كنوع خاص من الدخول المحاسبي يسمى "المدفوعات المضمونة".
المدفوعات المضمونة لها آثار مالية وضريبية فريدة من نوعها ، لذلك سيكون من الحكمة بالنسبة لك للبحث عنها وفهمها.
المصدر الثاني للدخل من الاستثمار في الأعمال التجارية الصغيرة ينشأ من التوزيعات المصنوعة من الأرباح التي تولدها الشركة
عندما يصبح الاستثمار في الأعمال التجارية الصغيرة ناجحًا ، هناك ربح متبق لأصحاب المال يتجاوز المبلغ الذي تم سحبه من العمل في الرواتب والأجور. يمكن للمالكين بعد ذلك أن يقرروا إعادة استثمار الأرباح للتوسع المستقبلي ، أو يمكنهم الإعلان عن توزيع أرباح (في حالة شركة) ، أو توزيع (في حالة شركة ذات مسؤولية محدودة أو شراكة محدودة ) ، أو سحب (في في حالة وجود ملكية فردية) ، باستخدام المال في حياتهم الشخصية ، غالباً لبناء المدخرات ، أو الحصول على استثمارات أخرى مثل الأسهم ، أو السندات ، أو العقارات ، أو تسديد الديون ، أو ترقية نمط الحياة ، أو الذهاب في إجازة ، أو التبرع للأعمال الخيرية.
سواء كان مستثمرًا تجاريًا صغيرًا ، أو أي مستثمر في هذا الشأن ، أو يعيد استثماره ، يمكن أن يكون له تأثير هائل على صافي ثروته النهائية ، كما هو موضح في دراسة الحالة هذه التي تستغرق 50 عامًا لأسهم شركة كوكا كولا . ليس هناك جواب صحيح أو خاطئ. إذا كنت ترغب في العيش بشكل أفضل الآن والتخلي عن المزيد من الثروة في المستقبل ، فإن أخذ الأرباح يمكن أن يكون مسارًا عقلانيًا. إذا كنت تفضل أن تكون أكثر ثراءً في المستقبل وترغب في المخاطرة برؤوس أموال إضافية في هذا المسعى ، فإن إعادة استثمار الأرباح يمكن أن تكون الاستراتيجية الأكثر ذكاءً. على أي حال ، عندما تتجاوز الوظيفة ، فإن الأرباح من الأرباح هي ثاني مصدر للثروات الأكثر شيوعًا بالنسبة للمستثمرين من الشركات الصغيرة.
المصدر الثالث للدخل من الاستثمار في الأعمال التجارية الصغيرة ينشأ من الأرباح الرأسمالية عند بيع الشركة
وبمجرد أن تنمو الشركة خارج نطاق عالم الأعمال الصغيرة ، فإنها قد تصبح جذابة بدرجة كافية بحيث يرغب المستثمرون الخارجيون في امتلاكها. عندما يحدث هذا ، قد يعرض هؤلاء المستثمرين شراء الشركة. مع بعض الاستثناءات القليلة ، فإن المصدر الرئيسي للقيمة بالنسبة لمجال تشغيل يعمل على توليد عوائد جيدة على رأس المال هو قوة الأرباح ، وليس الأصول في الميزانية العمومية . على سبيل المثال ، لا تستحق آلات تصنيع المصانع الكثير عند شرائها في سوق التصفية ، ولكن عندما يتم شراؤها كجزء من شركة جارية تحقق أرباحًا كبيرة ، فهي ذات قيمة.
سوف ينظر المستثمرون إلى أرباح الأعمال وعامل النمو ومستويات الدين واقتصاديات الصناعة ككل. إذا كانت الأشياء جذابة ، فإنها غالبًا ما تطبق تقييمًا متعددًا على تيار الربح. وهذا يعادل نسبة السعر إلى الربح التي تسمعها كثيرًا في سوق الأوراق المالية. وبالتالي ، فإن الأعمال التجارية التي تربح 1،000،000 دولار سنويًا من الربح قد تباع بشكل معقول مقابل 10،000،000 دولار أو 15،000،000 دولار. هذا الرقم هو قيمة أرباح "رأس المال" للشركة.
بعض أصحاب الأعمال التجارية الصغيرة يشكلون مشاريع جديدة لغرض وحيد هو تطويرها إلى نقطة يمكن أن يتم رسملة الأرباح وبيع الشركة. وهذا معروف من الناحية المالية بأنه "حدث سيولة". بل هناك أنواع خاصة من المستثمرين تركز على هذه الإستراتيجية الاستثمارية المتخصصة ، مثل ما يسمى بـ "أصحاب رؤوس الأموال المغامرة" الذين يدعمون الشركات الناشئة آملاً في يوم ما في نشرها في اكتتاب عام أولي أو بيعها إلى لاعب راسخ في السوق.
المزيد من الطرق للربح من استثمار الشركات الصغيرة
هناك عدد قليل من الأساليب الإضافية لجني الأموال من استثمار تجاري صغير يتعدى الثلاث الأساسية التي ناقشناها بالفعل. أحد الأساليب الشائعة بشكل خاص هو أن تقوم العائلة المؤسسة بتأسيس عقارات ، ثم استئجار المنشآت أو العقارات إلى الشركة. العديد من أنجح شركات تجارة التجزئة ، والتي بدأت كمحلات صغيرة ومتاجر صغيرة ، لا يزال لديها أسر مسيطرة تقوم بتأجير العقارات إلى الشركة ، وتوفر دخل إيجار. هذا يمكن أن يكون تقنية ذكية ، والحفاظ على الثروة في أيدي مؤسسي الأعمال بدلا من إرسالها إلى أصحاب العقارات طرف ثالث ، شريطة أن تكون الصفقات عادلة للأعمال الصغيرة ؛ على سبيل المثال ، يتم إعداد الاتفاقيات بإيجارات السوق ، حيث تكون الشروط قابلة للمقارنة مع العقارات الأخرى المماثلة ، وفترة عقد الإيجار هي مدة معقولة. هناك طرق معقدة حتى لهيكلة بحيث يتم دفع ضرائب ضئيلة أو معدومة على هذه المصادر البديلة للدخل ، مثل وجود المبنى الذي تملكه بعض خطط التقاعد ذاتية التوجيه.