نظرة عامة على الطرق التي يمكنك من خلالها منح أسهم الأسهم للأصدقاء والعائلة
كيفية اعطاء الاسهم كهدية مع اي قيود
إذا كنت ترغب في إعطاء الأسهم كهدية دون قيود - وهي غير مرخصة تمامًا تمامًا حتى يتمكن الشخص من القيام بكل ما يريده معها في اللحظة التي يمسك بها - هناك عدة طرق لتحقيق ذلك ، بما في ذلك إعادة التمليك الموجودات الموجودة لديك و / أو إعداد خطة شراء الأسهم المباشرة أو خطة إعادة استثمار الأرباح باسم المستلم ، وكلاهما سوف نناقش بالتفصيل أدناه. معظمها رخيصة إلى حد ما ، وفي حالات قليلة ، مجانية تمامًا.
Give Stock By Re-Titling الموجود لديك الأوراق المالية القابضة
إذا كنت تملك الأسهم التي ترغب في تقديمها في حساب الوساطة أو خطة إعادة استثمار الأرباح الخاصة بك ، فيمكنك الاتصال بالمؤسسة وملء النماذج لإعادة كتابة بعض ملكياتك باسم الشخص الذي ترغب في تقديم هدية له السهم. يمكنك حتى إعداد هدايا منتظمة في فترات محددة مسبقًا ، مثل الخامس من كل شهر ، أو الثلاثاء الثاني من كل ربع.
مثال توضيحي: يملك Charles Schwab & Company نموذجًا يُسمى رسالة تفويض لحركة الأموال التي تسمح لعملائه بإنشاء عمليات نقل مجدولة للأسهم إلى أطراف ثالثة. تخيّل نفسك بعد مهنة ناجحة في الاستثمار ، فقد بنيت مركزًا كبيرًا جدًا في شركة Procter & Gamble. بمجرد التحقق من جميع المعلومات ، يمكنك أن تقول ، "أريدك أن تهدي 100 سهم من Procter & Gamble لابني كل شهر عن طريق إخراج السهم من حسابي ووضعه في حساب الوساطة الخاص به".
بدلا من ذلك ، إذا لم يكن لدى ابنك حساب سمسرة في شواب ، فيمكن للشركة أن ترسل له شهادة أسهم مادية أو أن تسجل الأسهم مباشرة في اسم ابنك من خلال نظام التسجيل المباشر (قد يتم فرض رسوم على أي من هذه الخدمات اعتمادا على وسيطك).
اعتبارًا من شهر ديسمبر 2014 ، تتقاضى شواب 75 دولارًا أمريكيًا مقابل إعادة ملكية الأصول (على افتراض أنك لا تريد شهادة أسهم مادية ، وهي أغلى بكثير ولن تكون جيدًا الآن بعد أن سارت على طريق دودو).
العمل مع الشخص الذي ترغب في منحه كهدية لإعداد خطة شراء الأسهم المباشرة أو حساب برنامج إعادة توزيع الأرباح باسمها
مع استثناءات قليلة ، هذا لا يمكن أن يكون أسهل. تملأ نموذجًا ، بريدًا في شيك ، وهذا كل شيء. يتلقى الشخص بيانًا يوضح عدد الأسهم التي يمتلكها ، ويمكنه بعد ذلك شراء المزيد بالبريد في شيكات إضافية ، أو إجراء عمليات سحب آلي من حسابه المصرفي ، أو إعادة استثمار أي أرباح نقدية يدفعها السهم الجديد. إذا كنت ترغب في شرائها المزيد من الأسهم ، فإن العديد من الخطط ستسمح لك بكتابة شيك آخر وإرساله بنفسك ، أو كتابته مباشرة إلى الشخص إذا كنت تثق في أنهم سوف يستخدمون الأموال لشراء السهم الذي تريده لهم.
ماذا لو كنت تريد التمثيل المادي للملكية؟ على الرغم من أن شهادات الأسهم أصبحت نادرة ، وفي بعض الحالات ، ترفض الشركات إصدارها ، يمكنك التحقق من خدمة مثل OneShare.com. ويمكنهم تسمية المحتوى باسم المتلقي الهدية ، ثم قد تتمكن من استخدام هذه المشاركة لإعداد DRIP. في عائلتي ، هذه هي الطريقة التي ساعدت بها أخي الصغرى في البدء في بناء حصة ملكية في خطة شراء الأسهم المباشرة لشركة كوكا كولا. لا يزال لديها أول شهادة مؤطرة لها ، مع 99 ٪ من ما تبقى لها تحت التسجيل المباشر.
كيفية اعطاء الاسهم كهدية اذا كنت تريد وضع قيود على الاسهم
ماذا لو كنت لا تريد الشخص الذي تقدم له هدية من الأسهم أن يكون له وصول غير مقيد إلى السهم؟ اعتمادا على الوضع الخاص بك ، لديك العديد من الخيارات.
بالنسبة للقاصرين ، قم بإعداد حساب الوساطة أو خطة شراء الأسهم المباشرة المسجلة بموجب القانون الموحد للقاصرين في ولايتك (UTMA)
هذه الحسابات هي فريدة من نوعها لأنها تسمح لك بتعيين أمين الحفظ الذي عليه واجب إدارة الأموال من أجل رفاهية القاصر ، ولكن الملكية تعود للقاصر لأن الهدايا إلى UTMA لا رجعة عنها. اعتمادا على الدولة ، يمكنك أن تقرر في ذلك الوقت أن يتم تأسيس حساب ما إذا كنت تريد أن يكون للقاصر الحق في امتلاك الأصول في سن 21 أو أي عمر آخر (بضع ولايات تسمح لك بالتأجيل لمدة طويلة كعيد ميلاد الطفل الخامس والعشرين ، في حين أن البعض سيسمح لك بوضعه في عمر 18 عامًا. عملية فتح UTMA سهلة مثل فتح أي نوع آخر من الحسابات. في الواقع ، أنا فقط إعداد زوجين لابنة أخي وابن أختي.
إنشاء صندوق ائتمان وتحويل أسهم الأسهم إليه
سواء كنت ترغب في منح أسهم الأسهم لقاصر أو بالغ ، فإن الخيار النهائي من حيث المرونة هو صندوق استئماني. لقد قمت بتجميع دليل للمبتدئين يرتبط بالعديد من المقالات حول الصناديق الاستئمانية ، لكن النسخة القصيرة هي أنه يمكنك كتابة إعلان الثقة الذي يقسم العنوان القانوني للعقار بين الوصي ، الذي لديه واجب ائتماني لإدارته مع أعلى مستوى من الرعاية ، والمستفيد الاقتصادي ، الذي يحصل على التمتع بالممتلكات بطريقة تحددها. يمكنك حتى استخدام الثقة للحصول على ضريبة شطب لنفسك من خلال تضمين بعض الأسباب الخيرية في ذلك .
تخيل أنك كنت جالسا على كتلة من 10،000 سهم من رويال داتش شل كلاس بي ADR. عليك أن تقرر أنك تريد إعطاء السهم كهدية لأحفادك الثلاثة. تستأجر محاميًا لكتابة مستند الثقة الأساسي (من المحتمل أن تقوم ثقة بسيطة ومباشرة بتشغيل ما يقرب من 1000 دولار من الرسوم القانونية ، على الرغم من أن ذلك قد يختلف بشكل كبير حسب الموقع) الذي يقول أنك تقوم بنقل كل 10000 سهم إلى الثقة نفسها. لبقية حياتهم ، يتم توزيع 100 ٪ من أرباح الأسهم المدفوعة على الأوراق المالية في الثقة إلى أحفادك في عيد الميلاد. عندما يموت آخرهم ، فإن الكتلة بأكملها - مهما كانت قيمتها - هي الذهاب إلى مدرستك من أجل إنشاء المنح الدراسية.
يمكنك إما تحويل حساب الوساطة الخاص بك إلى ثقة من خلال ملء الأوراق (حتى أن بعض الوسطاء سيسمحون لك بالحفاظ على نفس رقم الحساب حتى لا يتغير شيء الملكية) أو يمكنك إعداد حساب منفصل جديد تحت اسم الثقة و نقل المخزون إليها من خلال retitle ، كما ناقشنا بالفعل.
في هذه الحالة ، تمكنت من إعطاء السهم كهدية ، لكن الأحفاد لم يلمسه أبدًا. بدلا من ذلك ، لقد أصبحوا يعيشون من الأرباح. على مدى الاثني عشر شهرا الماضية ، كان هذا سيبلغ 400 34 دولار. كان من المفترض أن تحصل كل جلبة على شيك بمبلغ 11،467 دولارًا تقريبًا. بمرور الوقت ، يجب أن تستمر الاختبارات في النمو بشكل أكبر. في هذا الرسم التوضيحي ، لم تقيد كيف يمكن استخدام هذه الأموال ، ولكن إذا كنت تريد ذلك ، فربما كان من الممكن أن تقتصر على شراء منزل ، أو شراء خزانة ملابس جديدة بانتظام ، أو دفع ثمن البقالة. إن الصناديق الائتمانية مرنة للغاية ، وسيتم تأييد جميع الأحكام تقريبًا ما لم تنتهك قانونًا أو تطلب من شخص ما التصرف بطريقة تعتبر سياسة عامة مخالفة.
فائدة إضافية لاستخدام الثقة هي أنك لا تقتصر على الإهداء. إذا كانت الثقة مكتوبة بشكل جيد ، يمكنك في وقت لاحق المساهمة في استثمارات أخرى ، بما في ذلك السندات ، وأسهم صناديق الاستثمار المشتركة ، والعقارات ، وأكثر من ذلك.