بعض الخيارات لمساعدتك على تتبع استثماراتك
لقد تعاملت مع برامج إعادة استثمار الأرباح ، وحسبت أساس الضرائب لكل مركز ، وسحبت تحديثات في الوقت الفعلي من أسعار أسهم الإنترنت لتزويدك بمعلومات حديثة عن حالة ثروتك.
في السنوات التي مرت منذ أن أعلنت Microsoft أنها تقوم بإنهاء البرنامج ، أصبحت العديد من البدائل متوفرة ، والتي يتم استضافتها على الإنترنت ضمن البرنامج كنموذج خدمة بينما البعض الآخر عبارة عن برامج يمكنك تثبيتها على جهاز الكمبيوتر الخاص بك. في ما يلي بعض الخيارات الأكثر شيوعًا التي قد ترغب في مراعاتها إذا كنت ترغب في تتبع استثماراتك.
تتبع استثماراتك عبر الإنترنت باستخدام البرامج كخدمة
يسمح لك مزودي الخدمة التاليين بتسجيل الدخول إلى حسابك عبر الإنترنت في أي مكان في العالم طالما كان لديك اتصال بالإنترنت.
- بوابات العميل - إذا كنت مستثمراً ثرياً أو مليئاً بالمستثمرين ، فقد تعمل على الأرجح مع المستشار المالي أو مجموعة إدارة الأصول مباشرة. في هذه الأيام ، من الشائع بالنسبة لهم أن يكون لديهم بوابات عبر الإنترنت للعملاء الذين يسمحون للعميل بتتبع حياته المالية بالكامل ، بما في ذلك ما يسمى بالأصول "المحجوزة" في شركات مختلفة. هذه البوابات هي أدوات قوية تجعل الحياة أسهل بكثير وغالبًا ما تغطيها رسوم الاستشارات الاستثمارية التي تدفعها لمهنيك.
- رأس المال الشخصي - في السنوات الأخيرة ، أصبحت "كابيتال كابيتال" واحدة من أكثر الطرق شعبية لتتبع الاستثمارات بين أولئك الذين لا يعملون مع مستشار الاستثمار المسجل الأكثر تقليدية. لديها حاليا أكثر من 1،000،000 شخص استخدامها ، وتتبع أصول 226 مليار دولار. تقوم البرمجيات المجانية كخدمة بإنشاء مخططات ورسوم بيانية جميلة تحدد الدخل ، والإنفاق ، وحيازات الأوراق المالية الخاصة بك. يمكنه مقارنة أدائك بمؤشر سوق الأسهم المفضل لديك. يمكنه تحليل الأصول الخاصة بك لتعطيك فكرة عن تعرضك الحقيقي لبعض الشركات عبر العديد من الحسابات والمؤسسات. انها تحفر في خطة 401 (ك) لمساعدتك على فهم نسبة حساب الصندوق المتبادل الذي تدفعه على حزمة التقاعد الخاصة بك.
- Mint.com - موقع لتتبع الاستثمار الأكثر شعبية ، Mint.com يسمح لك بإدخال معلومات حسابك من المؤسسات الأخرى وجعلها مجمعة على شاشة واحدة. يمكنك بعد ذلك إعداد ميزانيات لنفسك ، ومعرفة مقدار ما تنفقه على فئات محددة ، وتتبع رسوم الاستثمار التي تدفعها ، ومقارنة حساباتك الفردية بمقاييس مثل S & P 500 أو Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - لا يمكن لأولئك الذين اشتركوا في Morningstar.com الوصول إلى تقييماتهم على الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة فحسب ، بل يمكنهم أيضًا إنشاء محافظ على الإنترنت. عندما كتبت هذه المقالة لأول مرة ، لم تتكامل مع المواقع الأخرى ، لذا احتجت إلى إدخال جميع معلوماتك يدويًا من عبارات الوساطة الخاصة بك ، ولكن لديها ميزة خاصة لا يقدمها أي من الآخرين تسمى X-Ray. تسمح لك أداة الأشعة السينية هذه بإدخال الأموال المتبادلة الخاصة بك ومن ثم تظهر لك ما تمتلكه من حيازاتك الفعلية عن طريق تحطيم الأسهم الأساسية الموجودة في كل من هذه الصناديق. على سبيل المثال ، إذا كنت تملك ما قيمته 1،000،000 دولار أمريكي من صندوق Vanguard S & P 500 عبر 401 (k) ، Roth IRA ، SEP-IRA ، وحساب الوساطة ، اعتبارًا من أول مرة كتبت فيها هذه المقالة في يوليو 2009 ، امتلكت أسهم "أبل" ما قيمته 33400 دولار ، و 24.700 دولار من أسهم شركة إكسون موبيل ، و 18.800 دولار من أسهم شركة مايكروسوفت ، و 16.400 دولار من أسهم جونسون آند جونسون ، و 14.600 دولار من أسهم جنرال إلكتريك ، و 14.300 دولار من أسهم شيفرون ، و 14200 دولار من أسهم ويلز فارغو ، وما إلى ذلك. . هذا لأن المؤشر غير موجود بالفعل ، فأنت تشتري الأسهم الفردية من خلال بنية مجمعة.
تتبع الاستثمارات الخاصة بك مع جداول البيانات
بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في الحصول على مزيد من التحكم في تتبع استثماراتهم ، تعد جداول البيانات المخصصة من بين أفضل الخيارات. هناك عادة خيارين رئيسيين في هذه الفئة.
- Microsoft Excel - على الرغم من أن قدرته على استيراد أسعار الأسهم في الوقت الحقيقي غير كافية بشكل كاف للمستثمر العادي ، يمكن استخدام Microsoft Excel لتعقب أساس التكلفة للضرائب على القطع الفردية ، بالإضافة إلى حساب دخل الأرباح الموزعة أو تعيينه على جدول الأرباح ، بما في ذلك تحذيرك بشأن تاريخ بدون أرباح .
- Google Spreadsheets - برنامج جداول البيانات المجاني عبر الإنترنت من Google ليس بنفس قوة برنامج Excel ، ولكنه يجعل من السهل تحديث المستندات تلقائيًا مع المعلومات المأخوذة من التمويل العام مثل Yahoo. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأنه برنامج يستند إلى الإنترنت ، يمكنك تسجيل الدخول إلى حساب Google الخاص بك في أي مكان في العالم للوصول إلى جداول بيانات Google الخاصة بك.
استخدام البرمجيات لتتبع الاستثمارات الخاصة بك
لا يزال العديد من المستثمرين يرغبون في تثبيت البرامج على نظامهم المحلي (في العديد من الحالات ، يتضمن برنامج سطح المكتب ميزات إضافية غير متوفرة من خلال البرامج عبر الإنترنت). بشكل عام ، هناك عدد قليل من الخيارات.
- Quicken - إذا قمت بشراء النسخة الاستثمارية من Quicken ، فسيجد مستثمر التجزئة النموذجي بشكل كبير أنه يلبي معظم احتياجاته.
- QuickBooks - يود المحاسبون أو المستثمرين المتطورون الذين يشعرون بالراحة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموما أن يتمتعوا بالمرونة في استخدام برنامج حاسوبي تقليدي لإدارة موجوداتهم الاستثمارية. أنا شخصياً ، استخدم مزيجاً من جداول البيانات و QuickBooks Pro لمراقبة أصول ممتلكاتي. في هذه الأيام ، تعمل Intuit بجد لدفع الجميع إلى منصتها القائمة على الإنترنت ، QuickBooks Online ، والمتاحة في مستويات متعددة وفي نقاط سعر متعددة.
- مدير الصندوق - هناك برنامج يسمى Fund Manager. إنه أقرب شيء إلى تتبع الاستثمار الاحترافي للمستثمرين الأفراد. يمكن أن تكون قوية للغاية ، خاصة بالنسبة لأولئك الذين يستثمرون في السندات البلدية أو سندات الشركات ، وتتبع أشياء مثل الفوائد المتراكمة ، وتاريخ الكوبون القادم ، والعائد حتى الاستحقاق.
اختر برنامج تتبع الاستثمار الذي يعمل بشكل أفضل لعائلتك
في النهاية ، أفضل برنامج تتبع للاستثمار هو الذي يعمل من أجلك. أفضل برنامج في العالم لا قيمة له إذا كنت لا تستخدمه أو تجده أكثر من متاعب.