كيفية كسب المال من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار

فهم كيف الصناديق المشتركة توليد النقدية

استثمر الأمريكيون في صناديق الاستثمار المشتركة من خلال خطة 401 (k) في العمل ، أو Roth IRA s الخاصة بهم ، أو IRA التقليدية الخاصة بهم ، أو 403 (b) s ، أو SEP-IRAs ، أو IRP الخاصة بهم ، أو أي أنواع أخرى من حسابات التقاعد. لدرجة أنها تمثل نسبة كبيرة من الأصول الموجودة بها. لسوء الحظ ، لا يستطيع العديد من المستثمرين الجدد ، بالإضافة إلى عدد لا يحصى من حاملي حسابات التقاعد ، أن يخبركم حقيقة ما هو صندوق الاستثمار المشترك ، وكيف يعمل صندوق الاستثمار المشترك ، أو كيف يحقق شخص ما الأموال من امتلاك صندوق مشترك .

ما هي الصناديق المشتركة

قبل أن تفهم كيف يربح المستثمرون المال في الصناديق المشتركة ، عليك أن تفهم ما هو صندوق الاستثمار المتبادل وكيف تولد الأرباح. يمكنك البدء بقراءة مجموعة من المقالات ، ولكن إذا كنت مضغوطًا للوقت ، فإليك التعريف المختصر.

ببساطة ، فإن الصندوق المشترك هو مصطلح يستخدم لوصف نوع من الشركات التي لا تفعل أي شيء بنفسها ، بل إنها تمتلك استثمارات. تقوم الشركة ، وهي صندوق الاستثمار المشترك ، بتعيين مدير محفظة ودفع رسوم إدارية لها ، والتي تتراوح في الغالب بين 0.50٪ و 2.00٪ من الأصول. يستثمر مدير المحفظة الأموال التي جمعها الصندوق وفقاً للاستراتيجية الموضوعة في وثيقة تسمى نشرة التمويل المشترك.

وتتخصص بعض الصناديق المشتركة في الاستثمار في الأسهم وبعضها في السندات وبعضها في قطاع العقارات وبعضها ذهب. تعمل هذه القائمة بشكل عملي مع الصناديق المشتركة التي يتم تنظيمها تقريبًا لكل أنواع الإستراتيجيات الاستثمارية أو المجالات التي يمكنك تخيلها.

هناك أيضًا صناديق مخصصة للأشخاص الذين يرغبون فقط في امتلاك أسهم الأسهم في مؤشر ستاندارد آند بورز 500 التي زادت من الأرباح كل عام على مدار الـ 25 عامًا الماضية! من الممكن أن نقول أن هناك صندوقاً مشتركاً لأي هدف قد ترغب في تحقيقه.

كيف يمكن للصناديق المشتركة كسب المال من أجلك

سيحدد نوع الصندوق المشترك الذي استثمرته كيف تقوم بتوليد النقد.

إذا كنت تملك صندوق أسهم ، فقد علمت أن أكبر مصادر الربح المحتمل هي زيادة في سعر السهم ( أرباح رأس المال ) أو أرباح نقدية مدفوعة لك عن حصتك التناسبية من أرباح الشركة الموزعة. إذا ركز الصندوق على الاستثمار في السندات ، فقد تجني المال من خلال إيرادات الفوائد . إذا كان الصندوق متخصصًا في الاستثمار في العقارات ، فقد تجني أرباحًا من الإيجارات ، وتقدير العقارات ، والأرباح من العمليات التجارية ، مثل ماكينات البيع في مبنى للمكاتب.

المفاتيح الثلاثة لكسب المال من خلال الاستثمار في الصناديق الاستثمارية

هناك ثلاثة مفاتيح رئيسية لكسب المال من خلال الاستثمار في الصناديق المشتركة . هؤلاء هم:

1. استثمر فقط في صناديق الاستثمار التي تفهمها
   إذا كنت لا تستطيع أن تفسر بسرعة وبإختصار وبصورة محددة ، بالضبط كيف يستثمر صندوق الاستثمار المشترك ، وما هي مقتنياته الأساسية ، وما هي مخاطر استراتيجية الاستثمار في الصندوق المشترك ، ولماذا تملك صندوق استثمار مشترك ، ربما لا ينبغي أن يكون في محفظتك. من السهل قياس المخاطر واحتواؤها وتقديرها عندما تبقي الأمور بسيطة.
2. فكر في فترات 5 سنوات أو أكثر
   من الأسهل بكثير أن نترك ثروتك تتراكم إذا تمكنت من التخلص من موجات تقلب السوق التي هي في بعض الأحيان جزءاً لا يتجزأ من الاستثمار في الأسهم أو السندات. إذا كنت تملك ، على سبيل المثال ، صندوقاً مشتركاً للأسهم ، كن مستعداً له أن ينخفض ​​بنسبة 50٪ في أي سنة. هذه الأشياء تحدث. بافتراض أنك وضعت خطة سليمة مدروسة جيدًا استنادًا إلى الحس السليم والرياضيات الأساسية وإستراتيجيات إدارة المخاطر الحكيمة ، مما يسمح لنفسك بأن تصبح عاطفيًا وتبيع أصولك الإنتاجية في أسوأ وقت ممكن ، فمن غير المحتمل أن يؤدي ذلك إلى بناء الثروة الأجيال طويلة الأمد.

1. دفع مصروفات معقولة
   بصرف النظر عن نسبة المصروفات لصندوق الاستثمار المشترك ، من المهم أيضًا النظر في عدد قليل من التكاليف الأخرى. مسائل كفاءة الضرائب. احتياجات الدخل مسألة. مخاطر التعرض للمسائل. كل ما يجب أن يكون وزنه ضد بعضها البعض وغيرها من العوامل ذات الصلة. الهدف هو التأكد من أنك تحصل على قيمة مقابل ما تدفعه.

يرجى ملاحظة أن The Balance لا يوفر الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.