لماذا صناديق الأسهم مفيدة في محفظة الاستثمار؟

العثور على مكان لصناديق الأسهم في ميزانيتك

يتم استخدام صناديق الأسهم كطريقة للشراء في محفظة من الأسهم . من خلال شراء الأسهم في الصندوق المشترك الذي يحتفظ بالمحفظة ، بصفتك المساهم ، يمكنك أن تأخذ بفعالية الملكية غير المباشرة في سلة كبيرة من الأوراق المالية. ببساطة ، فإن صناديق الأسهم هي وسيلة لأولئك الذين يرغبون في امتلاك الأعمال التجارية للقيام بذلك دون أن يبدأوا شركتهم الخاصة ، أو الاستثمار في الشركات المحلية ، أو اختيار الأسهم الفردية بأنفسهم.

بالإضافة إلى ذلك ، تقدم صناديق الأسهم خمسة منافع أساسية غير متوفرة دائمًا مع أنواع أخرى من الأوراق المالية التي يجدها العديد من المستثمرين جذابة.

صناديق الأسهم تقدم تنويعا واسع النطاق للاستثمار المبدئي الصغير جدا

تحتفظ معظم صناديق الأسهم بأقل من 1٪ إلى 5٪ من الأصول في أي سهم فردي. بالنسبة للمستثمر الصغير المتوسط ​​الذي يحقق نفس التنوع في المحفظة ، سيحتاج إلى مئات الآلاف من الدولارات. ما لم تكن قد ورثت مبلغًا كبيرًا من المال ، فمن المحتمل ألا يكون ذلك ممكناً في أواخر المراهقة أو أوائل العشرينات ، خاصة إذا كان عليك أن تدفع بنفسك من خلال المدرسة التجارية أو الكلية أو التدريب الاحترافي من نوع ما.

صناديق الأسهم تقدم إدارة مهنية لأموالك مقابل رسوم ثابتة منخفضة

نموذج الأعمال وراء صناديق الأسهم هو أن شركة إدارة المحافظات تتقاضى رسومًا محددة ، تتراوح من أقل من 0.10٪ إلى 2.00٪ أو أكثر. يتم تطبيق هذه الرسوم سنوياً بناءً على صافي قيمة الأصول (NAV) الخاصة بمحفظة صندوق الأسهم.

في المقابل ، يضع المستثمرون أموالهم في الصندوق وينفق مدير المحفظة وقته في اتخاذ قرارات الشراء والبيع والاحتفاظ. بالنسبة إلى شخص لا يريد أن يفكر في قراءة التقارير السنوية الخاصة بملحقات 10K ، يمكن أن يكون هذا ترتيبًا جذابًا.

يمكن استخدام صناديق الأسهم للاستثمار في قطاعات أو صناعة أو حتى بلدان محددة

سواء كنت ترغب في الاستثمار في أسهم شركات الأدوية أو الشركات الآسيوية ، فإن صناديق الأسهم تأتي بأشكال لا حصر لها ، وأحجام ، ونكهات ، وأصناف مختلفة لمساعدتك على إنشاء المحفظة التي ترغب بها.

إذا كنت ترغب فقط في امتلاك قطاع واسع من الأسهم التي تمثل أكبر الشركات في بلد ما ، يمكنك القيام بذلك أيضًا. في الواقع ، هناك فرصة جيدة إذا كان بإمكانك التفكير في الأمر ، فربما يكون هناك صندوق أسهم يستثمر فيه.

يمكن شراء صناديق الأسهم في كثير من الأحيان دون دفع عمولات السمسرة

كل بنس عليك إنفاقه على الرسوم المصرفية ، عمولات السمسرة ، ورسوم الأصول هو قرش لا يمكن أن يعمل من أجلك ، ويولد أرباحًا ، وفائدة ، وإيجارات. كلما قمت بحفظ أكثر ، كلما قلت الأجر ، كلما أصبحت أكثر ثراءً. إنها الرياضيات الأساسية. واحدة من الفوائد الكبيرة لصناديق الأسهم هي أنه في أكثر الأحيان ، إذا قمت بفتح حساب مباشرة مع صندوق الاستثمار المشترك نفسه ، يمكنك تجنب رسوم السمسرة تماما. هذا صحيح بشكل خاص إذا قمت بالتسجيل في خطة التوفير التلقائي التي تسمح للصندوق بأخذ الأموال بشكل منتظم من المدخرات أو التحقق من الحساب في البنك الذي تتعامل معه كل أسبوع أو شهر أو ربع سنوي.

بمرور الوقت ، يمكن أن تكون هذه الفائدة هائلة. خذ بعين الاعتبار المستثمر الذي يرغب في استثمار 250 دولارًا كل أسبوع بشكل منتظم لمدة 40 عامًا. كان عليه أن يدفع عمولة قدرها 10 دولارات إلى سمسار البورصة لديه إذا اشترى أسهمه في صندوق الأسهم من خلال الوسيط. بالانتقال مباشرة إلى شركة التمويل ، يمكن أن تصل وفورات التكلفة السنوية إلى 520 دولارًا.

إذا كان الصندوق الأساسي قد حقق معدل عائد سنوي مركب بنسبة 9٪ ، فإن ذلك سيؤدي إلى 175700 دولار إضافية في الثروة المستقبلية عن طريق التقاعد! نفس صندوق الأسهم المشتركة بالضبط ، نفس الأسهم الأساسية بالضبط ، ومديرو المحافظ ذاتها. نتيجة مختلفة إلى حد كبير.