صناديق الاستثمار العالمية مقابل صناديق الاستثمار الدولية

فهم الفرق بين الصناديق العالمية والصناديق الدولية

هل سبق لك أن صادفت صندوقاً استثمارياً عالمياً أو صندوقاً مشتركاً دولياً وتساءلت عما إذا كان هناك فرق بين الاثنين؟ ماذا عن صندوق مشترك يقول "آسيا من اليابان" أو شيء مماثل؟ هذه ليست فقط عناوين لا معنى لها تطرحها شركات إدارة الأصول - فهي تخبرك بأشياء معينة عن أنواع الاستثمارات التي يمتلكها الصندوق. وبينما كنت أعمل على إطلاق شركة إدارة الأصول العالمية التي ستمكّن الآخرين من إدارة رأس المال إلى جانب أموال عائلتي ، فقد حدث لي أن العديد من المستثمرين الجدد قد لا يعرفون هذه المفاهيم الأساسية.

هذا يزعجني لأنها مهمة.

عن طريق المشي من خلالهم ، أتمنى تمكينك من العثور على نوع الحيازات التي ستسمح لك بالنوم جيداً في الليل ، مع معرفة بالضبط ما تملكه وفهم كامل لمخاطر واحتمالية تلك المخاطر التي تتحقق. أنت لا تصدق كم من الأشخاص الذين أراهم يشترون أشياء مثل صناديق ETF المتداولة وليس لديهم أي فكرة عن المخاطر التي تعرضوا لها أنفسهم ، وفي كثير من الحالات ، لأسرهم. من أجل الفضول الفكري ، أخبرت مؤخرًا مستشارًا مؤتمتًا عبر الإنترنت فقط باكتشاف ، في حالة فظيعة ، توزيعاً للأصول اشتمل على مستثمرين عاديين يشترون سندات أجنبية تصدرها حكومات ذات سيادة في بلدان العالم الثالث! انها غير ضرورية تماما لبناء الثروة . علاوة على ذلك ، بصفتك الشخص المسؤول بشكل أساسي عن أموالك ، لا يوجد عذر لتوسل الجهل في عصر المعلومات.

إذا كنت مثل معظم الناس ، فإن الاحتمالات جيدة أنك عملت بجد لأموالك. مهمتك هي حمايتها أولا وقبل كل شيء.

ما هو في اسم صندوق الاستثمار المشترك؟ اتضح ، الكثير ، في الواقع. الصناديق الاستثمارية العالمية و الدولية تعطيك فكرة عن نطاق الانتداب الجغرافي

قبل عدة سنوات ، أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ، قاعدة تطلب من صناديق الاستثمار المشتركة استثمار 80٪ أو أكثر من أصول الصندوق في أوراق مالية متوافقة مع اسم الصندوق.

على سبيل المثال ، سيحتاج صندوق سندات XYZ Long-Term Bond إلى الاحتفاظ بما لا يقل عن 80٪ من أصول الصندوق في السندات طويلة الأجل ، أو قد يشكل انتهاكًا لهذه القاعدة. وهذا يعني أنه بغض النظر عن التكلفة غير المكتملة لسوق الأوراق المالية أو مدى اعتقاد الإدارة المحفوفة بالمخاطر أن السندات طويلة الأجل كانت في أي وقت من الأوقات ، فستظل هناك حاجة لإدارة الأموال في السندات طويلة الأجل. وبالمثل ، فإن صندوق أسهم شركة ABC ستحتاج إلى إبقاء 80٪ من أصولها مستثمرة في أسهم المرافق العامة.

إذن ، ما الفرق الدقيق بين صندوق عالمي مشترك وصندوق دولي مشترك؟

• يستثمر صندوق عالمي مشترك في الأصول حول العالم بما في ذلك البلد الأم.
• يستثمر صندوق دولي مشترك في الأصول حول العالم باستثناء البلد الأصلي.
• "استثمر [أدخل اسم البلد هنا]" صندوق الاستثمار المشترك في منطقة ما عدا المنطقة بعد "السابق". على سبيل المثال ، فإن صندوقاً يسمى شيئاً مثل "XYZ Asian Stock Fund ex. Japan" سوف يستثمر ما لا يقل عن 80٪ في الأسهم الآسيوية باستثناء الأسهم اليابانية.

أحد الدروس التي يجب أخذها من هذا هو أن اسم صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك يهم فعلًا. يجب أن يصطف مع ولاية الاستثمار للصندوق.

شخصياً ومهنياً ، أعتقد أن هذا تحسن كبير على الماضي لأن المستثمرين الذين لا يملكون الخبرة والذين يختارون صندوقاً باسمه ، يقول "صندوق توزيع الأرباح" ، يملكون الآن على الأقل الضمان الأساسي بأنهم يحصلون على شيء قريب من الواقع.

من حيث صلته بهذا الموضوع ، فإنه يعني أيضًا أنه لا يجب أن تجد نفسك تملك صندوقًا دوليًا يستثمر فعليًا نصف ما تملكه من أموال في الولايات المتحدة ، ويمكن أن يُسمى على نحو أكثر دقة صندوقًا عالميًا أو صندوقًا عالميًا.

حتى مع تغييرات تسمية الصناديق ، فإنه لا يزال من الضروري للغاية أن تأخذ الوقت الكافي لقراءة نشرة التمويل المشترك ، وهي الوثيقة التي تشرح المخاطر والاستراتيجيات المستخدمة من قبل مدير المحفظة في اختيار الاستثمارات. كما يوفر لك معلومات عن نسبة نفقات الصندوق ، وهو أمر مهم حقا لنجاحك كمستثمر في صناديق الاستثمار المشترك. بالإضافة إلى ذلك ، سترغب في إلقاء نظرة على المحفظة الأساسية للصندوق المشترك في التقرير السنوي .