جعل هذه الأخطاء يمكن أن يضر عائدات الاستثمار المتبادلة صندوقك
أريد أن أتوقف لحظة لأعالج هذه الأخطاء الاستثمارية الخمسة للصناديق المشتركة حتى تتمكن من تجنبها في حياتك الخاصة. على أقل تقدير ، إذا كانوا يجعلونك تفكر قبل ارتكاب رأس المال الذي حصلت عليه بشق الأنفس ، فسوف أعتبر عملي جيدا.
صندوق الاستثمار المشترك الخطأ الثاني: تجاهل نسبة المصاريف
أعرف أولاً المستثمرين الذين وضعوا قسما من رواتبهم في محفظة من صناديق الاستثمار المشترك. ولكن إذا سألتهم عن المبلغ الذي يدفعونه لشركة إدارة الصناديق المشتركة في شكل رسوم ، فإن هذا الرقم يتضمن ما يسمى بنفقات حساب الصناديق المشتركة ، فهم لا يستطيعون إخبارك بذلك. هذه النسبة مهمة للغاية بالنسبة لك. كتبت ذات مرة مقالا مفصلا كيف أن صندوقين يملكان نفس المحفظة تقريبا سيؤديان إلى مستويات مختلفة من الثروات للمستثمر على أساس نسبة المصروفات للصندوق المشترك. كقاعدة عامة ، يجب أن تملك الأموال المشتركة فقط في أسفل 10 ٪ إلى 20 ٪ من نسب النفقات.
السبب في ذلك بسيط. مقابل كل دولار تنفقه في رسوم الإدارة ، يكون لديك 1 دولار أقل للعمل في استثمارك. هذا هو $ 1 أقل توليد أرباح ، ودخل الفائدة ، ومكاسب رأس المال. بمرور الوقت ، يمكن أن يكون للمبالغ الصغيرة على ما يبدو تأثيرات كبيرة على جيبك.
صندوق الاستثمار المشترك الخطأ الثاني: تجاهل تحميل المبيعات
بالنسبة للمستثمر في صندوق الاستثمار المشترك ، فإن أحمال المبيعات هي صفقة فجة.
لا يعد حمل المبيعات أكثر من عمولة تدفعها ، من جيبك ، إلى الشخص أو المؤسسة التي أقنعتك بشراء الصندوق المشترك! هناك جميع أنواع أحمال المبيعات - الأحمال الأمامية ، والأحمال ، والأحمال المؤجلة ... وهذا هو السبب في أنني كتبت ما هو تحميل مبيعات الصناديق المشتركة؟ .
صندوق الاستثمار المشترك خطأ # 3: عدم معرفة ما يملكه صندوق الاستثمار المشترك
إذا كنت تملك اثني عشر صندوقًا مشتركًا ، لكنهم جميعًا يملكون نفس الأسهم أو السندات أو الأوراق المالية الأخرى ، فأنت لا تتنوع تقريبًا كما تعتقد. اليوم ، توسعت صناعة صناديق الاستثمار المشتركة إلى درجة أن هناك صناديق استثمار مشتركة تشارك في كل إستراتيجية تقريبًا ، سواء كانت محافظة أو مقامرة صريحة ، والتي يمكنك تخيلها. هناك صناديق إستثمارية مُدَفَعة حتى أن هناك مؤشرات مختلفة قصيرة مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500 على أساس 3-1!
خطأ الاستثمار صندوق الاستثمار المشترك # 4: عدم الاستفادة من أفضل حصة حصة صناديق الاستثمار المشترك
العديد من الصناديق المشتركة لديها حصص حصة متعددة. هيكل واحد شعبي ينطوي على مستويات مختلفة من الأسهم التي توفر نفقات أقل مع الحد الأدنى من أعلى. في ما هو حصة حصة صندوق الاستثمار المشترك؟ لقد شرحت كيف أن أحد أكبر صناديق المؤشرات في العالم لديه العديد من المستويات المختلفة التي تصل إلى حد أدنى لاستثمار 200 مليون دولار.
عندما تتأهل للحصول على حصة أسهم أعلى ، قد تدفع (حرفياً) للنظر في تحويل مقتنياتك إلى ذلك.
صندوق الاستثمار المشترك الخطأ # 5: عدم قراءة صندوق الاستثمار المشترك في نشرة الاكتتاب
حتى قبل أن تفكر في الاستثمار في صندوق مشترك ، فأنت بحاجة لقراءة النشرة . توضح هذه الوثيقة القانونية الخاصة استراتيجية الاستثمار التي ستستخدمها شركة إدارة الصناديق الاستثمارية لاستثمار أموالك ، بالإضافة إلى العديد من التفاصيل المهمة الأخرى.
اكتشاف المزيد من المعلومات حول استثمار الصندوق المشترك
إذا كنت مهتمًا بالعثور على مزيد من المعلومات حول هذا الموضوع الاستثماري ، فاقرأ المحور الخاص الذي قمت بتجميعه من أجلك والذي يسمى "دليل المبتدئين الكامل" للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة . العمل بطريقتك من خلاله بالتتابع يجب أن يوفر أساسًا جيدًا للأساسيات.