ما يجب أن يعرف كل المستثمرين حول صناديق الاستثمار
ثم يقوم الصندوق المشترك بتمرير أرباح (وخسائر) تلك الاستثمارات لمساهميه.
ما الذي يجعل الصناديق الاستثمارية خيارات جيدة للاستثمار
الصناديق المشتركة هي واحدة من الخيارات الاستثمارية الأكثر استخداما بين المستثمرين العاديين والمهنيين الماليين على حد سواء. لكن لماذا الاستثمار في صندوق مشترك فكرة جيدة؟ في حين أن بعض الصناديق المتبادلة تستثمر بشكل موضوعي أفضل من غيرها (وحتى أخرى تخدم احتياجات استثمار محددة للغاية) ، فإن الصناديق الاستثمارية التي تمنح المستثمرين فرصة الوصول إليها ربما كانت الفائدة الأكثر أهمية.
أولاً وقبل كل شيء ، تمنح الصناديق المشتركة للمستثمرين إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الاستثمارات التي قد لا يحملونها في حافظاتهم كأوراق مالية فردية. بما أن الصناديق الاستثمارية تستثمر في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية والخيارات الاستثمارية ، فإن حصة صندوق الاستثمار المشترك تمثل في الواقع ملكية متناسبة في كل استثمار في محفظة الصندوق المشترك.
من أهم ما يراه المستثمرون هو أن كل سهم يمثل أيضاً بشكل متناسب أرباح تلك الاستثمارات حيث أن الصناديق المشتركة مطلوبة لتمرير الأرباح لمستثمريها عن طريق توزيعات صناديق الاستثمار المشترك ، والتي تأتي في عدة أشكال. في صندوق الاستثمار المشترك ، ترتفع قيمة أسهمك إلى الأعلى والأسفل حيث ترتفع قيمة الأسهم والسندات في الصندوق وتهبط.
بالنسبة للمستثمر العادي أن يكون له نفس التعرض لخيارات الاستثمار والأرباح المحتملة بنفسه سيكون مكلفًا للغاية سواء من حيث قيمة الاستثمارات الفعلية أو من حيث الوقت.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن الاستثمار في الصناديق المشتركة هو بشكل عام وسيلة فعالة من حيث التكلفة للوصول إلى إدارة الأموال المحترفة. إذا حاول المستثمر الفرد أن يستثمر في الأوراق المالية الفردية وأن يديرها بشكل فعال كما يفعل مدير صندوق الاستثمار المشترك ، فيمكن أن يصبح بسهولة وظيفة بدوام كامل (كما هو الحال بالنسبة لمديري الصناديق المحترفين في العالم!). من أجل اتخاذ قرارات استثمارية حكيمة عند شراء الأسهم والسندات الفردية بنفسك ، على الأقل يجب أن يكون لديك المعرفة للقيام ببحوث واسعة النطاق على أنواع مختلفة من الشركات بشكل عام (السيارات ، والبناء ، والطبية) وعلى شركات محددة (جنرال إلكتريك ، آي بي إم ، مايكروسوفت). هذا هو العمل الذي لا يهتم به معظمنا ، وليس لدينا وقت ، والأهم من ذلك ، ربما ليسوا مؤهلين للقيام بذلك. ولكن من خلال شراء أسهم في صندوق مشترك ، فإنك تشتري أيضاً مهارات إدارة الأموال والاستثمار الخاصة بمدير الصندوق الذي تتمثل مهمته في استثمار وإعادة استثمار رأس مال الصندوق المشترك استناداً إلى الأهداف المحددة للصندوق.
في حين تقدم الصناديق المشتركة هذه الفوائد لمستثمريها ، إلا أنها لا تأتي مجانًا.
تغطي رسوم الصندوق المتبادل التكاليف الإدارية
يتحمل كل مستثمر نسبة مئوية من استثماراته للمساعدة في تغطية جميع تكاليف إدارة الصندوق المشترك ، بما في ذلك وجود مدير صندوق مهني بالإضافة إلى البحث عن الأسهم وشرائها وبيعها. ولكن مرة أخرى ، يمكن للمستثمرين الاستفادة من استثماراتهم الجماعية. يتم توزيع رسوم الصناديق المشتركة على جميع المستثمرين ، وبالتالي فإن التكاليف لكل مستثمر فردي لا تزال أقل بكثير مما لو كان قد قام بشراء المخزونات مباشرة ودفع وسيط أو مستشار مالي لإدارة الاستثمارات. على الرغم من أن العديد من خيارات صناديق الاستثمار المشتركة فعالة من حيث التكلفة ، إلا أن هناك العديد من أنواع رسوم الصناديق المشتركة ، بدءًا من رسوم التحميل في الواجهة وحتى رسوم التحميل الثابت ، لذا من الأفضل دائمًا أن تكون على دراية بنوع الرسوم وكيفية حسابها الاستثمار في صندوق مشترك.
أنواع أخرى من صناديق الاستثمار: صناديق المؤشرات
واليوم ، لا يتم إدارة جميع الصناديق من قبل مدير مالي. تستخدم صناديق المؤشرات برنامج كمبيوتر لشراء كل الأسهم في فهرس معين ، مثل Russell 3000 أو S & P 500 ، بغض النظر عن كيفية أدائها. لا يتعين عليهم القيام بالأبحاث أو محاولة تضييق الحركة في السوق لشراء أو بيعها في الوقت "المناسب". وبالتالي ، فإن رسوم صندوق المؤشرات هي عموما أقل بكثير من رسوم الصناديق المدارة ، وبالتالي ، فإن عائد الاستثمار أعلى.