ما هو صندوق القطاع؟

تعريف وأساسيات صناديق القطاع

صندوق القطاع هو صندوق مشترك أو صندوق متاجرة في البورصات يركز استثماراته في قطاع واحد من السوق. القطاع هو شريحة من السوق تركز على نفس خط العمل. على سبيل المثال ، بنك أوف أميركا في قطاع الخدمات المالية ، في حين أن وول مارت في قطاع الخدمات الاستهلاكية.

ولكن كيف يمكن للمستثمرين استخدام أموال القطاع لصالحهم؟ هل صناديق القطاع مناسبة لأنواع الاستثمار لجميع المستثمرين؟

إليك ما تحتاج إلى معرفته قبل الاستثمار في القطاعات:

الخصائص المشتركة وأمثلة من صناديق القطاع

هناك ثلاث خصائص مشتركة بين صناديق القطاع:

1. تركز على الأسهم في إطار عمل أو صناعة معينة
2. عدد مركزة من المقتنيات
3. أكثر تقلبا من سوق الأوراق المالية بشكل عام

وبعبارة مختلفة ، قطاعات السوق هي أقسام مركزة تركز على صناعات مماثلة. تشمل بعض القطاعات الأساسية التكنولوجيا ، والرعاية الصحية ، والمرافق ، والمالية.

كم عدد القطاعات الموجودة لصناديق القطاع؟

هناك العديد من المنظمات التي قسمت السوق رسمياً إلى قطاعات ومجموعات فرعية مختلفة من القطاعات. وول مارت في قطاع خدمات المستهلكين ، ولكن يمكن تصنيفها كمخزن إضافي. بنك أوف أمريكا و Allstate كلاهما في قطاع الخدمات المالية ، ولكن عند تصنيفها بشكل إضافي ، فإن Bank of America في القطاع المصرفي في حين أن Allstate في قطاع التأمين.

يمكنك الاستثمار في معظم هذه القطاعات من خلال صندوق مشترك أو صندوق متاجرة في البورصة.

فيما يلي القطاعات ، كما تم تصنيفها من قبل Morningstar، Inc ، وهي شركة أبحاث صناديق استثمار مشتركة معترف بها على نطاق واسع:

1. تقنية
2. المالية
3. المستهلك الدورية
4. السلع الاستهلاكية
5. خدمات
6. الموارد الطبيعية
7. الرعاىة الصحية
8. العقارات
9. المعادن الثمينة

على الرغم من أن قطاعات مورنينغستار الثمانية مفيدة في تصنيف أموال القطاع ، فقد كان الاتجاه هو تحديد عدد متزايد من القطاعات وإنشاء المنتجات (الصناديق المشتركة ، الصناديق المتداولة في البورصة ، إلخ) على أساس تلك القطاعات. قد يدور رأسك عندما تحاول اختيار صندوق في قطاع الرعاية الصحية. في هذه الحالة ، قد تمر عبر صندوق يركز على تحديد الشركات التي تقوم بتطوير المنتجات والخدمات التي تكشف السرطان وتعالجه. يمكنك أيضا شراء صندوق يركز على الاستثمار في الشركات التي تدير دور رعاية المسنين والمستشفيات.

يجب أن تستثمر في صندوق القطاع؟

يجب عليك الاستثمار في صندوق القطاع؟ هذا يعتمد. هل ترغب في محاولة اختيار أهم قطاع في العقد القادم؟ في عام 1999 ، كان قطاع التكنولوجيا كل الغضب حتى تعثر في مارس 2000. أخذت الأسهم التقنية عدة سنوات للتعافي من تلك الخسائر لكنها وجدت نفسها مرة أخرى لصالح عندما أصبحت الإنترنت ، والتقنيات المتنقلة ووسائل الإعلام الاجتماعية جزءا من نسيج المجتمع والصناعة مع شركات مثل Apple و Google و Facebook.

لذلك إذا كنت مرتاحًا لتقلبات واسعة في القيمة ولديك منظور طويل الأمد ، فقد تكون صناديق قطاع التكنولوجيا خيارًا ذكيًا بالنسبة لك. ولكن هناك أيضا قطاعات متقلبة جدا ، مثل المرافق والرعاية الصحية.

ولعل أذكى هدف لأموال القطاع هو التنويع. في هذه الحالة ، يمكن زيادة محفظة الصناديق المشتركة التي تشمل صندوق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 وصندوق السندات وصندوق أسهم أجنبي ، بإضافة مبالغ صغيرة من الصناديق الثلاثة أو الأربعة.

ولكن لا ينصح بالاستثمار في صناديق القطاع لأغراض المضاربة. يستلزم الاستثمار الاستثماري وضع رهانات على الأسهم أو الصناديق التي تعتقد أنها سترتفع قيمتها. إنه اقتراح محفوف بالمخاطر ، حيث يحاول المضاربون تحقيق أرباح ضخمة في فترة قصيرة للغاية. على الرغم من أنني لست من محبي الاستثمار في المضاربة ، إذا كنت ترغب في التكهن بجزء صغير من محفظتك بناء على حدس لديك حول سهم معين ، قد يكون من الأفضل لك شراء صندوق القطاع الذي يحمل السهم. بهذه الطريقة ، إذا كنت مخطئة بشأن السهم ، فعلى الأقل أنت تتنوع بين ممتلكاتك الأخرى.