كيفية الاستثمار في العقارات مع صناديق REIT
ما هي صناديق الاستثمار العقاري (REITs)؟
صندوق الاستثمار العقاري (REIT) هو كيان يمثل مجموعة من المستثمرين الذين يجمعون أموالهم معًا لشراء العقارات المدرة للدخل ، مثل مباني المكاتب والفنادق.
عادة ما يكون لدى صناديق REIT ما لا يقل عن 100 مساهم ، كما أن صناديق REIT مطالبة قانونًا بدفع ما لا يقل عن 90٪ من دخلها للمساهمين.
في حين تبدو صناديق الاستثمار العقارية مثل الصناديق المشتركة ، فهي ليست هي نفس الصناديق المشتركة. تستثمر معظم صناديق القطاع العقاري في صناديق REIT ، ولكنها ليست هي نفسها صناديق REIT.
قطاع العقارات والاستثمار في صناديق REIT
تعتبر العقارات في بعض الأحيان قطاعًا فرعيًا في القطاع المالي ، والذي يشمل البنوك وشركات بطاقات الائتمان وشركات التأمين وشركات الوساطة.
هناك العديد من الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصات (ETFs) المتخصصة في العقارات وصناديق الاستثمار العقارية ، لكن أفضل طريقة لمعظم المستثمرين للحصول على نطاق واسع من REITs وقطاع العقارات هو مع صناديق المؤشرات ومؤشرات الصناديق المتداولة. هناك العديد للاختيار من بينها ، لكن واحد من أفضل صناديق مؤشر REIT هو مؤشر Vanguard REIT (VGSNX) وواحد من أفضل ETFs هو iShares Cohen & Steers REIT (ICF) .
كما قد تتخيل ، فإن صناديق REIT تكون جذابة لتوزيع أرباحها العالية (العوائد المرتفعة) ولكنها أيضاً أدوات تنويع جيدة لأن الأوراق المالية العقارية لا تتحرك دائماً في انسجام مع أسعار مؤشر سوق الأسهم الأوسع.
لذلك يمكن استخدام صناديق REIT كأداة تنويع ذكية في محفظة صناديق الاستثمار المشتركة.
عدد قليل من النصائح والتحذيرات بشأن الاستثمار في صناديق القطاع
فقط تذكر عدم تخصيص الكثير من أصول المحفظة الخاصة بك لصناديق REIT أو غيرها من صناديق القطاع المركزة مثلهم. تشمل القطاعات الأخرى المرافق ، والتكنولوجيا ، والمواد الغذائية الاستهلاكية ، وتقدير المستهلك ، والموارد الطبيعية ، والنقل ، والرعاية الصحية ، والدفاع.
إن التخصيص الجيد لأموال القطاع يبلغ حوالي 5٪ ولكن ليس أكثر من 10٪. على سبيل المثال ، إذا اخترت الاحتفاظ بثلاثة صناديق قطاع في محفظتك ، فقد تخصص 5٪ لكل منها لتخصيص ما مجموعه 15٪. قد يتكون ما تبقى من محفظتك من صندوق مؤشر S & P 500 ، وصندوق أسهم أجنبي ، وصندوق أسهم صغير ، وصندوق سندات.
المستثمرون أيضا من الحكمة عدم مطاردة الأداء وتجنب شراء صناديق الاستثمار بعد أن يكون لديهم أداء قوي للغاية.
لا يوفر الرصيد الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.