التكنولوجيا ، المالية ، المستهلك الدوري ، السلع الاستهلاكية ، المرافق والصحة
تتضمن هذه الصفحة الأولى الصناعات التي يحركها المستهلكون والدفاعية عن التكنولوجيا ، والعلوم المالية ، ودورات المستهلك ، والسلع الاستهلاكية ، والمرافق ، والرعاية الصحية.
صناديق قطاع التكنولوجيا
قطاع التكنولوجيا هو فئة من الأسهم التي تحتوي على الأعمال التكنولوجية ، مثل الشركات المصنعة لإنتاج أجهزة الكمبيوتر وبرامج الكمبيوتر أو الإلكترونيات وشركات صناعة الخدمات التكنولوجية ، مثل تلك التي توفر تكنولوجيا المعلومات ومعالجة البيانات التجارية. تتضمن بعض الأمثلة لشركات التكنولوجيا Apple و Microsoft و Google و Netscape Communications.
عادة ما يرتبط الاستثمار في التكنولوجيا بالاستثمار في أسهم النمو أو مع هدف الاستثمار النشط .
قد يكون العثور على أفضل الصناديق في قطاع التكنولوجيا وصناديق الاستثمار المتداولة أمرًا صعبًا ومضللاً. على سبيل المثال ، من الخطأ الشائع التفكير في Powershares QQQ ETF كصندوق تقني خالص لأنه يتتبع مؤشر ناسداك 100.
يمكن اعتبار ذلك إستراتيجية استثمار نمو خالص ، لكن حيازات QQQ في مجال التكنولوجيا لا تمثل سوى حوالي 50٪ من المحفظة.
كما تركز العديد من صناديق قطاع التكنولوجيا على قطاع واحد من التكنولوجيا ، مثل أجهزة الكمبيوتر ، والشبكات ، وشبه الموصلات ، أو الإلكترونيات. ومع ذلك ، فمن الأفضل لمعظم المستثمرين استخدام صندوق قطاع التكنولوجيا المتنوع على نطاق واسع.
بالنسبة إلى الصناديق التي تملك 90٪ من أسهم التكنولوجيا على الأقل (حتى كتابة هذه السطور) ، يعد صندوق Fidelity Select Technology (FSPTX) أحد أفضل الصناديق المشتركة في القطاع ، وأحد أفضل صناديق ETFs للتكنولوجيا هو iShares US Technology ETF (IYW).
يتكون قطاع الخدمات المالية (الملقب بـ "البيانات المالية") بشكل أساسي من البنوك وشركات بطاقات الائتمان وشركات التأمين وشركات الوساطة. ومن الأمثلة على ذلك بنك أوف أميركا ، وويلز فارجو ، وغولدمان ساكس ، و MetLife. ومن الناحية الاستراتيجية ، فإن الأسهم المالية تحقق أفضل أداء في بيئة أسعار الفائدة المنخفضة عندما يكون الطلب على الخدمات المالية ، مثل القروض العقارية والقروض والاستثمارات.
هناك أكثر من 100 صندوق استثمار مشترك وصناديق متداولة في البورصة متخصصة في المالية ، لكن أحد أفضل صناديق مؤشرات القطاع المالي هو مؤشر Vanguard Financials Index (VFAIX) وواحد من أفضل صناديق ETFs هو iShares US Financial Services (IYF).
صناديق قطاع المستهلك الدوري
السلع أو الخدمات الدورية للمستهلك هي تلك التي لا تعتبر ضرورية. وتسمى أيضا السلع والخدمات الترفيهية أو الاختيارية ، ويعتمد استهلاكها على الدورات الاقتصادية ، ومن هنا جاء اسم المستهلك الدوري.
على سبيل المثال ، خلال فترات النمو الاقتصادي ، تكون مبيعات التجزئة للسلع أو الخدمات الترفيهية ، والتي يتم تصنيفها على أنها دائم أو غير دائم ، مثل السيارات والأجهزة (السلع المعمرة) أو الترفيه والفنادق (غير الدائمة) ، أعلى عادة من أوقات البيع. الركود الاقتصادي ، عندما قد تظل السلع الأساسية للسلع الأساسية فقط في الطلب.
وببساطة ، ينفق المستهلكون أكثر على السلع الفاخرة (غير الضرورية) عندما تكون الأوقات جيدة وأقل على هذه العناصر عندما تكون الأوقات صعبة.
كما هو الحال في معظم صناديق القطاع ، يوجد لدى قطاعات المستهلكين الدوريين العديد من القطاعات الفرعية. على سبيل المثال ، يمكن للمستثمر شراء أسهم من صندوق قطاع الأسهم الدورية المحدد الذي يركز فقط في صناعة السيارات. ومع ذلك ، فإن معظم المستثمرين من الحكمة الحصول على نطاق أوسع للقطاعات عن طريق اختيار تنوع صناديق المؤشرات ومؤشرات صناديق الاستثمار المتداولة .
يعد مؤشر Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) أحد أفضل مؤشرات مؤشر القطاع الاستهلاكي لدورة السلع الاستهلاكية ، ويعد واحدًا من أفضل صناديق ETFs الدورية للمستهلك هو SPDR S & P Retail (SRT).
السلع الاستهلاكية الأساسية هي المنتجات ، مثل الأغذية والتبغ والمشروبات ، التي يعتبرها المستهلك ضرورية للحياة اليومية. لذلك يقال إن أسهم الشركات التي تنتج مثل هذه المنتجات هي أسهم "دفاعية" أو "غير دورية" لأن المستهلكين غير مستعدين لوقف شراء واستهلاك المنتجات حتى أثناء الركود الاقتصادي.
وتشمل أمثلة شركات السلع الغذائية الاستهلاكية شركة General Mills وشركة (Food) وشركة Philip-Morris وشركة (التبغ) وشركة Coca-Cola Co (المشروبات).
تعتبر مخزونات السلع الأساسية الاستهلاكية مخزونات دفاعية لأنها تميل إلى الحفاظ على استقرار الأسعار في سوق هابطة أكثر من الأسهم الأخرى ، مثل مخزونات النمو. على سبيل المثال ، خلال فترة الركود ، لا يزال المستهلكون بحاجة إلى السلع الأساسية ، مثل الحبوب والحليب ، أو ربما يزيدون استهلاك ما يسمى بمنتجات "مخزون الخطيئة" ، مثل السجائر والكحول. مع العلم أن العديد من المستثمرين سوف يشترون الأسهم الدفاعية عندما يعتقدون أن الركود من المحتمل أن يحدث في المدى القصير.
من الطرق الجيدة للحصول على نطاق واسع لقطاع السلع الاستهلاكية هو التنوع والتكاليف المنخفضة لصندوق المؤشرات أو ETF. يعد مؤشر Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) أحد أفضل مؤشرات مؤشرات السلع الاستهلاكية ، ومن بين أفضل صناديق ETFs هو مؤشر قطاع السلع الاستهلاكية SPDR (XLP).
صناديق قطاع المرافق
المنفعة عبارة عن مصطلح اقتصادي يشير عمومًا إلى القدرة على تلبية الاحتياجات أو الاحتياجات ؛ فهي تصف فائدة سلعة أو خدمة. لهذا السبب ، تصنف الشركات التي تنتج سلعة أو خدمة توفر فائدة للمستهلكين تحت القطاع الصناعي للمرافق.
أنت بالفعل على دراية بالمرافق في حياتك اليومية ، ومن المحتمل أن تربط هذا المصطلح بفواتير الخدمات العامة ، التي تدفع تكاليف الخدمات اليومية ، بما في ذلك المرافق العامة ، مثل الهاتف والغاز والمياه والكهرباء.
فيما يتعلق بالاستثمار ، وحسب قول مورنينغستار ، "تسعى محافظ صناديق المرافق إلى زيادة رأس المال من خلال الاستثمار بشكل أساسي في الأوراق المالية الخاصة بمرافق عامة أمريكية أو غير أمريكية بما في ذلك شركات الكهرباء والغاز ومقدمي خدمات الهاتف." بعبارات أبسط ، صناديق المرافق هي صناديق القطاع التي تستثمر في أسهم الشركات داخل قطاع المرافق العامة.
تعتبر أسهم المرافق العامة أيضًا أسهمًا دفاعية لأنها تميل إلى الحفاظ على استقرار الأسعار في سوق هابطة أكثر من الأسهم الأخرى ، مثل أسهم النمو . على سبيل المثال ، خلال فترة الركود ، لا يزال المستهلك بحاجة إلى خدمات ، مثل الغاز والهاتف والكهرباء. مع العلم أن العديد من المستثمرين سوف يشترون الأسهم الدفاعية عندما يعتقدون أن الركود من المحتمل أن يحدث في المدى القصير.
كما هو الحال في معظم القطاعات الصناعية ، هناك قطاعات فرعية ضمن الفئة العامة للمرافق العامة. على سبيل المثال ، إذا كان المستثمر يريد عرضًا مركَّزًا لشركات الهاتف ، مثل Verizon و Comcast ، فقد يفكرون في صندوق مشترك مثل Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). وﻣﻊ ذﻟك ، ﺗﺗرﮐز اﻷﻣوال اﻟﻘطﺎﻋﯾﺔ ﺑﺎﻟﻔﻌل ، وﻗد ﺗﮐون اﻟﻘطﺎﻋﺎت اﻟﻔرﻋﯾﺔ ﺿﯾﻘﺔ ﻟﻟﻐﺎﯾﺔ ، وﺑﺎﻟﺗﺎﻟﻲ أﮐﺛر ﻣﺧﺎطرة. لذلك فمن الحكمة بالنسبة لمعظم المستثمرين الاستفادة من التنوع وانخفاض المصروفات في صندوق المؤشرات أو ETF ، مثل قطاع الخدمات المنتقاة SPDR (XLU).
ومن المعروف أيضا أن أسهم المرافق العامة تدفع أرباح الأسهم. إذا كنت تتطلع إلى إضافة صناديق الاستثمار الموزعة إلى محفظتك من أجل الدخل ، يمكنك التفكير في إضافة صندوق قطاع المرافق.
الرعاية الصحية ، المعروفة أيضاً بالصحة أو الصحة التخصصية ، هي قطاع استثمار في الأسهم يركز على صناعة الرعاية الصحية. قطاع الرعاية الصحية واسع جدا. حتى الشخص الذي لا يمتلك خبرة في الاستثمار يمكنه التفكير في مجال محدد من مجالات الصحة ، مثل تجمعات المستشفيات ، أو الخدمات المؤسسية ، أو شركات التأمين ، أو شركات تصنيع الأدوية ، أو شركات الطب الحيوي ، أو صانعي الأدوات الطبية. ومن الأمثلة على ذلك شركة Pfizer وشركة United-Healthcare و Cigna Corp ومختبرات Abbott و HCA Holdings، Inc.
من الطرق الجيدة للحصول على نطاق واسع من قطاع الرعاية الصحية هو استخدام صندوق مشترك للقطاع الصحي ، مثل Vanguard Health Care (VGHCX) أو T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
يمكن للمستثمرين استخدام أموال القطاع الصحي كأداة لتنويع محفظة أكبر من الصناديق المشتركة. غالباً ما تعتبر المخزونات الصحية مخزونات "دفاعية" بسبب ارتباطها المنخفض نسبياً بأموال مؤشر البورصة الواسعة ، مثل صناديق مؤشر S & P 500 ، التي يستخدمها العديد من المستثمرين كموجودات أساسية في محفظة متنوعة. عندما يكون أداء العديد من الصناعات ضعيفًا بسبب الظروف الاقتصادية السلبية ، يمكن للصناعة الصحية أن تحقق أداءً جيدًا نسبيًا لأن الأشخاص ما زالوا بحاجة إلى رؤية الطبيب وشراء عقاقيرهم ، بغض النظر عن الظروف الاقتصادية.
كما كانت الرعاية الصحية محور النقاش السياسي وقسمت عدة مرات في التاريخ الحديث لأن تكاليف الرعاية الصحية وسهولة الوصول إليها هي مواضيع شغوفة وشخصية للناخبين. تشريعات الكونغرس يمكن أن تؤثر إيجابا أو سلبا على بعض القطاعات الفرعية للرعاية الصحية. أيضا ، يمكن أن تؤدي براءات اختراع الأدوية المنتهية الصلاحية للمستحضرات الصيدلانية المستخدمة على نطاق واسع إلى التأثير سلبًا على الشركة المصنعة للمخدرات أو ، على العكس من ذلك ، يمكن أن يكون لموافقة إدارة الغذاء والدواء الأمريكية على الدواء الاختراق تأثير إيجابي. من الأمثلة الحديثة للتأثير السياسي على المخزونات الصحية قانون الرعاية الميسرة ، المعروف باسم أوباماكاري ، الذي مرره الكونجرس خلال إدارة أوباما. تقدمت بعض الأسهم ، مثل شركات المستشفيات بينما تراجعت شركات أخرى ، مثل شركات التأمين. ومع ذلك ، كان التأثير الكلي الصافي على قطاع الصحة واسع الحد الأدنى. وهذا يشير إلى الحكمة من تنويع الصناديق المشتركة ، صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة التي تقدم تعريفاً واسع النطاق للصناعة الصحية.
النظر إلى القطاعات أو الدول .
تشمل قائمة الصفحات الثانية هذه القطاعات المجالات المتشابهة والمتداخلة للمعادن الثمينة ، والذهب ، والسلع ، والموارد الطبيعية ، والطاقة. ولقياس جيد ، تتضمن هذه الصفحة أيضًا قطاع النقل والأموال المسؤولة اجتماعيًا.
معظم صناديق الاستثمار في فئة المعادن الثمينة تستثمر بشكل أساسي في أسهم شركات التعدين. ومع ذلك ، فإن البعض يملك كميات صغيرة من الذهب أو الفضة أو النحاس أو البلاتين ، وعادة ما يكون ذلك على شكل عملات السبائك.
عادة ما تكون شركات المعادن الثمينة في أمريكا الشمالية أو أستراليا أو جنوب إفريقيا.
بعض المستثمرين يفضلون شراء المعادن الثمينة ، مثل الذهب والفضة والبلاتين والنحاس ، في الشكل المادي لعملات السبائك. ويفضل آخرون شراء أسهم أسهم شركات التعدين أو الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ETF و ETNs.
تستثمر محافظ المعادن الثمينة في المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة والنحاس والبلاتين والبلاديوم. يمكن الاستثمار مباشرة في الأصول المادية أو الأدوات المشتقة المرتبطة بالسلع. والأكثر شيوعًا هو أن المستثمرين يكتسبون أكثر تعرضًا للمعادن الثمينة من خلال فئة فرعية من صناديق تبادل السلع الثمينة للسلع الثمينة (ETFs).
يمكن للمستثمرين أيضا لنا تبادل الأوراق المالية المتداولة (ETNs). من المهم ملاحظة أن ETNs هي أدوات دين ، مثل السندات ، لا تستثمر في أي أصول. على الرغم من ارتباطها بأداء مؤشر السوق ، فإن ETNs ليست أسهم أو صناديق أسهم ؛ فهي تجمع بين صفات السندات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
الوسيلة الأكثر شيوعًا لشراء الذهب إما في عملات ذهبية من السبائك أو من خلال صندوق تداول العملات المتداولة (ETF) مثل أسهم الذهب SPDR (GLD). صناديق الاستثمار المتبادلة تستثمر القليل من دون الأصول في الذهب الفعلي. عادة ما تصنف صناديق الذهب المشتركة عادة تحت فئة "المعادن الثمينة" ، وتحتفظ بمخزونات شركات التعدين.
ومن بين أفضل صناديق الذهب المشتركة ، من حيث الأداء طويل الأجل ، وحيازة المديرين الطويلة ، ومتوسط نسب النفقات المنخفضة ، تشمل Tocqueville Gold (TGLDX) و Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
إذا كنت ترغب في التعرض المباشر للفضة ، فستستخدم صندوق تداول الفضة المتداول (ETF) ، مثل iShares Silver Trust (SLV). يمكن للمستثمرين أيضا استخدام البورصة المتداولة في البورصة (ETN) ، مثل UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV) ، كبديل. ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن ETNs هي أدوات دين ، مثل السندات ، لا تستثمر في أي أصول. على الرغم من ارتباطها بأداء مؤشر السوق ، فإن ETNs ليست أسهم أو صناديق أسهم ؛ فهي تجمع بين صفات السندات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) .
إذا كنت تريد أكثر تعرضًا مباشرًا للنحاس ، فستستخدم نوعًا من البورصة المتداولة في البورصة (ETN) ، مثل ETAT DJ-UBS ، مؤشر إجمالي الربح الفرعي ETN (JJC).
إذا كنت تريد أكثر تعرض مباشر للبلاتينيوم ، فستستخدم نوعًا من البورصة المتداولة في البورصة (ETN) ، مثل UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
تحذير المستثمرين وملاحظة: صناديق المعادن الثمينة هي قطاعات متخصصة غير متنوعة ويجب استخدامها بكميات صغيرة. على سبيل المثال ، يمكنك محاولة الحد من التعرض لنسبة 5٪ (ولكن ليس أكثر من 10٪) من إجمالي محفظة استثماراتك.
معظم الصناديق الاستثمارية لا تحمل البلاتين كأصل مادي. يمكن أن يحصل المستثمرون بشكل غير مباشر على البلاتين في الصناديق المشتركة من خلال الاحتفاظ بأموال الأسهم الثمينة ، مثل Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) و USAA Precious Metals & Minerals (USAGX) ، ولكن عادة ما يكون ذلك أكثر تعرضًا لشركات تعدين الذهب والذهب. شركات التعدين البلاتين والبلاتينيوم.
والسلعة هي سلعة أو خدمة دون تمييز نوعي يوفر طلبًا أساسيًا في السوق الاستهلاكية. بعبارة مختلفة ، يمكن أن تأتي السلع بأشكال أو أنواع مختلفة ولكن كل سلعة ضمن فئة أو مجموعة معينة لا تختلف جوهريًا عن السلع الأخرى في تلك الفئة أو المجموعة.
على سبيل المثال ، فكر في السلعة ، السكر. إنها ميزة اقتصادية توفر طلبًا في السوق الاستهلاكية. إنها سلعة قابلة للتسويق.
ومع ذلك ، بالنسبة للمستهلك ، لا يوجد فرق نوعي حقيقي من العلامة التجارية إلى العلامة التجارية: السكر هو السكر. لذلك من المرجح أن يبحث المستهلك عن السكر الأقل سعرا ، والذي يأتي في كثير من الأحيان على شكل علامة تجارية عامة. وتشمل السلع الأساسية الأخرى النفط الخام والفحم والذرة والشاي والأرز والذهب والفضة والبلاتين.
مثال على الخدمة كسلعة هو مصطلح التأمين على الحياة. مع تساوي الأمور الأخرى ، مثل المصطلح بالسنوات والنوعية النسبية لشركة التأمين ، سيطلب المستهلكون عمومًا أقل سعر في السوق. وبعبارة مختلفة ، هناك العديد من مزودي التأمين الذين يقدمون التأمين على الحياة على المدى ، ولا يوجد فرق نوعي بين السياسات للمستهلك ، وبالتالي فإن "الخيار الأفضل" يكون عادة هو الشخص الذي لديه أدنى سعر.
الاستثمار في سلعة واحدة ، وخاصة بكميات كبيرة ، أمر محفوف بالمخاطر ، على أقل تقدير. على سبيل المثال الحديث ، فكر في الاستثمار في الذهب في عام 2012 ، عند نقطة شعبية مكثفة. لا يمكنك قراءة أو ضبط أي شكل من أشكال وسائل الإعلام دون رؤية أو سماع بعض الإعلانات لشراء الذهب واستثماره . جماهير الناس كانوا يحضرون حفلات الذهب ، حيث يمكنهم بيع مجوهراتهم الذهبية غير المستخدمة.
إذا كنت محظوظًا بما يكفي للشراء في الضجة الذهبية ، بالقرب من ذروتها الأخيرة في أكتوبر 2012 ، فلن يستغرق الأمر سوى 8 أشهر لتفقد ما يقرب من 30٪ من قيمته. وكانت هذه الخسارة التي بلغت قرابة الثلث من حيث القيمة خلال الفترة التي كان فيها أي من أفضل صناديق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 سيعود بأكثر من 20٪. هذه هي تكلفة فرصة ضائعة 50 ٪! أوتش!
تعد الموارد الطبيعية مرجعاً عريضاً للصناعات القائمة على السلع مثل الطاقة والكيماويات والمعادن ومنتجات الغابات في الولايات المتحدة أو خارج صندوق الاستثمار المشترك للولايات المتحدة ، وسوف تستثمر محافظ ETF ، المعروفة أيضاً باسم صناديق القطاع ، في مجموعة متنوعة من حيازات في هذه المناطق لتقديم المستثمرين واسعة التعرض للموارد الطبيعية. قد تركز المحافظ الأخرى بشكل كبير أو فقط في صناعات محددة ضمن فئة الموارد الطبيعية.
للتعرض على نطاق واسع ، يكون من الحكمة على المستثمرين النظر في الأموال التي تستثمر في مؤشر متنوع. على سبيل المثال ، فإن طريقة جيدة للاستثمار في الموارد الطبيعية في الولايات المتحدة هي iShares أمريكا الشمالية الموارد الطبيعية ETF (IGE) والتعرض الدولي ، iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
تقدم Vanguard و Fidelity أيضًا صناديق استثمار ذات مؤشرات جيدة ، مثل Vanguard Materials Index (VMIAX) و Fidelity Select Materials (FSDPX).
يتكون قطاع الطاقة من جميع الصناعات العاملة في إنتاج وتوزيع الطاقة ، بما في ذلك شركات النفط ، وشركات الكهرباء ، وطاقة الرياح والطاقة الشمسية ، وصناعة الفحم. وتشمل أمثلة شركات الطاقة: Exxon Mobil و Haliburton و Southwestern Energy Company.
كما تعلم الآن بشكل جيد الآن من قراءة هذه المقالة ، عند الاستثمار في القطاعات ، من الحكمة استخدام صندوق مؤشر أو ETF للحصول على تعريض واسع لمختلف الصناعات داخل القطاع. هناك العديد من الصناديق للاختيار من بينها ، إلا أن أحد أفضل صناديق مؤشرات قطاع الطاقة هو مؤشر Vanguard Energy Index (VENAX) وواحد من أفضل صناديق ETFs هو قطاع تحديد الطاقة (SPDR) (XLE).
يتكون قطاع النقل من شركات تعمل في نقل البضائع أو الأشخاص. تشمل الأمثلة العامة السكك الحديدية وشركات النقل بالشاحنات وناقلات الطائرات. مخزونات النقل حساسة لقطاع الطاقة ، وتحديدا لأسعار الوقود. يمكن أن يكون القطاع أيضًا مؤشرًا اقتصاديًا بارزًا لأنه يقدم مؤشرات حول الكمية والطلب على السلع التي توزعها شركات النقل على المستهلكين. هذه الفكرة أساسية في نظرية داو .
هناك عدد قليل من صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة ETF التي تقدم انكشافًا واسعًا لقطاع النقل ، لكن أحد أفضل صناديق الاستثمار المشترك هو Fidelity Select Transportation (FSRFX) وواحد من أفضل صناديق ETFs للنقل هو iShares Transportation Average (IYT).
الاستثمار المسؤول اجتماعيا (SRI)
لا يتم تصنيف صناديق الاستثمار المسؤول اجتماعياً (SRI) بالفعل كقطاع صناعي ، ولكنها في فئة فريدة من نوعها من الاستثمار تكتسب شعبية. SRI هي فلسفة واستراتيجية بديلة تهدف إلى تشجيع السلوكيات المسؤولة ، بما في ذلك تلك التي تدعم الممارسات البيئية الإيجابية ، حقوق الإنسان ، وجهات النظر الدينية أو ما يُنظر إليه على أنه أنشطة أخلاقية (أو لتجنب ما يعتبر غير أخلاقي من قبل مجتمع SRI ، مثل مثل الكحول أو التبغ أو القمار أو الأسلحة النارية أو العلاقات العسكرية أو المواد الإباحية).
قد ترجع جذور حركة SRI إلى القرن الثامن عشر عندما أسس جون ويسلي المنهجية (الكنيسة الميثودية) وتحديدًا مع خطبته "استخدام المال" ، التي وضعت إطارًا لا ضرر لجارك من خلال الممارسات التجارية للجوانب الاجتماعية الاستثمار.
واحدة من أفضل الطرق للوصول إلى الاستثمار في SRI هي مع الصناديق المشتركة . تُسمى أموال SRI أيضًا أموالًا واعية اجتماعيًا وتجنب عادة منتجات "الخطيئة" الخاصة بالكحول والتبغ. بعض الأمثلة البارزة تشمل Parnassus Workplace (PARWX) و Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
وفقا لأموال Parnassus ، هنا هي استراتيجية الاستثمار ل PARWX:
إن صندوق بارناسوس لأماكن العمل هو صندوق أسهم أساسي كبير ومتنوع في الولايات المتحدة. يستثمر الصندوق بشكل أساسي في الأوراق المالية المقيمة بأقل من قيمتها الخاصة بشركات رؤوس الأموال الكبيرة ذات أماكن العمل البارزة. عادة ما تكون الشركات ذات أماكن العمل الجيدة قادرة على توظيف موظفين أفضل والاحتفاظ بهم ، وأداء على مستوى أعلى من المنافسين فيما يتعلق بالابتكار والإنتاجية وولاء العملاء والربحية. كما يأخذ الصندوق العوامل البيئية والاجتماعية والحكم في الحسبان عند اتخاذ قرارات الاستثمار.
وفقًا لكالفيرت ، إليك استراتيجية الاستثمار لـ CCLAX:
الصندوق هو "صندوق للأموال". يسعى الصندوق إلى تحقيق هدفه االستثماري من خالل االستثمار في محفظة من صناديق كالفيرت األساسية للدخل الثابت والمال والسوق المالية التي تلبي معايير االستثمار في الصندوق ، بما في ذلك العوامل المالية واالستدامة والمسؤولية االجتماعية.
كخطوة أخيرة من الحذر بشأن الاستثمار في القطاعات: تأكد فقط من الحفاظ على إجمالي تعرضك لأي قطاع إلى أجزاء صغيرة من إجمالي مخصصك واستخدام الأموال للتنويع ، وليس لتوقيت السوق . لكي تستثمر بحكمة في صناديق القطاع أو الصناديق المتداولة في البورصات ، يمكنك اتباع قاعدة مخصصات الاستثمار البالغة 5 في المائة ، والتي تنصحك بعدم وضع أكثر من 5 في المائة من محفظة استثماراتك في أسهم معينة أو قطاع مركّز.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.