هل صناديق السندات قصيرة الأجل فائقة الاستثمار الذكي؟

مزايا وعيوب صناديق السندات قصيرة الأجل

قد يستفيد المستثمرون الذين يتطلعون إلى إيقاف أموالهم لبضعة أشهر حتى عام من خلال الاستثمار في صندوق سندات قصير الأجل. ولكن قبل الشراء ، ينبغي أن يفهم المستثمرون مزايا وعيوب هذا النوع من الاستثمار في الدخل الثابت.

ما هي صناديق السندات قصيرة الأجل جدا؟

صناديق السندات قصيرة الأجل للغاية ، والتي عادة ما تستثمر في سندات تقل مدتها عن سنة واحدة ، هي فئة فرعية من صناديق السندات قصيرة الأجل ، التي تحمل سندات ذات فترات تتراوح من سنة إلى ثلاث سنوات.

يميل المستثمرون المحافظون إلى الإعجاب بأموال السندات قصيرة الأجل لأن لديهم حساسية أقل لأسعار الفائدة من صناديق السندات قصيرة الأجل ولكن عادة ما يكون لديهم عوائد أعلى من صناديق أسواق المال. ومع ذلك ، فإن صناديق السندات قصيرة الأجل للغاية لديها عائد متوسط ​​نسبي أقل بمرور الوقت من صناديق السندات قصيرة الأجل وعائدات أقل بكثير من صناديق السندات المتوسطة الأجل وصناديق السندات طويلة الأجل .

أفضل وقت لشراء صناديق السندات قصيرة الأجل فائقة

وكما يوحي الاسم ، فإن صناديق السندات قصيرة الأجل ليست مصممة للاستثمار والأداء على المدى الطويل . على سبيل المثال ، من المتوقع أن يبلغ متوسط ​​إجمالي مؤشر سوق السندات حوالي 5٪ خلال فترة 10 سنوات ، في حين أن صندوق السندات قصيرة الأجل قد يحقق أداءً جيدًا في المتوسط ​​2٪.

ومع ذلك ، فإن صناديق السندات المشتركة تنطوي على مخاطر رئيسية ، وهو ما يعني أن المستثمر يمكن أن يبيع صندوق سندات بقيمة أقل مما اشتراه. وعندما ترتفع أسعار الفائدة ، يتم زيادة هذا الخطر من خلال مخاطر ذات صلة تسمى مخاطر سعر الفائدة.

لذلك ، إذا كان المستثمر يرغب في الحصول على عائد أعلى من صناديق أسواق المال في بيئة أسعار الفائدة المنخفضة ، ولكن من المتوقع أن ترتفع أسعار الفائدة في المستقبل القريب ، فإن صناديق السندات قصيرة الأجل قد تكون فكرة جيدة.

بخلاف ارتكاب الخطأ المحتمل في التنبؤ بحركة أسعار الفائدة ، فإن صناديق السندات قصيرة الأجل هي الأنسب للاستثمار خلال فترة زمنية قصيرة نسبياً ، مثل ثلاثة إلى ستة أشهر.

أفضل صناديق السندات قصيرة الأجل

بافتراض أن المستثمر يرغب في استخدامها كمصمم واستثمار لفترة زمنية قصيرة نسبيًا ، لن يكون لدى أفضل صناديق السندات قصيرة الأجل أي حمولة وستكون لها نسبة نفقات منخفضة .

مع أخذ المصاريف في الاعتبار ، فإن واحدة من أفضل صناديق السندات قصيرة الأجل للشراء هي Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX) ، التي لديها نسبة منخفضة من المصروفات بنسبة 0.20 ٪ والأداء الذي عادة ما يتصدر معظم الصناديق بحيازات مماثلة.

للعثور على أموال مماثلة ، يمكن للمستثمرين البحث عن أفضل صناديق السندات قصيرة الأجل على أفضل المواقع للبحث عن الصناديق المشتركة . فقط تأكد من البحث عن نسب نفقات منخفضة وسجلات أداء تاريخية جيدة.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.