ما هي صناديق الاستثمار المشترك فئة D؟

تعلم تعريف وأساسيات الصناديق الاستثمارية من الفئة D

هل شاهدت أسهم D ذات فئة صناديق الاستثمار المشترك؟ عندما ترى الحرف الكبير "D" في نهاية اسم الصندوق المشترك ، فهذا يعني أنك تنظر إلى حصة D من الصناديق المشتركة. ولكن إذا كنت مثل معظم المستثمرين ، قد لا تعرف بالضبط كيف يمكن أن تكون أسهم D مفيدة أو إذا كان عليك التفكير في فئات الأسهم الأخرى من الصناديق المشتركة.

إليك ما تحتاج إلى معرفته عن صناديق الاستثمار المشترك في D:

صندوق الاستثمار المشترك فئة D تعريف التعريف

يمكن للصناديق المشتركة من الفئة D أن تكون مشابهة لصناديق عدم التحميل من حيث أنها عبارة عن فئة حصص في صناديق الاستثمار المشترك تم إنشاؤها كبديل لصناديق الأسهم المشتركة وحصة الأسهم C الأكثر شيوعًا والتي يتم تحميلها من الأمام والخلف تحميل الحمولة أو المستوى ، على التوالي.

على سبيل المثال ، يعتبر PIMCO Real Return D واحدًا من أكثر الصناديق المشتركة مشاركةً في D. وبالمقارنة مع PIMCO Real Return A و PIMCO Real Return B و PIMCO Real Return C ، فإن فئة الأسهم D هي الوحيدة التي لا تحتوي على أي حمل ولديها أقل نسبة مصاريف صافية.

يجب أن تشتري صناديق الاستثمار المشترك فئة D؟

كما هو الحال في صندوق PIMCO أعلاه ، يمكن أن تكون أسهم D طريقة ذكية للمستثمرين لشراء صناديق الاستثمار المشترك دون دفع نفقة الشحن. تحميل الصندوق المشترك هو رسم يتم فرضه على شراء أو بيع صندوق مشترك. تُسمى الأحمال التي يتم تحميلها عند شراء أسهم الصناديق بالأحمال الأمامية ، وتُسمى الأحمال المحملة على بيع صندوق مشترك الأحمال الخلفية أو رسوم المبيعات المؤجلة الطارئة (CDSC).

الغرض من الأحمال هو تعويض مستشار الاستثمار لتقديم المشورة الاستثمارية. لذلك ، يمكن أن يكون الوقت الوحيد الذي يدفع فيه الحمل منطقيًا إذا كنت تستخدم مستشارًا استثماريًا. لذا ، إذا كنت مستثمرًا بنفسك ، فيجب أن تحاول دائمًا تجنب دفع رسوم.

يتم بيع معظم الصناديق التي تشارك في حصة A أو B أو C عبر وسيط. أنشأت بعض شركات صناديق الاستثمار المشترك فئة حصص D لتلائم الطلب على إصدارات بدون تحميل من الصناديق الأكثر شعبية.

مزايا شراء صناديق الاستثمار دون الأحمال

في معظم الحالات ، يكون لأموال بدون تحميل نسب متوسّط نفقات أقل من صناديق التحميلات ونفقات أقل تُترجم عمومًا إلى عوائد أعلى.

ويرجع ذلك إلى أن نفقات إدارة محفظة الصناديق المشتركة تأتي مباشرة من العوائد الإجمالية للصندوق.

ضع في اعتبارك أيضاً أن صناديق الأسهم D ليست هي نفس الصناديق التي تم التنازل عنها ، وهي الأموال التي عادة ما تكون صناديق الأسهم حيث يتم التنازل عن الحمل الأمامي. سيكون للأموال المدفوعة بالتسليم "LW" في نهاية اسم الصندوق.

أخيراً ، قد لا يعترف صيادو الصناديق المشتركة بصندوق مساهمات D كصندوق حقيقي لعدم التحميل ، والذي لا يحتوي على أي رسالة أو واصف في نهاية اسم الصندوق ، لكن أسهم D عادة لا تتقاضى أي حمولة.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.