كيفية معرفة ما إذا كان لصندوقك نسبة جيدة من المصروفات
تشبه مقارنة نسب المصروفات مقارنة التفاح والبرتقال - فبعض أنواع الأموال سيكون لها بطبيعة الحال نسب نفقات أعلى من غيرها.
لذلك ، عند تحليل الصناديق المشتركة ، من الجيد معرفة متوسط نسبة المصروفات لنوع التمويل المحدد الذي تقوم بتحليله ، ثم حاول إيجاد أفضل الصناديق التي لديها أيضًا نفقات أقل من المتوسط.
متوسط نسب المصروفات حسب نوع الصندوق
هناك الكثير من الصناديق المشتركة الجيدة مع نسب النفقات بأقل من المتوسط للاختيار من بينها في الكون. لذلك لا ترضى عن أموال باهظة الثمن عندما يمكنك الحصول على أموال رخيصة وجودة عالية!
في ما يلي تحليل ومقارنة متوسط نسب النفقات لأنواع الصناديق الأساسية :
صناديق أسهم رأس المال الكبير: 1.25٪
صناديق أسهم منتصف الرأسمال: 1.35٪
صناديق الأسهم الصغيرة الرأسمالية: 1.40٪
صناديق الأسهم الأجنبية: 1.50 ٪
مؤشرات مؤشر S & P 500: 0.15٪
صناديق السندات: 0.90 ٪
أبدا شراء صندوق مشترك مع نسب حساب أعلى من هذه! لاحظ أن متوسط المصروفات يتغير حسب فئة الصندوق. السبب الأساسي لذلك هو أن تكاليف البحث لإدارة المحافظ أعلى لأنواع معينة من الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة.
بالنسبة لبعض المناطق المتخصصة ، مثل أسهم الشركات الصغيرة والأسهم الأجنبية ، فإن المعلومات ليست متاحة بسهولة مقارنة بالشركات المحلية الكبيرة. لذلك ، فإن البحث الإضافي الذي يتطلبه محللو ومديرو الصناديق المشتركة سيؤدي بطبيعة الحال إلى دفع تكاليف عمليات صندوق الاستثمار المشترك إلى أعلى.
ملاحظة: هذه المتوسطات هي ما قد يطلق عليه مستشار الاستثمار "التقريب عن قرب" وتم أخذها مباشرة من Morningstar .
يمكنك أيضًا العثور على أرقام مماثلة في معظم مواقع أبحاث الصناديق المشتركة . لذا ، عند البحث عن الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة ، تأكد من مقارنة نسب المصروفات بأموال أخرى وبمعدلات الفئات المعنية.
صناديق المؤشرات لديها نسب نفقات منخفضة
عموما صناديق المؤشرات و ETFs لديها عموما انخفاض النفقات ، مقارنة بالأموال التي تديرها بنشاط. سيكون لمعظم صناديق المؤشرات نسب مصاريف بحوالي 0.20٪ أو أقل. بعض صناديق الاستثمار المتداولة لديها نسب نفقة حتى أقل من صناديق الاستثمار.
ولأنها تدار بشكل سلبي ، وهذا يعني أن مدير الصندوق يتتبع فقط الأسهم أو السندات مع المؤشر القياسي للصندوق ، يمكن أن تظل التكاليف التشغيلية للصندوق منخفضة للغاية. على سبيل المثال ، يمتلك صندوق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 الأسهم ذاتها داخل المؤشر ، وبالتالي لا يلزم إجراء أي بحث أو تحليل للعثور على الأسهم أو السندات التي يمكن شراؤها للصندوق ، كما هو الحال في الصناديق التي تدار بفعالية.
ومع ذلك ، فإن الصناديق ذات النسب الأقل في النفقات ليست دائما الأفضل. لذلك ، عند تحليل صندوق مشترك ، تكون نسبة المصروفات واحدة من عدة أمور يجب مراعاتها قبل شراء الصندوق.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.