صناديق مؤشر ستاندرد اند بورز 500

تحقق من صناديق المؤشرات بأقل نسب للمصروفات

في حين أن أرخص أرخص لا يعني بالضرورة أفضل ، إلا أن أفضل صناديق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 تميل إلى أن تكون هي ذات النسب الأقل في النفقات . لذلك قبل الخروج وشراء أرخص صناديق المؤشرات التي يمكنك العثور عليها ، تأكد من إلقاء نظرة على صفات الصندوق بخلاف النفقات.

فيما يلي بعض صفات صناديق المؤشرات التي ستحتاج إلى تحليلها قبل التفكير في الشراء.

تحليل خطأ التتبع والأداء للعثور على أرخص صناديق المؤشرات

على سبيل المثال ، هناك شيء يسمى خطأ التعقب ، وهو مقياس لفعالية صندوق المؤشر في تكرار أو "مطابقة" أداء مؤشر المؤشر.

أحد العوائق فيما يتعلق بالبحث وتحليل خطأ التعقب هو أن عائلات صناديق الاستثمار المشترك لا تعرض علنا ​​خطأ التتبع في صناديق مؤشراتها. ومع ذلك ، هناك بعض نقاط البيانات التي يمكنك البحث عنها لتحليل تتبع الأداء. يمكنك البدء بقائمة بأرخص صناديق مؤشر S & P 500 هنا ، ولكنك ستحتاج أيضًا إلى مقارنة الأداء.

يمكنك الذهاب إلى واحدة من أفضل المواقع للبحث عن الصناديق المشتركة ومعرفة مدى قرب الأداء التاريخي للصندوق من المقياس المرجعي. إذا كانت العوائد أقل من المعيار بنسبة تقارب نفس نسبة نفقة الصندوق (انظر أدناه) ، فإن خطأ التعقب يكون مقربًا. على سبيل المثال ، إذا كانت نسبة المصروفات للصندوق 0.20 ٪ ولها عائدات سنوية قدرها 5 سنوات بنسبة 10.00 ٪ ، وكان المؤشر القياسي عائدا بنسبة 10.20 ٪ ، فإن خطأ التعقب دقيق. باختصار تريد أن يكون أداء صناديق الأسهم الخاصة بك أقل من المعيار بمقدار متساوٍ مثل نسبة المصروفات.

تحليل نسبة المصاريف للعثور على أفضل صناديق المؤشرات

بعد النظر في الأداء التاريخي ، مع أخذ نسبة المصروفات في الاعتبار ، والتي ستخبرك بمدى تتبع الصندوق لمؤشر المؤشر القياسي في الماضي. على سبيل المثال ، إذا كان للصندوق المشترك لمؤشر S & P 500 نسبة مصاريف تبلغ 0.20٪ ومؤشر S & P 500 عائد سنوي لمدة 5 سنوات بنسبة 10.00٪ ، فإن صندوق مؤشر S & P 500 مع خطأ تتبع جيد (منخفض) قد يكون له عائد سنوي من حوالي 9،80. وهذا يعني أن الفرق الوحيد بين المؤشر وعائد الصندوق المشترك يعزى إلى نفقات الصندوق.

أخيرًا ، قبل النظر إلى قائمتنا وشراء صندوق مؤشر S & P 500 الذي اخترته ، تأكد من مراعاة الرسوم الأخرى ، مثل تكاليف التداول. على سبيل المثال ، إذا كان لديك بالفعل حساب في Vanguard ، فقد يتم تحصيل رسوم المعاملات الخاصة بك لشراء صندوق مشترك ، مثل مؤشر Schwab S & P 500 ، الذي يقع خارج نطاق عائلة صناديقهم. تتراوح رسوم المعاملات المعتادة بين 10 و 20 دولارًا. لذا إذا كنت تتكلف متوسط ​​سعر الدولار من خلال شراء أسهم من صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بشكل دوري ، فإن نسبة المصروفات قد تكون الأقل ولكن رسوم التداول يمكن أن تجعل الصندوق أكثر تكلفة من صندوق الشركة الذي تستثمر فيه.

ستجد بعض من أرخص صناديق ستاندرد آند بورز 500 التي يمكنك شراؤها بمبلغ 10000 دولار أو أقل المدرجة أدناه.