أفضل صناديق المؤشرات للسندات

اخترنا أفضل صناديق مؤشرات السندات للشراء من Vanguard و Fidelity

عندما تفكر في أفضل صناديق المؤشرات ، فإن الفكرة الأولى التي تتبادر إلى الذهن ربما لن تكون سندات. لكن صناديق المؤشرات ذات المزايا نفسها تقدم لصناديق الأسهم المشتركة تمتد إلى صناديق السندات المتبادلة كذلك.

في الواقع ، يمكن أن تكون بعض فوائد الاستثمار في المؤشر أكثر أهمية مع صناديق السندات مقارنة بأبناء عمومتهم في صناديق الأسهم. على سبيل المثال ، يرغب العديد من مستثمري السندات الذين يبحثون عن الدخل بشكل طبيعي في الحصول على أكبر قدر من العائد من صناديق السندات الخاصة بهم قدر الإمكان ، كما أن انخفاض النفقات المتأصل بأموال المؤشرات يساعد بالتأكيد في هذا الجهد.

هناك افتراض آخر يقدمه العديد من المستثمرين ، وهذا ليس صحيحًا تمامًا ، وهو أنه لا يمكن العثور على أفضل صناديق المؤشرات إلا في Vanguard Investments. في حين أن Vanguard لا شك في ملك الاستثمار المنخفض التكلفة ، والعديد من أفضل صناديق مؤشرات السندات في قائمة Vanguard ، لا يزال هناك عدد قليل من الخيارات البارزة في شركات الصناديق الأخرى ، في المقام الأول من Fanguard competit Fidelity Investments .

لذلك مع هذه الخلفية ، سوف نشارك أفضل صناديق مؤشرات السندات في فئات مختلفة ، والتي سوف تصل إلى جميع أنواع السندات الرئيسية.

أفضل صناديق المؤشرات لسوق السندات الإجمالي

إذا كنت تبحث عن صندوق سندات جيد لتحتفظ به ، أو تحتاج إلى عقد صلب متين لمحفظة ذات دخل ثابت ، فإن صناديق سوق السندات الإجمالية هي خيار حكيم. وهنا عدد قليل من أفضل:

• مؤشر Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): يعتبر صندوق VBMFX ، أكبر صندوق سندات في العالم ، بمثابة عرض لحملة الأسهم لجميع أنحاء سوق السندات الأمريكية ، والذي يشمل أكثر من 8500 سندات. للقيام بذلك ، يتتبع VBMFX مؤشر السندات المجمّعة للولايات المتحدة Barclay . نسبة المصروفات لـ VBMFX هي 0.16 في المائة من الحضيض والاستثمار الأولي الأدنى هو 3000 دولار.

• Fidelity Total Bond (FTBFX): على الرغم من أن صندوق Total Bond التابع لمؤسسة فيديليتي لديه نسبة نفقات أعلى بقليل (0.45 بالمائة) من VBMFX ، إلا أن المصاريف المضافة يمكن أن تكون تستحق ذلك لأن FTBFX عمدت تاريخياً إلى تحقيق عائدات وعائدات سنوية أعلى. يقوم الصندوق بذلك من خلال تركيز مقتنياته (حوالي 1،300 مقارنة بـ 8،500 زائد لـ VBMFX) في السندات في مجموع باركلي الذي يمكن أن يحقق مكاسب وعوائد أعلى. وهذا يجعل الأمر أكثر خطورة من بعض صناديق مؤشرات السندات ، ولكنه لا يزال خيارًا عالي الجودة مع إمكانية تحقيق مكاسب أكبر على المدى الطويل. الحد الأدنى للاستثمار الأولي لـ FTBFX هو 2500 دولار.

أفضل صناديق المؤشرات للسندات طويلة الأجل

تميل صناديق السندات طويلة الأجل إلى الأداء الأفضل عندما تنخفض أسعار الفائدة ولكن إذا كنت ترغب في إضافة صندوق سندات طويل الأجل إلى محفظتك ، يمكن أن تكون صناديق المؤشرات خيارًا جيدًا. لدى Vanguard و Fidelity بعضًا من أفضل الصناديق في هذه الفئة:

• مؤشر Vanguard Long-Term Bond (VBLTX): إذا كنت تريد تعريفاً واسع النطاق لسوق السندات طويلة الأجل ، فلن تجد خياراً أكثر دقة من VBLTX. يتتبع الصندوق مؤشر Bloomberg Barclays US طويل الأمد / تعديل تعويم الائتمان ، والذي يشمل أكثر من 2000 سند ، تتألف من حوالي 60٪ من السندات طويلة الأجل للشركات و 40٪ من سندات الخزانة الأمريكية طويلة الأجل. نسبة النفقات منخفضة عند 0.16 في المائة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
• مؤشر سندات الخزينة طويل الأجل (FLBIX): إذا كنت تبحث عن تعرض عالي لسندات الخزانة الأمريكية طويلة الأجل ، فإن FLBIX هو أحد أفضل صناديق المؤشرات للقيام بهذه المهمة. يستثمر الصندوق عادة ما لا يقل عن 80 في المائة من أصوله في مؤشر بنك باركليز للخزانة الأمريكية. الحيازات أكثر تركيزا وهي عادة حوالي 50 سندات. نسبة النفقات منخفضة عند 0.20 في المئة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.

أفضل صناديق المؤشرات للسندات قصيرة الأجل

تعتبر السندات قصيرة الأجل اختيارات جيدة للمستثمرين الذين يبحثون عن مخاطر سوقية نسبية منخفضة مع فترات استثمار أقل من ثلاث سنوات.

كما أن السندات قصيرة الأجل لها مخاطر أسعار فائدة أقل ، مما يعني أنها يمكن أن تكون أفكارًا استثمارية ذكية عندما ترتفع أسعار الفائدة (عادة ما تتحرك أسعار السندات في اتجاه معاكس لأسعار الفائدة).

• مؤشر Vanguard Short Term Term Bond (VBISX): إذا كنت تبحث عن تعرض منخفض التكلفة لمجموعة واسعة من السندات قصيرة الأجل ، VBISX هو واحد من أفضل صناديق السندات لأموالك. وتتكون الحافظة من سندات الشركات بنسبة 30٪ تقريبًا و 70٪ من السندات الحكومية الأمريكية. يوفر هذا المزيج توازناً بين المخاطر والسلامة التي يمكن أن تنتج عوائد أفضل من الصناديق المماثلة التي تستثمر 10 في المائة من الأصول في السندات الحكومية. نسبة المصروفات لـ VBISX هي 0.16 في المائة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
• مؤشر سندات الخزانة قصيرة الأجل Fidelity (FSBIX): كما يوحي الاسم ، يركز FSBIX على سندات الخزانة الأمريكية. وتركز المحفظة على ما يصل إلى 80 في المائة من الأصول. وعادة ما يكون لسندات الخزانة عائدات أقل من سندات الشركات ، لكن مخاطر السوق أقل. لذلك ، إذا كنت تبحث عن الأمان النسبي للمدير في فترة احتجاز قصيرة الأجل ، يمكن أن يكون FSBIX اختيارًا ذكيًا. نسبة المصروفات هي 0.19 في المائة والحد الأدنى للاستثمار هو 2500 دولار.

أفضل صناديق المؤشرات للسندات الدولية

إذا كنت تبحث عن تنويع حيازات صناديق السندات الخاصة بك خارج الولايات المتحدة ، فإن الاختيار الذكي هو استخدام صندوق المؤشرات الذي يستثمر في السندات الأجنبية.

• مؤشر Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): بالنسبة للمستثمرين الراغبين في التنويع في السندات الأجنبية مع صندوق المؤشرات ، هناك خيار جيد واحد فقط وهذا الصندوق من Vanguard هو. يسعى VTIBX إلى تتبع أداء مؤشر يتضمن أنواعًا مختلفة من السندات ، من السندات الحكومية الأجنبية وسندات الوكالات وسندات الشركات ، ومعظمها من الدول المتقدمة ، ولكن أيضًا من بعض الدول الأقل تطوراً في الأسواق الناشئة. نسبة المصروفات هي الحضيض عند 0.17 في المائة والحد الأدنى للشراء الأولي هو 3000 دولار.

أفضل صناديق المؤشرات لأنواع السندات البديلة

هناك العديد من فئات السندات المتخصصة ، لكن هناك عدد قليل منها متاح كأموال للمؤشر وتستحق انتباه المستثمرين سندات معفاة من الضرائب وأوراق مالية محمية من التضخم (TIPS). لدى Vanguard و Fidelity خيارات أكثر تميزًا هنا:

• Vanguard Tax- Exempt Bond Index (VTEBX): يوفر هذا المؤشر لمؤشر السندات تعرضًا واسعًا لسندات البلديات المعفاة من الضريبة على مستوى الدخل الفيدرالي. كما تقدم بعض السندات البلدية دخلاً بدون ضرائب ، لكن يجب أن تكون من الولايات والبلديات حيث يعيش المستثمر الشرائي. ومع ذلك ، فإن الحد من حالة دولة واحدة فقط يقلل أيضًا من إمكانية تحقيق عوائد أعلى وعوائد أفضل على المدى الطويل. لذلك ، يمكن أن يكون صندوق مؤشرات سندات متنوعة ومعفاة من الضرائب مثل VTEBX خيارًا ذكيًا. نسبة المصروفات هي VTEBX هو 0.25 في المئة والحد الأدنى للشراء الأولي هو 3000 دولار.
• صندوق مؤشر السندات المحمية من التضخم Fidelity (FSIQX): يمكن لسندات الخزانة المحمية بالتضخم (TIPS) العمل كوسيلة للتحوط ضد التضخم و FSIQX هي واحدة من أفضل صناديق TIPS هناك. نسبة المصروفات منخفضة للغاية عند 0.19 في المائة والحد الأدنى للشراء الأولي هو 2500 دولار.

تحذير من أموال مؤشر السندات قبل الشراء

إن صناديق مؤشر السندات هي أدوات تنويع كبيرة ويمكنها التغلب على الصناديق المدارة بفعالية على المدى الطويل. ومع ذلك ، نظرًا لإدارتهم بشكل سلبي ، لا يستطيع مديرو الحافظات شراء وبيع الموجودات وفقًا لتقديرهم. عندما ترتفع أسعار الفائدة ، يمكن أن يكون هذا عاملاً سلبياً لأن مدير صندوق المؤشر مضطر إلى الاحتفاظ بالسندات التي قد تتراجع في السعر أكثر من الصناديق المماثلة التي تدار بنشاط.

وبعبارة مختلفة ، إذا كانت أسعار السندات على وشك السقوط من الهاوية ، فسيضطر مدير صندوق مؤشرات السندات إلى تجاوز الهاوية ، في حين يمكن للمدير النشط تجنب أسوأ ما في السقوط.

ومع ذلك ، بدأ العديد من مديري صناديق السندات النشطة في توقع ارتفاع في أسعار الفائدة ، وانخفاض مماثل في أسعار السندات ، في وقت مبكر من عام 2010. لكنهم كانوا في الغالب خاطئين. ﻟم ﺗﺗﺣول اﻟﺳﻧدات إﻟﯽ ﺳﻟﺑﯾﺔ ﺣﺗﯽ ﻋﺎم 2013 ، وﻟﮐن ﺗم ﺗﺣوﯾﻟﮭﺎ إﻟﯽ اﻷﻏﻟﺑﯾﺔ ﺣﺗﯽ ﻋﺎم 2017.

خلاصة القول هي أنه حتى مديري الأموال المحترفين لا يستطيعون التنبؤ بدقة وبشكل متناسق بالأسواق التي ستقوم بها مسبقا. هذا هو السبب في أن صناديق المؤشرات غالباً ما تكون أفضل فكرة استثمار لمعظم المستثمرين.

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.