قائمة صناديق المؤشرات مع انخفاض نسب النفقات
أرخص صناديق المؤشرات هي الأفضل عادةً للشراء . لماذا ا؟ لأن صناديق المؤشرات تعمل بشكل أساسي على نفس الشيء: فهي تتبع بشكل سلبي مؤشرًا قياسيًا. وبما أنهم يحققون الهدف نفسه بشكل أساسي ، فإنه ليس من المنطقي أن يشتروا أموالًا باهظة الثمن للمؤشر.
فكر في شراء المواد الغذائية الأساسية مثل الخبز في متجر البقالة. إذا كنت تختار بين ثلاث علامات تجارية مختلفة ، وكلها لها نفس المكونات الدقيقة ، قم بشراء أرخصها!
هذا هو نفس المنطق الذي يجب اتباعه عند شراء صناديق المؤشرات: لديهم نفس المكونات. فلماذا ندفع المزيد مقابل نفس الشيء عندما تدفع أقل؟
لن يكون من المنطقي أبدًا شراء صندوق مؤشر مع رسوم مبيعات ، والتي يمكن أن تأتي على شكل حمل أمامي (غالباً ما يتم دفع 5٪ أو أكثر مقدمًا عند شراء الأسهم) أو حمولة خلفية (تدفع عند بيع الأسهم. رسوم المبيعات فقط من المنطقي أن تحصل على نصائح قيمة وإدارة فعالة من الدرجة الأولى ، فمع صناديق المؤشرات ، ومع القليل من واجباتك المدرسية ، لا تحتاج إلى مشورة أو إدارة نشطة ، لذلك عليك دائمًا شراء أموال بدون تحميل !
لذلك دون مزيد من اللغط ، هنا 12 من أرخص صناديق المؤشرات ، مقاسة حسب نسب المصروفات ، مقسمة إلى ست فئات مختلفة:
أرخص الصناديق مؤشر S & P 500
تتعقب صناديق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، والذي يتألف من حوالي 500 شركة أمريكية كبيرة ، وفقًا لقياس القيمة السوقية .
فيما يلي اثنين من أرخص الصناديق المشتركة التي تتبع مؤشر S & P 500:
- مؤشر Schwab S & P 500 (SWPPX): نسبة المصروفات هي 0.09٪ ، أو 9 دولار لكل 10،000 دولار مستثمرة. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 100 دولار.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): نسبة المصروفات 0.095٪ ، أو 9.50 دولار لكل 10،000 دولار مستثمرة. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
هذه هي نفقات منخفضة بشكل لا يصدق ، خاصة عند مقارنتها ببعض من متوسط نسب النفقات للصناديق المشتركة ، والتي عادة ما تكون أكثر من عشرة أضعاف هذه النفقات ، وغالبا ما تصل إلى 1.50 ٪.
قارن أيضا هذه إلى صندوق المؤشر الأكثر شهرة ، مؤشر Vanguard 500 (VFINX) ، الذي لديه نسبة نفقات 0.16 ٪.
ارخص صناديق الاسهم ذات النمو الكبير
عادة ما تتبع صناديق مؤشرات النمو الكبيرة مؤشر Russell 1000 Growth أو مؤشر Nasdaq Composite أو مؤشر Nasdaq-100 . وتستثمر هذه الأسهم أكبر شركات النمو في الولايات المتحدة من خلال الرسملة السوقية. لذلك ، مع هذه الصناديق ، ستحصل على العديد من الأسهم نفسها كما في صناديق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 ولكن هذه الأسهم ستكون فقط أسهم نمو ، والتي تميل إلى أن تكون أكثر عدوانية (مخاطر نسبية أعلى مقارنة بالمخزونات الأخرى لكن عوائد محتملة طويلة الأجل أعلى ):
هنا اثنان من أرخص الصناديق المشتركة تتبع مؤشر نمو الأسهم الأمريكية
- مؤشر نمو الطليعة (VIGRX): نسبة المصروفات 0.22٪ ، أو 22 دولار لكل 10،000 دولار مستثمرة. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
- Fidelity مؤشر ناسداك المركب (FNCMX): نسبة المصروفات هي 0.29٪ ، أو 29 دولار لكل 10،000 دولار مستثمرة. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
يتم تصنيف كل من هذه الأموال بدرجة عالية ، مما يعني أنك تحصل على جودة عالية بتكلفة منخفضة.
أرخص صناديق الأسهم قيمة الأسهم الكبيرة
ليس هناك الكثير من صناديق مؤشرات الأسهم التي تتعقب مؤشرات الأسهم القيمة ولكن هناك عدد قليل منها باهظ الثمن وهناك عدد قليل منها جيد ورخيص.
وغالبا ما تكون الأسهم القيمة هي تلك التي لا تقدر على التقدير في السوق وبالتالي البيع بسعر مخفض. غالبا ما تعتبر الصناديق المشتركة التي تدفع أرباح الأسهم على أنها أموال ذات قيمة.
تتعقب صناديق مؤشرات الأسهم القيمة مؤشر Russell 1000 Value أو مؤشر S & P 500 . فيما يلي اثنين من أرخص صناديق مؤشرات الأسهم ذات القيمة الكبيرة:
- مؤشر Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX): نسبة المصروفات هي 0.16٪ ، أو 16 دولار لكل 10،000 دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار المبدئي هو 3000 دولار.
- مؤشر القيمة الطليعية (VIVAX): نسبة المصروفات هي 0.22٪ ، أو 22 دولار لكل 10،000 دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
يمكن أن تكون صناديق القيمة جيدة للمستثمرين الباحثين عن نمو طويل الأجل أو للمستثمرين الذين يبحثون عن الدخل الحالي من استثماراتهم.
أرخص صناديق المؤشرات في منتصف رأس المال
وكما هو الحال في صناديق المؤشرات الرأسمالية الكبيرة ، يمكن للمستثمرين العثور على صناديق مؤشرات أسهم رأس المال المتوسط التي تتبع مؤشر النمو أو مؤشر القيمة أو مؤشر يمزج بين النمطين.
سنقوم هنا بتسليط الضوء على صناديق الاستثمار في الأسهم ذات رأس المال المتوسط التي تتعقب المؤشرات ، مثل مؤشر S & P MidCap 400 أو مؤشر Russell Mid Cap Index ، الذي سيضم مزيجًا من النمو والقيمة.
فيما يلي اثنتان من أرخص صناديق الاستثمار المشترك التي تتتبع مؤشرات الأسهم متوسطة السعر:
- مؤشر منتصف رأس المال الشمالية (NOMIX): نسبة المصروفات هي 0.15٪ ، أو 15 دولار لكل 10 آلاف دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- مؤشر Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): نسبة المصروفات هي 0.20٪ ، أو 20 دولار لكل 10،000 دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار المبدئي هو 3000 دولار.
عادة ما تحمل الأسهم متوسطة التكلفة مخاطر سوقية أكبر من الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة ولكنها تميل إلى الأداء الأفضل على المدى الطويل. وعادة ما يكون الحد الأدنى لمخاطر السوق أقل من مخاطر السوق من أسهم الشركات الصغيرة ، ولكن يمكن أن يؤدي أداءً جيدًا أيضًا. وبالتالي ، فإن الانخفاضات المتوسطة تنخفض في "بقعة حلوة" للاستثمار التي يمكن أن تكون مناسبة للمستثمرين على المدى الطويل الراغبين في المخاطرة بمزيد من العائدات المحتملة.
ارخص الصناديق الصغيرة الاسهم في صناديق الاسهم
مثلما فعلنا مع صناديق مؤشر منتصف الرأس ، سنسلط الضوء على صناديق مؤشرات الأسهم الصغيرة التي تتبع مؤشرًا يمزج بين أنماط النمو والقيمة. ستتتبع صناديق المؤشرات هذه مؤشرات الأسهم الصغيرة مثل مؤشر Russell 2000 أو مؤشر S & P SmallCap 600.
فيما يلي اثنين من أرخص الصناديق المشتركة تتبع مؤشرات الأسهم ذات الحد الأدنى:
- مؤشر North Small Cap (NSIDX): نسبة المصروفات هي 0.15٪ ، أو 15 دولار لكل 10،000 دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
- مؤشر Scwhab Small Cap Index (SWSSX): نسبة المصروفات هي 0.17٪ ، أو 17 دولار لكل 10 آلاف دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 100 دولار.
تعتبر أسهم الشركات الصغيرة أكثر خطورة من الأسهم الكبيرة والمتوسطة ، ولكنها تستطيع تحقيق عوائد أعلى على المدى الطويل ، خاصة إذا كان بإمكانك الحفاظ على انخفاض النفقات.
أرخص صناديق المؤشرات المالية الدولية
عادة ما تتبع صناديق مؤشرات الأسهم الدولية مؤشر MSCI EAFE أو مؤشر MSCI ACWI ، وكلاهما يتكون من أسهم شركات خارج الولايات المتحدة.
فيما يلي اثنتان من أرخص الصناديق المشتركة التي تتبع مؤشرات الأسهم الأجنبية:
- مؤشر Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): نسبة المصروفات هي 0.19٪ ، أو 19 دولار لكل 10 آلاف دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار المبدئي هو 3000 دولار.
- صندوق شواب الدولي للمؤشرات (SWISX): نسبة المصروفات هي 0.19٪ ، أو 19 دولار لكل 10 آلاف دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 100 دولار.
تعتبر صناديق مؤشرات الأسهم الدولية وسيلة ذكية ومريحة لالتقاط السوق بالكامل خارج سوق الولايات المتحدة. وعادة ما تشمل المحفظة المتنوعة للصناديق المشتركة المخزونات الدولية.
أرخص صناديق السندات المالية
هناك العديد من أنواع مختلفة من صناديق مؤشرات السندات ولكن الأفضل والأكثر شيوعًا هو تلك التي تستحوذ على سوق السندات الأمريكية بالكامل. تتعقب صناديق المؤشرات هذه مؤشر السندات الأمريكية المجمعة في باركليز كابيتال ، والذي يشمل أكثر من 3،000 سندات.
في ما يلي أرخص صناديق الاستثمار المشترك التي تتبع نظام BarCap التجميعي:
- مؤشر Vanguard Total Bond (VBMFX): نسبة المصروفات هي 0.16٪ ، أو 16 دولار لكل 10،000 دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
- مؤشر السندات الشمالية (NOBOX): نسبة المصروفات هي 0.16٪ ، أو 16 دولار لكل 10 آلاف دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
بالنسبة لمعظم المستثمرين ، يكفي مؤشر واحد لسوق السندات الرخيصة الذي يمكن تضمينه في محفظة صناديق الاستثمار المشتركة.
كيفية شراء أرخص من صناديق المؤشرات الرخيصة
تقدم بعض من أفضل شركات صناديق الاستثمار غير الحمولة ، مثل Vanguard Investments و Fidelity Investments ، حصصًا من صناديق المؤشرات مع نسب نفقات أقل عندما يمكنك إجراء استثمار أولي كبير.
على سبيل المثال ، كما ذكرت سابقاً ، فإن صندوق Vanguard 500 Index (VFINX) لم يجعل قائمتنا من أرخص صناديق المؤشرات لأن نسبة نفقاتها بنسبة 0.16٪ كانت أعلى من قائمتنا الأخرى.
ولكن إذا تمكنت من الوصول إلى متطلبات الاستثمار الأولي البالغة 10.000 دولار أمريكي لفئة "Admiral" الخاصة بها (المؤشر: VFIAX) ، فستحصل على صندوق S & P 500 بسعر أقل من 0.05٪.
الاستثمار الجزئي هو خيار آخر منخفض التكلفة.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.