كيف وأين لشراء أفضل صناديق المؤشرات
نحن هنا نشارك أفضل شركات صناديق الاستثمار المشترك وسماسرة التخفيضات لشراء صناديق المؤشرات ، بالإضافة إلى عدد قليل من الشركات المالية التي تتقاضى الكثير مقابل أموال المؤشر (وبالتالي يجب تجنبها).
شركات صناديق الاستثمار التي تقدم أفضل صناديق المؤشرات
أفضل صناديق المؤشرات عموما هي تلك التي لها صفات أساسية: 1) نسب مصاريف منخفضة و 2) تتبع مؤشر ضيق. بعبارة مختلفة ، بما أن صناديق المؤشرات هي استثمارات مدارة بشكل سلبي مصممة لتكرار أداء مؤشر الهدف ، فأنت ببساطة تبحث عن تكاليف منخفضة وأداء يكاد يكون متطابقًا مع الفهرس.
فيما يلي أربع من أفضل الشركات حيث يمكن للمستثمرين الحصول على أفضل صناديق المؤشرات:
- Vanguard Investments : تعد Vanguard Investments من بين أفضل الشركات المفضلة لدى شركات الاستثمار المشترك والمفضّلة لها. شكّل المؤسس جاك "جاك" Bogle الشركة حول فكرته بأن صناديق المؤشرات المنخفضة التكلفة يمكن أن توفر عوائد عالية للمستثمر على المدى الطويل.
أثبتت Bogle ، التي تقاعدت الآن ، بشكل فعال ومستمر إلى مجتمع المستثمرين أنه من الحماقة محاولة اتباع نهج تدار بنشاطه حيث يمكن أن توفر إستراتيجية صندوق المؤشرات سهلة الإدارة ذات التكلفة المنخفضة والمدارة بشكل سلبي عوائد فائقة. Vanguard هي أول شركة صندوق استثماري تقدم صندوقاً للمتاجرة بالبورصة للتداول العام ، والذي يطلق عليه اليوم اسم Vanguard 500 Index (VFINX). لديهم أيضا أكبر صندوق الأسهم المشترك في العالم ، مؤشر Vanguard Total Stock Market (VTSMX) ، وأكبر صندوق مشترك للسندات في العالم ، مؤشر Vanguard Total Bond Market (VBMFX). ومع وجود أكبر مجموعة من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة ، بدون حمل ، فإن Vanguard هي أكبر وأفضل مزودي صناديق المؤشرات في العالم. كما أنها توفر صناديق المؤشرات التي تجمع بين الأسهم والسندات مثل Vanguard Balanced Index (VBINX) وصناديق المؤشرات التي تركز على قطاعات محددة ، وتسمى صناديق القطاع ، مثل Vanguard Energy (VGENX) ، Vanguard Health Care (VGHCX) ، والعديد من الصناديق المتداولة في البورصة. أو ETFs ، التي تشبه الصناديق المشتركة. تتطلب صناديق مؤشر الطليعة استثمارًا أوليًا بقيمة 3000 دولار أمريكي على الأقل للبدء. الحد الأدنى للمساهمات الجارية هو عادة 100 دولار أو أقل.
- استثمارات Fidelity : تعرف شركة Fidelity Investments على أنها شركة صناديق الاستثمار المشترك ومقدم خدمات ومنتجات التقاعد ، مثل خطط 401 (k) و IRAs للشركات والأفراد. تعتبر فيديليتي ، التي تأسست في عام 1946 ، واحدة من أكبر شركات الخدمات المالية متعددة الجنسيات في العالم. كشركة صناديق الاستثمار المشتركة ، ارتفعت Fidelity على ظهور بعض الصناديق المشتركة التي تديرها على نطاق واسع ، مثل Fidelity Contrafund (FCNTX) ، التي تديرها William Danoff و Fidelity Magellan (FMAGX) ، والتي اشتهرت في عام 1980 من قبل الأسطوري مدير الصندوق ، بيتر لينش. على الرغم من أن Fidelity متخصصة في الصناديق المشتركة التي تدار بفعالية ، إلا أن لديها العديد من صناديق المؤشرات ذات الأسعار الأعلى والأعلى جودة في السوق. على سبيل المثال ، يبلغ مؤشر Fidelity 500 (FUSEX) نسبة مصاريف تبلغ 0.09٪ فقط ، وهي أقل من نسبة 0.16٪ لمؤشر Vanguard 500. وبسبب انخفاض النفقات ، من المتوقع أن تتفوق شركة FUSEX بمرور الوقت على VFINX مقابل المستثمر. بشكل عام ، كلما انخفضت المصروفات الداخلية لتشغيل الصندوق المشترك ، كلما زاد عائد المستثمر. كما تمتلك Fidelity العديد من صناديق المؤشرات الأخرى البارزة ، مثل Fidelity US Bond Index (FBIDX) ، Fidelity Mid Cap Index (FSCLX) ، Fidelity Small Cap Index (FSSPX) ، Fidelity Total Market Index (FSTMX) ، والعديد من الصناديق الأخرى. تتطلب صناديق مؤشر Fidelity استثمارًا أوليًا بقيمة 2500 دولار أمريكي كحد أدنى للبدء. الحد الأدنى للمساهمات الجارية هو عادة 100 دولار أو أقل.
- تشارلز شواب : تعرف أيضاً باسم شواب وسميت باسم مؤسسها ، تشارلز شواب كوربوريشن هي شركة وساطة خصم تقدم صناديق الاستثمار والخدمات المالية للمستثمرين الأفراد. تأسست شواب عام 1971 تحت اسم First Commander Corporation ، وبدأت بتقديم خدمات الوساطة للأفراد بسعر مخفض في عام 1975. وقبل ذلك الوقت ، كان الاستثمار في سوق الأسهم يعتبر في المقام الأول امتيازًا للشخص الأثرياء. خطها الخاص للصناديق المشتركة. صناديق المؤشرات الخاصة بهم هي بعض من أرخص وأفضل الأسعار المتاحة في السوق. ومن بين أفضل صناديق المؤشرات ، يوجد مؤشر Schwab S & P 500 (SWPPX) ومؤشر Schwab Total Stock Market (SWTSX) ، اللذان يتمتعان بنسب حساب منخفضة تبلغ 0.09٪ فقط ، مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 0.40٪ لصناديق مؤشرات الأسهم. الحد الأدنى للاستثمار الأولي من 100 دولار هو أيضا انخفاض الصناعة.
- صناديق الشمال : إذا كنت قد قمت بإجراء أي بحث عن صناديق الاستثمار ذات التكلفة المنخفضة ، فقد تكون سمعت عن صناديق الشمال. العديد من صناديق المؤشرات لديها نسب نفقات أقل من تلك الموجودة في Vanguard Investments. يتم إدارة الصناديق الشمالية من قبل نورثرن ترست ، والتي تقدم حوالي 50 صندوقًا مشتركًا ، معظمها من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة ، مثل مؤشر منتصف رأس المال ( NOMIX ) ، ومؤشر رؤوس الأموال الصغيرة الشمالية ( NSIDX ) ، ومؤشر السندات الشمالية ( NOBOX ) ، وكلها لها نسبة مصروفات بنسبة 0.15 ٪ وهي أقل من الأموال في نفس الفئات المعنية في Vanguard.
العثور على أفضل صناديق المؤشرات في شركات الوساطة الخصم
وكثيرا ما يشار إلى العديد من سماسرة الإنترنت التي يمكن للمستثمرين العاديين الوصول إليها على أنهم وسطاء خصم. معظم الناس لا يفكرون في شركات الوساطة عندما يفكرون في الصناديق المشتركة. وبدلاً من ذلك ، وبشكل صحيح ، فهم يفكرون في بعض أفضل شركات صناديق الاستثمار غير الحمولة ، مثل Vanguard و Fidelity و T. Rowe Price. وسطاء الخصم على الإنترنت الذين يقدمون مجموعة واسعة من الصناديق المشتركة (على الرغم من أنها ليست خاصة بهم) هي Etrade و TD Ameritrade. تشارلز شواب هو أيضا وسيط الخصم ولكنهم يقدمون أموالهم الخاصة ، كما تم تسليط الضوء في السابق في هذه القصة.
ضع في اعتبارك أن شركات الوساطة ، وكذلك شركات الصناديق المشتركة ، غالباً ما تفرض رسوم المعاملات عند شراء أو بيع أسهم أموال من شركات أخرى. هذه الرسوم عادة ما تكون منخفضة ومتوسط حول 10 دولار لكل التجارة.
غالباً ما يقدم وسطاء الخصم آلاف الصناديق المشتركة ولكن تأكد من بدء البحث عن طريق البحث عن خياراتهم الخاصة بأموال "بدون معاملات" أو "صناديق NTF".
مشاهدة صناديق المؤشرات ذات التكلفة العالية
كما تعلمون الآن ، يتم إدارة صناديق المؤشرات بشكل سلبي ، مما يعني أن فريق الإدارة ببساطة يشتري الأوراق المالية الموجودة في المؤشر وبالتالي لا يحتاج إلى إجراء أي بحث وهناك حاجة إلى تداول قليل للغاية. وهذا بطبيعة الحال يبقي التكاليف الداخلية لتشغيل صناديق المؤشرات منخفضة للغاية. لذلك لا يوجد سبب وجيه لتوجيه المصروفات إلى المستثمرين أكثر من متوسط أموال الصناديق ، وهو ما يعادل 0.40٪.
في ما يلي بعض من أغلى مؤشرات مؤشر S & P 500:
- مؤشر نويفين للأسهم (FCEIX): نسبة المصروفات 1.37٪
- صندوق إنفيسكو S & P 500 (SPICX): نسبة المصروفات 1.33٪
- صندوق دويتشه S & P 500 (SXPCX): نسبة المصروفات 1.32٪
- مؤشر Wells Fargo (WFINX): نسبة المصروفات 1.31٪
بالإضافة إلى نسب المصروفات المرتفعة ، فإن كل حصة من حصص حصة الصناديق هذه تتقاضى حملاً عند مستوى 1.00٪ ، يتم تحصيله عند الشراء وعند بيع الأسهم ، مما يجعلها أكثر تكلفة. لاحظ أن هذه الصناديق قد يكون لديها فئات أسهم أخرى أقل تكلفة من هذه ؛ ومع ذلك لا يزال فوق المتوسط في نسبة المصروفات.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.