أنواع مختلفة من الاستثمارات العقارية التي يمكنك القيام بها

دليل المستثمر الجديد لأنواع الاستثمارات العقارية

العقارات هي واحدة من أقدم فئات الأصول وأكثرها شعبية. معظم المستثمرين الجدد في مجال العقارات يعرفون ذلك ، لكن ما لا يعرفونه هو كيف توجد أنواع مختلفة من الاستثمارات العقارية. وغني عن القول أن كل نوع من الاستثمار العقاري له فوائده الخاصة والعثرات ، بما في ذلك المراوغات الفريدة في دورات التدفق النقدي ، وتقاليد الإقراض ، ومعايير ما يعتبر مناسبًا أو عاديًا ، لذلك سترغب في دراستها جيدًا قبل تبدأ في إضافتها إلى محفظتك.

بينما تكشف عن هذه الأنواع المختلفة من الاستثمارات العقارية وتعرف على المزيد عنها ، ليس من غير المعتاد رؤية شخص ما يبني ثروة من خلال تعلم التخصص في مجال خاص.

إذا قررت أن هذا هو المجال الذي قد ترغب فيه في تخصيص وقت وجهد وموارد كبيرة في سعيك الخاص من أجل الاستقلال المالي والدخل السلبي ، أود أن أطلعك على بعض أنواع الاستثمار العقاري المختلفة بحيث يمكنك الحصول على وضع عام من الأرض.

قبل أن نتحدث عن الاستثمارات العقارية

قبل أن نغوص في أنواع مختلفة من الاستثمارات العقارية التي قد تكون متاحة لك ، فأنا بحاجة إلى أن أتوقف لحظة لشرح أنك لن تضطر لشراء العقارات الاستثمارية مباشرة بنفسك. هناك عدد لا يحصى من الأسباب ، بعضها يتعلق بحماية الأصول الشخصية. إذا حدث خطأ ما ووجدت نفسك تواجه شيئًا لا يمكن تصوره مثل تسوية الدعاوى القضائية التي تتجاوز التغطية التأمينية ، فأنت ومستشارونا بحاجة إلى القدرة على وضع الكيان الذي يحمل العقار في حالة إفلاس ، لذلك لديك فرصة للمضي قدمًا للقتال يوم آخر.

أداة رئيسية في تنظيم الشؤون الخاصة بك بشكل صحيح ينطوي على اختيار الكيان القانوني. يستخدم جميع المستثمرين العقاريين ذوي الخبرة تقريبا بنية قانونية خاصة معروفة باسم شركة ذات مسؤولية محدودة ، أو شركة ذات مسؤولية محدودة باختصار ، أو شراكة محدودة ، أو LP باختصار. يجب أن تتحدث بجدية مع المحامي والمحاسب عن القيام بنفس الشيء.

يمكن أن يوفر لك مشقة مالية لا توصف على الطريق. نأمل في الأفضل ، خطط للاسوأ.

يمكن إنشاء هذه الهياكل القانونية الخاصة مقابل بضع مئات من الدولارات فقط ، أو إذا كنت تستخدم محاميًا مرموقًا في مدينة ذات حجم لائق ، بضعة آلاف من الدولارات. متطلبات إيداع الأوراق ليست ساحقة ، ويمكنك استخدام شركة ذات مسؤولية محدودة مختلفة لكل الاستثمار العقاري الذي تملكه. يطلق على هذه التقنية اسم "فصل الأصول" ، لأنها تساعد أيضًا في حمايتك وممتلكاتك. إذا وقعت إحدى ممتلكاتك في مشكلة ، فقد تتمكن من وضعها في حالة إفلاس دون إلحاق الضرر بالآخرين (طالما أنك لم توقع اتفاقًا على خلاف ذلك ، مثل سند إذني يقضي بضمان التزاماتك).

مع هذا الخروج من الطريق ، دعونا ندخل في صلب هذه المقالة والتركيز على أنواع مختلفة من العقارات.

من المباني السكنية إلى وحدات التخزين ، يمكنك العثور على نوع المشروع العقاري الذي يناشد شخصيتك ومواردك

إذا كنت عازماً على تطوير العقارات أو اكتسابها أو امتلاكها أو التقليب فيها ، يمكنك فهم أفضل لخصائص ما تواجهه عن طريق تقسيم العقارات إلى فئات متعددة.

• الاستثمارات العقارية السكنية هي ممتلكات مثل المنازل ، ومباني الشقق ، والمنازل ، ومنازل الإجازات حيث يدفعك الشخص أو الأسرة للعيش في العقار. يعتمد طول مدة إقامتهم على عقد الإيجار ، أو الاتفاقية التي وقعوها معك ، والمعروفة باسم اتفاقية التأجير. معظم عقود الإيجار السكنية تتم على أساس اثني عشر شهراً في الولايات المتحدة.

• تتكون الاستثمارات العقارية التجارية في الغالب من أشياء مثل مباني المكاتب وناطحات السحاب. إذا كنت ستقوم بأخذ بعض مدخراتك وبناء مبنى صغير بمكاتب فردية ، يمكنك تأجيره للشركات وأصحاب الشركات الصغيرة ، الذين سيدفعون لك الإيجار لاستخدام العقار. ليس من غير المألوف أن تشمل العقارات التجارية عقود إيجار متعددة السنوات. وهذا يمكن أن يؤدي إلى مزيد من الاستقرار في التدفق النقدي ، وحتى حماية المالك عندما تنخفض معدلات الإيجار ، ولكن إذا ارتفعت الأسعار في السوق وارتفعت معدلات الإيجار بشكل كبير خلال فترة زمنية قصيرة ، فقد لا يكون من الممكن المشاركة في بناء المكاتب. مقفل في الاتفاقات القديمة.
• يمكن أن تتكون الاستثمارات العقارية الصناعية من كل شيء من المستودعات الصناعية المؤجرة إلى الشركات كمراكز توزيع على الاتفاقات طويلة الأجل إلى وحدات التخزين وغسل السيارات وغيرها من العقارات الخاصة التي تولد مبيعات من العملاء الذين يستخدمون المنشأة مؤقتًا. غالباً ما يكون للإستثمارات العقارية الصناعية إيرادات كبيرة من الرسوم ورسوم الخدمات ، مثل إضافة المكانس الكهربائية التي تعمل بقطع النقود المعدنية في غسيل السيارات ، لزيادة عائد الاستثمار للمالك.

• تتكون الاستثمارات العقارية للأفراد من مراكز التسوق ومراكز التسوق وواجهات متاجر التجزئة الأخرى. في بعض الحالات ، يحصل مالك العقار أيضًا على نسبة مئوية من المبيعات التي يدرها متجر المستأجر بالإضافة إلى إيجار أساسي لتحفيزهم للحفاظ على العقار في أرفع حالاته.
• الاستثمارات العقارية متعددة الاستخدامات هي تلك التي تجمع بين أي من الفئات المذكورة أعلاه في مشروع واحد. أعرف مستثمرًا في كاليفورنيا حصل على عدة ملايين من الدولارات من المدخرات وعثر على مدينة متوسطة الحجم في الغرب الأوسط. وقد اتصل ببنك للتمويل وقام ببناء مبنى متعدد الاستخدامات مكون من ثلاثة طوابق ومحاط بمتاجر البيع بالتجزئة. أخذ البنك ، الذي أقرضه المال ، عقد إيجار في الطابق الأرضي ، مما أدى إلى دخل إيجار كبير للمالك. تم تأجير الطوابق الأخرى لشركة التأمين الصحي وغيرها من الشركات. تم تأجير المتاجر المحيطة بسرعة من خلال Panera Bread ، وصالة رياضية للعضوية ، ومطعم خدمة سريعة ، ومتجر للبيع بالتجزئة ، ومجموعة جولف افتراضية ، وصالون لتصفيف الشعر. تشتهر الاستثمارات العقارية متعددة الاستخدامات لأولئك الذين يمتلكون أصولاً كبيرة لأن لديهم درجة من التنويع الداخلي ، وهو أمر مهم للتحكم في المخاطر.
• أبعد من ذلك ، هناك طرق أخرى للاستثمار في العقارات إذا كنت لا تريد فعلا التعامل مع العقارات بنفسك. صناديق الاستثمار العقاري ، أو REITs ، تحظى بشعبية خاصة في مجتمع الاستثمار. عندما تستثمر من خلال REIT ، فأنت تشتري أسهم شركة تمتلك عقارات عقارية وتوزع فعليًا جميع دخلها كأرباح. بالطبع ، عليك التعامل مع بعض التعقيدات الضريبية - أرباحك ليست مؤهلة للحصول على معدلات ضريبية منخفضة يمكنك الحصول عليها من الأسهم العادية - ولكن ، بالإجمال ، يمكن أن تكون إضافة جيدة إلى محفظة المستثمر المناسب إذا تم شراؤها في التقييم الصحيح ومع هامش أمان كاف. يمكنك حتى العثور على REIT لتتناسب مع الصناعة المرغوبة الخاصة بك ؛ على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في امتلاك الفنادق ، يمكنك الاستثمار في فنادق REIT .
• يمكنك أيضا الحصول على مزيد من المناطق الباطنية ، مثل شهادات امتياز الضرائب . من الناحية الفنية ، يعتبر إقراض المال للعقارات أيضًا استثمارًا عقاريًا ، ولكني أعتقد أنه من الأنسب اعتبار ذلك استثمارًا ثابتًا للدخل ، تمامًا مثل السندات ، لأنك تولد عائد استثماري عن طريق إقراض المال مقابل إيرادات الفوائد . لا يوجد لديك حصة أساسية في تقدير أو ربحية خاصية ما بعد ذلك دخل الفائدة وعائد مديرك.
• وبالمثل ، فإن شراء قطعة من العقارات أو مبنى ثم إعادة تأجيره إلى مستأجر ، مثل مطعم ، أقرب إلى الاستثمار في الدخل الثابت بدلاً من الاستثمار العقاري الحقيقي. أنت تقوم أساسا بتمويل العقارات ، على الرغم من أن هذا إلى حد ما على جانبي السياج لأنك سوف تحصل في نهاية المطاف على الممتلكات مرة أخرى ويفترض أن التقدير يخصك.