قد تفوت على بعض الاستثمارات الجيدة ولكن يمكن أن يكون المقايضة يستحق كل هذا العناء
لمزيد من المعلومات ، هنا 4 أشياء للبحث عنها في تيار الدخل السلبي .
عند إنشاء محفظة استثمارية ، فإن إحدى الخدع التي يمكنك استخدامها للبقاء على المسار والثراء هي قياس نجاحك من خلال إجمالي الدخل السلبي الذي تحققه محفظتك في النقد البارد والصعب كل عام. إن اتباع هذه الفلسفة يبدو مفيدًا للأشخاص نظرًا لكونه بسيطًا ويمكنك أن ترى دليلاً ملموسًا على تقدمك حيث يتم إرسال الشيكات إليك بالبريد أو يتم إيداعها مباشرة في حسابك المصرفي.
مثال على استخدام الدخل السلبي كعصا قياس الخاص بك
تخيل أن لديك 10000 دولار في المدخرات تريد استثمارها على المدى الطويل. قررت شراء 500 سهم من جنرال إلكتريك بسعر 20.00 دولار للسهم الواحد. دعنا نقول ، إن العائد الحالي هو 17 ¢ في كل ربع. أي ، كل 90 يومًا ، ستحصل على شيك بمبلغ 85.00 دولارًا. إذا كان لديك الأموال المودعة مباشرة ، في نهاية السنة ، سيكون لديك مبلغ 340.00 دولار نقدًا في الحساب.
في العام المقبل ، يمكنك توفير 10،000.00 دولار إضافية. يمكنك إضافة مبلغ 340.00 دولار نقدًا من توزيعات جنرال إلكتريك ، مما يمنحك مبلغًا نقديًا قدره 10،340.00 دولارًا أمريكيًا. هذه المرة ، أنت تريد تنويعها بحيث تشتري 159 سهم من جونسون آند جونسون بسعر أقل بقليل من 65.00 دولار للسهم الواحد. لنفترض أن أرباحهم السنوية تبلغ 2.44 دولار أمريكي للسهم الواحد.
في نهاية السنة الثانية ، أنت تولد الآن دخلاً منفصلاً بقيمة 340.00 دولار من أرباح شركة جنرال إلكتريك الخاصة بك و 387.96 دولار في الدخل السلبي من توزيعات جونسون آند جونسون الخاصة بك مقابل مبلغ إجمالي قدره 727.96 دولار. أنت تتجاهل تقلبات سوق الأسهم بالكامل ، مع التركيز على شيء واحد وشيء واحد فقط: سواء يمكنك الحصول على هذا الدخل السلبي في النمو بشكل أسرع من التضخم مع مرور السنين. أنت تفكر كمالك أعمال طويل الأجل ، وليس مضارب.
محفظة جيدة من الدخل السلبي ينمو مع الوقت
إحدى السمات المميزة لمحفظة الدخل السلبي الجيد هي أن المولدات النقدية التي تملكها ، سواء كانت أسهمًا أو عقارات أو حصصًا في شركات خاصة أو حقوق ملكية أو حقوقًا معدنية أو أي شيء آخر يمكنك تخيله من الأموال ، تنمو كل عام حتى يتم التخلص من المزيد من المال مما كانت عليه في العام السابق. من المهم أن يتجاوز معدل النمو في التوزيعات النقدية معدل التضخم ، وبالتالي فإن دخل أسرتك يتوسع دائمًا ، مما يمنحك المزيد من رأس المال للتخلص أو إعادة الاستثمار أو الحفظ أو الإنفاق.
خذ السهمين اللذين ذكرناهما. في الوقت الذي كتبت فيه هذه المقالة في الأصل ، زادت شركة Johnson & Johnson أرباحها للسنة الخمسين على التوالي.
قامت جنرال إلكتريك بزيادة أرباحها عدة مرات في السنوات القليلة الماضية ، أيضا ، على الرغم من أنها لم تصل إلى المستوى الذي كانت قد قفزت قبله قبل الركود العظيم. إن الشركة الجيدة هي الشركة القادرة على زيادة عوائد أرباحها باستمرار لأصحابها حتى يحصلوا على شيكات أرباح متزايدة باستمرار لأن العمليات الأساسية تفوق بشكل أو بآخر على التنظيم المعتاد. فكر في شركة مثل Kraft Foods. بغض النظر عن مدى صعوبة محاولة شخص ما ، من المحتمل أن تكون ملفات تعريف ارتباط Oreo Cookies دائمًا ضمن أفضل ملفات تعريف الارتباط مبيعاً في العالم. فكر في Coca-Cola أو Pepsi. بغض النظر عن مقدار المال الذي تستثمره في منافس ، سيكون من المستحيل عمليا إقالة اثنين من عمالقة المشروبات الغازية من جثم فوق فئة المشروبات الغازية.
وبالمثل ، يمكن للاستثمار العقاري الجيد دعم زيادة الإيجار بشكل طفيف في زيادة التضخم.
أنت لا ترغب في امتلاك الأعمال التجارية المتعثرة. الحياة قصيرة جدا للذهاب إلى هذا الطريق. اتركها لشخص آخر. وتتمثل مهمتك في التأكد من أن تنتهي كل عام بـ 1.) ملكية موسعة لشركات كبيرة وعالية الجودة ، و 2). هذه الأصول تقضي على أموال أكثر مما كانت قبل اثني عشر شهرًا. إذا أخذنا معا ، ليس من الصعب بناء الثروة إذا كان لديك ما يكفي من الوقت.
استخدام أسلوب الدخل السلبي يمكن أن يساعد على حمايتك من دفع مبالغ زائدة عن الأصول
الميزة الرئيسية للتركيز على الدخل السلبي السنوي كمقياس للنجاح هو أنه يمكن أن يساعد في حمايتك من الدفع الزائد ، مثل مستثمري هوم ديبوت الحمقى الذين ناقشناهم هنا . هذه هي وظيفة الرياضيات الأساسية. مع ارتفاع الأسعار ، تنخفض العوائد النقدية. المستثمر الذي يركز على زيادة دخله السلبي لن يجد هذه الاستثمارات ذات العائد المنخفض تقريبًا جذابة ، مما يوفر قوة تعويضية حيث أن التفاؤل يكتسح سوق الأسهم أو سوق العقارات . وقد قام هو أو هي بحماية استثمارات عائلته عن غير قصد.
أكبر خطر على الاستثمار السلبي في الدخل هو خطر الوقوع في فخ القيمة أو فخ الأرباح
يقع أحد أكبر المخاطر على الرجال والنساء الذين يركزون على الاستثمار في الدخل السلبي في ما يسمى بمصيدة القيمة أو فخ الأرباح . كقاعدة عامة ، إذا كان الأصل يحقق عائدًا بمقدار 3 أضعاف ، أو 4 أضعاف ، أو أكثر من سندات الخزانة الأمريكية لمدة 30 عامًا ، فكن حذراً. معظم الأصول "الرخيصة" رخيصة لسبب ما. في عالم اليوم ، إذا رأيت عائدًا بنسبة 6٪ ، أو 8٪ ، أو 10٪ ، أو 12٪ أو أكثر ، فمن المحتمل أنك تسير في أحد هذه الفخاخ المزعومة. قد تكون شركة لديها أرباح خاصة لمرة واحدة من بيع أصل ما ، مثل شركة تابعة ، أو تسوية دعوى قضائية لن تتكرر. قد يكون العمل عبارة عن عمل سلعي خالص منظم كشراكة رئيسية محدودة حققت أرباحًا قياسية من الأسعار المرتفعة ، والتي لا يعرفها السوق. يمكن أن يكون عملًا دوريًا يعرض القيمة التي يطلق عليها المستثمرون ذروة أرباح الأرباح.
على أي حال ، كن حذرا. الاستثمار في الدخل السلبي يمكن أن يخدمك جيدًا ولكن لا تحصل على الجشع والتجاوز في الإنتاج. وكما ذكرنا بنجامين جراهام ، فقد خسر المزيد من المال من قبل المستثمرين الذين وصلوا إلى نقطة إضافية من الدخل السلبي أكثر مما سُرق عند برميل المسدس. انه كان على حق.