أفضل صناديق الاستثمار و ETFs التي تستثمر في الأسهم الصحية
يمكن أن يكون تضييق جميع الصناديق الاستثمارية المتداولة و ETFs التي تستثمر في الأسهم الصحية إلى قائمة صغيرة تحديًا ، ولكن إذا كنت تعرف أفضل الصفات التي يجب البحث عنها ، فإن اختيار أفضل صناديق الرعاية الصحية يمكن أن يكون سهلاً نسبيًا.
مع قائمتنا لأفضل صناديق القطاع الصحي ، قمنا بمعظم العمل نيابة عنك.
ما هو قطاع الصحة؟
إن قطاع الرعاية الصحية ، المعروف أيضاً بالصحة أو الصحة التخصصية ، هو قطاع يستثمر في الأسهم ويركز على صناعة الرعاية الصحية ، وهي واسعة ومتنوعة للغاية مع القطاعات الفرعية المدرجة ضمنها. وتشمل بعض المجالات المحددة أو القطاعات الفرعية داخل قطاع الصحة التكتلات في المستشفيات ، والخدمات المؤسسية ، وشركات التأمين ، ومصنعي الأدوية الصيدلانية ، وشركات التكنولوجيا الحيوية ، وشركات تصنيع الأجهزة الطبية.
لماذا الاستثمار في صناديق القطاع الصحي؟
يختار المستثمرون أموال القطاع الصحي لسببين رئيسيين: النمو والتنويع . إلى جانب قطاع التكنولوجيا ، يعد قطاع الصحة أحد القطاعات الصناعية الأسرع نمواً. مع تقدم السكان في الولايات المتحدة والتطورات في مجال التكنولوجيا الطبية ، يمكن أن تكون الرعاية الصحية قطاع نمو رائد لسنوات أو عقود قادمة.
جيل الطفرة المولود بين عامي 1946 و 1964 هو أكبر شريحة من سكان الولايات المتحدة. الآن في الخمسينيات ، الستينيات والسبعينيات من القرن العشرين ، أصبح جيل المواليد من أكبر مستهلكي المنتجات والخدمات الصحية.
أما بالنسبة للتنويع ، فإن الأسهم الصحية تعتبر أسهمًا دفاعية لأنها تميل إلى الأداء الجيد (أو تكون أقل انخفاضاً) في سوق هابط.
حتى في خضم الركود ، لا يزال المستهلكون بحاجة إلى منتجات وخدمات صحية أساسية ، مثل الأدوية وزيارات الأطباء والعقاقير الصيدلانية والرعاية في حالات الطوارئ.
7 أفضل صناديق الرعاية الصحية للشراء
هناك العشرات من الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة ETF التي تتخصص في الأسهم الصحية ، لكن لا يوجد سوى عدد قليل منها يحتوي على مجموعة من الأحمال ، ونسب النفقات المنخفضة ، والأداء القوي على المدى الطويل. في أي ترتيب معين ، إليك أفضل صناديق الرعاية الصحية للشراء:
- Vanguard Health Care (VGHCX): تقدم Vanguard فقط عدد قليل من الصناديق المشتركة التي تستثمر في القطاعات و VGHCX هي واحدة من الأفضل والأقدم في السوق. بالتركيز على أسهم الرعاية الصحية ، مثل Bristol-Myers Squibb (BMY) و UnitedHealth Group (UNH) ، يعد VGHCX أحد أفضل الصناديق أداءً على مدار العشرين عامًا الماضية. الاستفادة من شيخوخة السكان والتقدم في التكنولوجيا الحيوية والأجهزة الطبية ، VGHCX يمكن أن يكون أفضل أداء على مدى العقد المقبل أو أكثر. المصروفات 0.37 في المائة فقط والحد الأدنى للشراء الأولي هو 3000 دولار.
- تستثمر Fidelity Select Health Care (FSPHX) في مزيج متنوع من الأسهم في قطاع الرعاية الصحية الواسع ، والذي يشمل قطاعات فرعية مثل المستحضرات الصيدلانية والتكنولوجيا الحيوية والأجهزة والمعدات الطبية. إذا كنت ترغب في إضافة أسهم صحية إلى محفظتك ووضع رهان واسع المدى على نمو القطاع الصحي ، فإن FSPHX هو اختيار ذكي لك. تبلغ نسبة المصروفات في FSPHX 0.74 في المائة ، والحد الأدنى للشراء الأولي هو 2500 دولار.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): يستثمر هذا الصندوق المشترك في القطاع الفرعي للتكنولوجيا الحيوية سريع النمو في الرعاية الصحية. على الرغم من أن أسهم التكنولوجيا الحيوية لديها إمكانات كبيرة لتقديرها ، إلا أنها يمكن أن يكون لها أيضًا فترات قصيرة من الانخفاضات الحادة. لذلك يمكن اعتبار FBIOX صندوق أسهم قوي ، مما يعني أنه مناسب للمستثمرين على المدى الطويل الذين لا يمانعون في ارتفاع وتراجع هذه الاستثمارات. وتبلغ نسبة التكاليف للـ FBIOX 0.75 في المائة ، والحد الأدنى للشراء الأولي هو 2500 دولار.
- تستثمر Fidelity Select Medical و Equipment Systems (FSMEX) في الشركات التي تقوم بتطوير وتصنيع الأجهزة الطبية والشركات الأخرى ذات الصلة. لقد خلق سكان شيخوخة في الولايات المتحدة وحول العالم طلبًا غير مسبوق على المعدات والخدمات الطبية ، ومن المرجح أن يستمر هذا الاتجاه في المستقبل المنظور. تعتبر شركة FSMEX واحدة من أعلى صناديق القطاع المصنفة في Fidelity مع سجل عوائد طويلة الأجل على السوق. نسبة المصروفات هي 0.76 في المائة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 2500 دولار.
تُعد شركة Vanguard Health Care ETF (VHT) خيارًا ذكيًا للمستثمرين المهتمين بالتكلفة الذين يفضلون إصدار ETF لشركة VGHCX من Vanguard. يعد مؤشر VHT واحدًا من أكثر صناديق ETF المتنوعة في مجال الصحة ، ويتتبع أداء مؤشر MSCI US Investable Market Health Care 25/50 الذي يقدم للمستثمرين أكثر من 370 سهمًا في القطاع الصحي. النفقات ليست سوى 0.10 في المئة.
- الرعاية الصحية تركز SPDR ETF (XLV) على شركات الأدوية المشمولة وشركات التكنولوجيا الحيوية وشركات تصنيع الأجهزة الطبية وشركات المستشفيات وغيرها. مع تقدم السكان في السن والتطورات في مجال الطب ، فإن قطاع الصحة يستعد ليكون قطاعًا عالي الأداء في المستقبل المنظور. السبب في اعتبار الأسهم الصحية دفاعية لأنها تميل إلى الحفاظ على قيمتها أفضل من السوق الواسع خلال فترات التراجع الرئيسية. لا يزال الناس بحاجة إلى أدويتهم ولزيارة الطبيب في فترات الركود. نسبة المصروفات لـ XLV هي 0.13 بالمائة.
قد تكون مؤسسة ETShares Nasdaq للتكنولوجيا الحيوية ETF (IBB) أفضل ETF لشراء أسهم التكنولوجيا الحيوية. يتتبع الصندوق مؤشر NASDAQ للتكنولوجيا الحيوية ، والذي يتكون أساسًا من أسهم التكنولوجيا الحيوية ذات رأس المال الكبير مثل Gilead Sciences و Amgen و Celgene. نسبة النفقات بنسبة 0.47 في المئة هي قليلا على الجانب المرتفع بالنسبة لمؤسسة التدريب الأوروبية ولكن لا تزال قيمة جيدة لصندوق الأسهم المتنوعة مع إمكانات جيدة للنمو على المدى الطويل.
عند الاستثمار في صناديق القطاع ، من الحكمة أن تتذكر أن تحد من التعرض لأوزان التخصيص الأصغر في محفظتك. تتراوح النسبة الجيدة لمعظم المستثمرين بين 5٪ و 10٪ من إجمالي المحفظة. تعد المخزونات الصحية أدوات تنويع جيدة بوجه عام ، لكن تذكر أن بعض القطاعات الفرعية ، مثل التكنولوجيا الحيوية ، يمكن أن يكون لها تقلبات كبيرة في المدى القصير.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية. لا يمتلك كينت ثون أيًا من الأوراق المالية المذكورة أعلاه حتى كتابة هذه السطور ، لكنه يحتفظ بـ XLV و VGHCX في بعض حسابات العملاء.