أفضل 10 صناديق طليعية للاحتفاظ بها على المدى الطويل

أعلى الصناديق من Vanguard لشراء وعقد

تعتبر صناديق الطليعة مرادفاً للشراء والاستثمار بسبب اختيارها البارز للصناديق المشتركة عالية الجودة منخفضة التكلفة وصناديق الاستثمار المتداولة ETF. هذه الصفات تجعل Vanguard تمول خيارات الاستثمار المثالية للمستثمرين على المدى الطويل.

ولعل العيب الوحيد لأموال الطليعة هو وجود العشرات من الصناديق للاختيار من بينها. لذا ستحتاج إلى قضاء وقت في إجراء البحث للعثور على أفضل صناديق Vanguard لشراء احتياجاتك المالية الشخصية.

لحسن الحظ ، قمنا بالواجب المنزلي لك وقمنا بتضييق نطاق اختيار أموال الطليعة إلى 10 من أفضل الصناديق لعقدها على المدى الطويل.

كيف تعرف إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل

قبل شراء أموال Vanguard على المدى الطويل ، تحتاج إلى التأكد من أنك مستثمر طويل الأجل. إذا كنت تتحدث مع 10 من المخططين الماليين أو مستشاري الاستثمار المختلفين ، فقد تحصل على 10 تفسيرات مختلفة حول المدى الطويل.

وبشكل عام ، يتفق معظم المستشارين على أن المستثمرين الذين لديهم 10 سنوات على الأقل أو أكثر قبل أن يحتاجوا إلى البدء في السحب من حساباتهم الاستثمارية يمكن وصفهم كمستثمرين على المدى الطويل. وهذا ينطبق بشكل عام على سندات السندات (أي السندات طويلة الأجل وصناديق السندات طويلة الأجل). لذا ، إذا كنت تقوم بتوفير المال لإجازة العام القادم ، فأنت لست مستثمرًا طويل الأجل ويجب أن تبحث عن الأموال الأفضل للاستثمارات قصيرة الأجل .

من الأخطاء الشائعة في الاستثمار على المدى الطويل عندما يعتبر المستثمرون المتقاعدون أنفسهم مستثمرين على المدى القصير.

على الرغم من أنهم قد يقومون بإجراء عمليات سحب لتكملة دخل تقاعدهم ، إلا أن متوسط ​​العمر المتوقع لديهم يمكن أن يكون بسهولة أكثر من 10 سنوات في التقاعد. على سبيل المثال ، متوسط ​​العمر المتوقع في الولايات المتحدة هو حوالي 78 سنة. إذا تقاعدت في سن 65 عامًا ، فلا يزال لديك 13 عامًا للاستثمار. اعتمادًا على مصادر دخلك وصورتك المالية العامة ، ستحتاج إلى استثمار جزء على الأقل من أصول التقاعد في استثمارات طويلة الأجل ، مثل صناديق الأسهم المشتركة.

أفضل الصناديق لاستخدامها للاستثمار على المدى الطويل

إن أفضل الاستثمارات طويلة الأجل لمعظم المستثمرين هي بصفة عامة صناديق الأسهم المشتركة ، خاصة صناديق المؤشرات. أخبر أصدقائي وعائلتي وطلابنا وقرائنا وعملائنا والعملاء المحتملين بأنهم لا يجب أن يستثمروا في صناديق الأسهم المشتركة ما لم يكن لديهم ما لا يقل عن ثلاث سنوات قبل أن تكون هناك حاجة للسحب.

صناديق المؤشرات هي أيضا خيارات ذكية للاستثمارات طويلة الأجل. تعتبر صناديق مؤشر Vanguard من بين المقتنيات الأكثر شعبية بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل ، وقد اجتذبت مثل هذا الكم الكبير من أصول المستثمرين التي تعتبر Vanguard Investments أكبر شركة صناديق استثمارية في العالم.

لماذا يقوم مؤشر Vanguard بتمويل خيارات ذكية للاستثمارات طويلة الأجل؟ بما أن صناديق المؤشرات تدار بشكل سلبي ، فإن نسب نفقاتها أقل من الصناديق التي تدار بفعالية . ونظرًا لأن معدلات المصروفات لأموال المؤشرات منخفضة جدًا ، يتم منحها ميزة طويلة الأجل للأداء. هذا لأن غالبية مديري الصناديق للصناديق النشطة لا يضربون مؤشرات السوق الرئيسية لفترات أطول من 10 سنوات. لذا ، بدلاً من محاولة "التغلب على السوق" ، وهو أمر يصعب القيام به باستمرار على المدى الطويل ، يمكنك أيضًا الاستثمار في السوق بتكلفة أقل. هذا هو جوهر صناديق المؤشرات.

أفضل 10 صناديق طليعية للاستثمار طويل الأجل

الآن بعد أن عرفت أنك مستثمر طويل الأجل (أو لا) وأنك تعرف أنواع الصناديق الأفضل للاستثمارات طويلة الأجل ، فإليك أفضل 10 صناديق طليعية لشراء وشراء على المدى الطويل (بدون ترتيب معين ):

1. مؤشر Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): VTSMX هو أكبر صندوق مشترك في العالم لسببين رئيسيين: إنه صندوق مؤشر أسهم متنوع ومصاريف منخفضة للغاية. توفر المحفظة تعرضًا لسوق الأسهم الأمريكية بالكامل ، والذي يتضمن أسهمًا صغيرة ومتوسطة وكبيرة. وهذا يشمل أكثر من 3500 الأوراق المالية. تبلغ المصروفات 0.15 في المائة فقط ، أو 15 دولار لكل 10 آلاف دولار مستثمرة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
2. مؤشر Vanguard 500 (VFINX): يتتبع هذا المؤشر مؤشر S & P 500 ، مما يعني أنه يحتفظ بنحو 500 من أكبر الأسهم الأمريكية. لذا ، فمع حاملي VFINX سوف يحصلون على الأسهم مثل Apple (AAPL) و Facebook (FB) و Amazon (AMZN) و Alphabet (GOOG و GOOGL) ، الشركة الأم لـ Google. VFINX هو اختيار ذكي للمستثمرين الذين يرغبون في بناء محفظتهم الخاصة التي تشمل صناديق الأسهم الأخرى ، مثل الصناديق الصغيرة والمتوسطة. نسبة المصروفات ل VFINX هي 0.15 في المائة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.

1. مؤشر Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): على الرغم من أن الاستثمار طويل الأجل غالباً ما يرتبط بالأسهم ، إلا أن معظم المستثمرين سوف يحتاجون إلى جزء من محافظهم الاستثمارية المستثمرة في السندات ، كما أن VBMFX هو اختيار ذكي لنفس سبب معظم صناديق المؤشرات الأخرى: هم استثمارات متنوعة ، منخفضة التكلفة. تتبع محفظة VBMFX مؤشر السندات الأمريكية Bloomberg Barclays Aggregate ، والذي يتكون من أكثر من 8000 سندات أمريكية. نسبة المصروفات ل VBMFX هي 0.15 في المائة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
2. مؤشر Vanguard Total لأسواق الأوراق المالية الدولية (VGTSX): من أجل بناء محفظة كاملة من الاستثمارات طويلة الأجل ، سيضم معظم المستثمرين صناديق أسهم دولية ، ويعد VGTSX أحد أفضل صناديق Vanguard للقيام بذلك. يتتبع VGTSX مؤشرًا يتضمن أكثر من 6000 سهم غير أمريكي ويشمل الأسواق المتقدمة (أي أوروبا واليابان) والأسواق الناشئة (مثل الصين والهند والبرازيل). إذاً ، بالنسبة لنسبة نفقات منخفضة تبلغ فقط 0.18 في المائة ، يمكن للمساهمين أن يتعرضوا لسوق الأسهم بالكامل خارج الولايات المتحدة. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
3. مؤشر النمو الطليعي (VIGRX): يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على مزيد من المخاطر للحصول على عوائد أعلى من مؤشرات السوق العامة ، مثل S & P 500 ، إلقاء نظرة على VIGRX. يحتفظ هذا المؤشر القياسي بأسهم نمو كبيرة ، تفوقت على أداء مؤشر ستاندرد آند بورز 500 تاريخياً ، ولا سيما لفترات 10 سنوات أو أكثر. مصاريف VIGRX هي 0.18 في المائة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
4. مؤشر Vanguard Balanced Index (VBINX): تمتلك Vanguard مجموعة صغيرة ولكنها ممتازة من الصناديق المتوازنة ، وهي صناديق مشتركة أو صناديق ETFs التي تستثمر في مجموعة من الأسهم والسندات. لدى VBINX تخصيص معتدل (متوسط ​​المخاطر) من أسهم 60٪ و 40٪ من السندات. يستثمر جزء الأسهم في إجمالي مؤشر الأسهم ويستثمر جزء السندات في مؤشر السندات الإجمالي. النفقات هي 0.19 في المئة والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
5. Vanguard Wellesley Income (VWINX): صندوق متوازن آخر من Vanguard ، يحتفظ VWINX بتخصيص محافظ (منخفض المخاطر) يضم ما يقرب من 40 في المائة من الأسهم والسندات بنسبة 60 في المائة. يمكن أن يكون VWINX مناسبًا للمستثمرين على المدى الطويل الذين لديهم تسامح منخفض نسبياً للمخاطر أو المستثمرين المتقاعدين الذين يبحثون عن مزيج من الدخل والنمو. نفقات VWINX (0.22 في المئة) منخفضة للغاية لصندوق تدار بنشاط. الحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
6. Vanguard STAR (VGSTX): لقد لاحظت الآن أن المعيار. ربما لاحظت أن لديهم الحد الأدنى من 3000 دولار للبدء في الاستثمار. ومع ذلك ، VGSTX لديه الحد الأدنى من 1000 دولار. وهو أيضا ما يعرف باسم "صندوق الأموال" ، مما يعني أنه يستثمر في صناديق استثمار أخرى ، كل ذلك في خيار صندوق واحد. يستثمر صندوق STAR في مزيج متنوع من 11 صندوق طليعي ، مما يجعله خيارًا ثابتًا ومستقلًا للمستثمرين أو لأولئك الذين يريدون حلًا وحيدًا للاستثمار.
7. مؤشر Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX): لقد كان أداء أسهم الشركات المتوسطة والصغيرة متفوّق تاريخياً على الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة على المدى الطويل ، لكن أسهم الشركات المتوسطة يمكن أن تكون الخيار الأكثر حكمة من بين الأسهم الثلاثة. وقد قامت صناديق رأس المال المتوسط ​​مثل VOSMAS VIMSX بضرب كل من مؤشر القبعات الصغيرة ومؤشر رؤوس الأموال الكبيرة للعوائد طويلة الأجل ، ولا سيما العوائد السنوية البالغة 10 و 15 سنة. على الرغم من أن مخزونات الشركات المتوسطة عادة ما تكون ذات مخاطر سوقية أعلى من مخزونات الشركات ذات رأس المال الكبير ، إلا أنها عادة ما تكون أقل عرضة للخطر من الأسهم الصغيرة. لذلك ، غالباً ما تُعتبر الأطراف المتوسطة "المكان المثالي" للاستثمار بسبب عائداتها فيما يتعلق بالمخاطرة. VIMSX لديها نسبة نفقة منخفضة بنسبة 0.18 في المائة ، والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 3000 دولار.
8. صناديق التقاعد المستهدفة الطليعية : هناك العديد من صناديق التقاعد المستهدفة من الطليعة للاختيار من بينها وبعض المستثمرين من الحكمة للنظر في هذا النوع الاستثماري الفريد. كما يوحي الاسم ، تم تصميم صناديق التقاعد المستهدفة للاستثمار بطريقة مناسبة لسنة التقاعد المستهدفة الخاصة بالصندوق. على سبيل المثال ، لدى Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) توزيعات للأصول تبلغ حوالي 85 في المائة من الأسهم والسندات بنسبة 15 في المائة ، وهو ما يتناسب مع مستثمر يتقاعد قرب العام 2040. إن صناديق التقاعد المستهدفة من الطليعة تناسب المستثمرين الذين يرغبون في الشراء والاحتفاظ صندوق واحد مشترك واحتفاظ به حتى التقاعد. ويدعو بعض المستشارين والمخططين هذه الأموال "وضعها وننسىها" لأن المستثمر لا يحتاج إلى بناء محفظة من الصناديق أو إدارة محفظة.

لا يوفر الرصيد الضرائب أو الاستثمار أو الخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار ، أو تحمل المخاطر ، أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد ، وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.