خطوات بسيطة لاستثمار النجاح
سواء كنت مستثمراً أو خبيراً ، هناك 5 نصائح سهلة لشراء صناديق الاستثمار المشترك.
1. تقرر ما يلي: هل لأنها نفسك أو استخدام مستشار
إذا لم تكن مستثمرًا محترفًا ، سيكون قرارك الأول هو تقرير ما إذا كنت ترغب في البحث عن الاستثمارات الخاصة بك أو التجارة بها أو إدارتها أو إذا كنت ترغب في توظيف مستشار .
لست بحاجة إلى أن تكون مستشاراً استثمارياً أو سمساراً سوقياً لشراء صناديق الاستثمار المشترك ، خاصة إذا كانت احتياجاتك الاستثمارية بسيطة وتستمتع بعمل أشياء لنفسك. ومع ذلك ، قد لا يكون لديك أي اهتمام بالبحث في صناديق الاستثمار المشتركة أو عن القيام بأي عمل من أعمال المتابعة ، مثل مراقبة الأداء وإعادة تقييم الأهداف وشراء المزيد من الصناديق المشتركة. إذا كنت تفعل ذلك بنفسك ، قد ترغب في فتح حساب في شركة صناديق استثمار مشتركة جيدة ، مثل Vanguard أو Fidelity أو T. Rowe Price أو قد ترغب في استخدام وسيط خصم ، مثل Charles Schwab أو Scottrade.
2. تعلم كيفية بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك
قبل البدء في البحث وشراء أسهم الصناديق المشتركة ، يجب أن تقوم بأداء واجبك وكيفية بناء محفظة . الخطط المعقدة وساعات التحضير ليست ضرورية لشراء الصناديق المشتركة ولكنك ستحتاج إلى شكل من أشكال الخطة أو الهدف أو الهدف قبل شراء الصندوق (الصناديق).
كحد أدنى ، ستحتاج إلى تقييم مدى تحملك للمخاطرة - ما تشعر به حيال المخاطر والاستثمار - وستحتاج إلى معرفة أساسيات تخصيص الأصول - كيفية تحديد مزيج جيد من أنواع الصناديق الاستثمارية لصالحك هدف الاستثمار أو الادخار. بمجرد أن يكون لديك إطار عمل استثماري ، يمكنك البدء في عملية اختيار الصناديق المشتركة.
3. اختر نوع صندوق الاستثمار المشترك أو الفئة
أنت الآن على استعداد لاختيار أفضل أنواع الصناديق لتلبية احتياجاتك الاستثمارية .. هذا هو المكان الذي يميل فيه العديد من المستثمرين والمبتدئين والمحترفين على حد سواء إلى الضياع أو عدم الاهتمام في عملية اختيار الصناديق المشتركة. اعتمادا على احتياجاتك ، أو إذا كنت قد بدأت للتو في أول صندوق استثماري خاص بك ، قد ترغب في إبقاء الأمور بسيطة مع صندوق مؤشر ستاندارد آند بورز 500 ، أو صندوق تقاعد مستهدف التاريخ أو صندوق متوازن . بمجرد أن تصبح محفظتك أكبر وتتعلم الفروق الدقيقة في استراتيجيات المحفظة ، ستحتاج إلى التنويع من خلال نشر المخاطر عبر العديد من فئات الصناديق.
4. تعلم كيفية تحليل صندوق الاستثمار المشترك
عند تحليل الصناديق المشتركة ، هناك الكثير لمعرفة من مجرد الأداء التاريخي. هناك عوامل أخرى مهمة ، مثل معدل دوران ، ونسبة النفقات ، وحيازة المديرين ، وكفاءة الضرائب لتحليل ومقارنة قبل شراء صندوق مشترك. إذا كنت قد قررت بالفعل استخدام أموال الفهرس ، التي يمكن أن تكون اختيارًا حكيماً لمعظم المستثمرين ، فإن عملية التحليل تكاد تكون غير ضرورية. في هذه الحالة ، قد ترغب في فتح حساب في Vanguard Investments ، حيث ستجد أفضل اختيار شامل لأموال المؤشرات ومؤشرات الصناديق المتداولة ETF المتاحة في صندوق واحد.
5. استخدم أداة بحث صندوق الاستثمار المشترك
عند البحث وتحليل الصناديق المشتركة ، فأنت تريد استخدام أفضل الأدوات للقيام بهذه المهمة.
هناك الآلاف من الصناديق المشتركة في عالم الاستثمارات ولكن فقط عدد قليل من المواقع التي هي. بمجرد أن تعرف العوامل الأكثر أهمية بالنسبة إليك ، يمكن لموقع بحث إلكتروني على الإنترنت ، مثل Morningstar أو Lipper ، أن يساعدك بسرعة في العثور على الصندوق الذي يناسب احتياجاتك.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.