تعريف وأمثلة صناديق الاستثمار المختلطة
في جوهر أذكى فلسفة الاستثمار هو التنويع . غالباً ما تكون أفضل صناديق الاستثمار المشترك هي تلك التي لديها مزيج متنوع من المقتنيات والصناديق المختلطة هي مثال ممتاز على هذه الفئة من الاستثمار.
وهذا يجعل الأموال الهجين غير مسددة لخيار قائم بذاته ، أو أموال جيدة للمبتدئين ، أو مقتنيات أساسية في محفظة كاملة من الصناديق المشتركة.
تعريف الصناديق المهجنة
تُعرف الصناديق المهجنة ، التي تُعرف أيضًا باسم صناديق متوازنة أو صناديق تخصيص الأصول ، بأنها عبارة عن صناديق مشتركة توفر أكثر من فئة أصول استثمار أساسية ، مثل الأسهم والسندات أو الأموال النقدية.
يأتي الوصف "المختلط" من فكرة أن صندوقًا مشتركًا يتكون من مزيج من عناصر مختلفة موجودة عادة في صندوقين أو أكثر. في أغلب الأحيان ، تكون الصناديق الهجينة عبارة عن مزيج من الأسهم والسندات ، وسيكون للصندوق هدف محدد ، مثل العدوانية أو المعتدلة أو المحافظة.
أمثلة على الصناديق المختلطة
يمكن أن يظل تخصيص الأصول للصناديق المختلطة ثابتًا (أي الأموال المتوازنة) أو قد يتغير بمرور الوقت (أي أموال التاريخ المستهدف ).
عادة ما يتم تصنيف الصناديق المختلطة المتوازنة على أنها محافظ (منخفض المخاطر) ، معتدل (متوسط المخاطر) أو عدواني (مخاطر عالية / عوائد عالية محتملة).
على سبيل المثال ، عادةً ما يكون صندوق التخصيص المعتدل مخصصًا لتوزيع الأصول بما يقرب من 65٪ من الأسهم والسندات بنسبة 35٪. واحدة من أفضل الصناديق المتوازنة المخصصة المعتدلة هي Fidelity Balanced (FBALX).
تعمل صناديق التاريخ المستهدف ، التي تُستخدم عادةً في توفير الاستثمار والاستثمار ، نوعًا ما على كيفية ذكر اسمها: يختار المستثمر تاريخًا مستهدفًا (سنة) أقرب إلى نهاية هدفه الاستثماري.
على سبيل المثال ، إذا اعتقد المستثمر أنهم سيتقاعدون في العام 2040 ، يمكنهم اختيار صندوق مثل Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). لو اشترى المستثمر أولاً أسهم VFORX في عام 2015 ، كان تخصيص الأصول ما يقرب من 90 ٪ من الأسهم والسندات بنسبة 10 ٪. يمكن اعتبار هذا المزيج عدوانيًا ولكنه مناسب لأفق زمني يبلغ 25 عامًا. ولكن مع اقتراب عام 2040 ، سيتغير توزيع الأصول ببطء ليصبح أكثر سندات وأرصدة مخفضة.
هناك العديد من عائلات الصناديق المشتركة الأخرى التي تقدم أموالاً متوازنة وصناديق تقادم مستهدفة للتاريخ. واحدة من أفضل صناديق العائلات التي تقدم الصناديق الهجينة هي صناديق الاستثمار T.Rowe Price . يتم تصنيف الصناديق المستهدفة لهذا التاريخ بدرجة عالية ولكن يجب أن يدرك المستثمرون أنهم يحققون أداء أعلى على المدى الطويل لأن محافظهم الاستثمارية تميل إلى أن يكون لديها تركيزات أعلى من الأسهم في مخصصاتها. في حين أن هذا يؤدي عادة إلى تحقيق أداء أفضل ، والذي يمكن أن يكون هدفاً حكيماً في السنوات الأولى من توفير التقاعد ، إلا أن المخاطر النسبية الأعلى (والعوائد المنخفضة في الأسواق المنخفضة) قد تكون متقلبة للغاية بالنسبة لبعض المستثمرين الذين يتحملون قدراً أقل من المخاطرة .
مع ذلك ، ضع في اعتبارك أكبر قوة للصناديق الهجينة - القدرة على التنويع من خلال صندوق واحد مشترك .
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.