أفضل شركات صناديق الاستثمار غير المحملة

لا يوجد سوى عدد قليل من الشركات الاستثمارية المتبادلة مع أفضل لا الأحمال

إن العثور على "الأفضل" في أي شيء هو في الواقع تمرين ذاتي ؛ ما قد يصلح لشخص واحد قد لا يكون مثالياً لشخص آخر. ومع ذلك ، عندما يتعلق الأمر بصناديق الاستثمار المشتركة ، لا يوجد سوى عدد قليل من أفضل شركات عدم التحميل التي يمكن شراؤها منها.

لا توجد شركة استثمار أو شركة استثمار مشتركة ذات حجم واحد يناسب الجميع. لذلك لا توجد طريقة واحدة للعثور على أفضل متجر واحد للاستثمار. ولكن يمكنك بالتأكيد تضييق الخيارات من خلال الأخذ بعين الاعتبار ما يهم أكثر للمستثمر الحكيم - مجموعة واسعة من الخيارات ، نسب النفقات المنخفضة ، فلسفات الاستثمار السليمة والإدارة ذات الخبرة على سبيل المثال لا الحصر.

مع ذلك ، لم يتم إنشاء قائمة عائلات صناديق عدم التحميل بالطريقة العلمية (على سبيل المثال نظام النقاط لجوانب كمية معينة) ولكن دليل الصناديق المشتركة المتواضع استخدم منظورًا نوعيًا قائمًا على المعرفة والذي جاء من سنوات الخبرة مستشار الاستثمار والمخطط المالي. للإفصاح الكامل ، استخدمت الصناديق المشتركة من جميع عائلات الأموال التالية ، سواء للاستخدام الشخصي أو لتقديم توصيات للعملاء أو كليهما.

Vanguard Group، Inc: The Low-Cost Index Master

لا يمكنك الحصول على أي أكثر بسيطة ، وتكلفة منخفضة وتنوعًا مثل Vanguard . لقد نمت عائلة صناديق الاستثمار المستثمرة المملوكة للمستثمرين بشعبية بين زبائن "أفعل ذلك بنفسك" (DIY) مع عاطفتهم وإعجابهم بمؤسس جون سي "جاك" Bogle بأسلوب الاستثمار السليم. تتوافق فلسفته الاستثمارية مع فرضية الأسواق الفعالة (EMH) ، والتي تقول بشكل أساسي إن جميع المعلومات المعروفة عن الأوراق المالية الاستثمارية ، مثل الأسهم ، قد تم أخذها في الاعتبار بالفعل في أسعار تلك الأوراق المالية.

لذلك لا يمكن لأي قدر من التحليل أن يمنح المستثمر ميزة على المستثمرين الآخرين.

قد يقول Bogle: "إذا لم تتمكن من التغلب على السوق ، فاحرص على الانضمام إليه". مع أخذ هذه الفلسفة خطوة أبعد ، توضح بوغل بفعالية لأتباعه ، المعروفين باسم "Bogleheads" ، وإلى مجتمع الاستثمار العالمي أن التكاليف المتعلقة بتداول الأوراق المالية تتآكل عند العوائد ، خاصة على مدى فترات طويلة من الزمن.

أقدم صندوق في فانجارد هو صندوق ويلينغتون (VWELX) وصندوقه الأكثر شهرة هو Vanguard 500 Index (VFINX) ، وهو عبارة عن صندوق لمؤشرات يعكس تحركات (ومؤشرات الأوراق المالية الموجودة داخل) مؤشر S & P 500 .

إذا كنت من نوع المستثمر الذي لا يرغب في قضاء بعض الوقت في تحليل الصناديق المشتركة ، وتعتقد أن صناديق المؤشرات المدارة بشكل سلبي والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي أفضل الأدوات لبناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك ، فإن Vanguard هو المتبادل الوحيد شركة الصناديق التي تحتاجها. إذا كنت بحاجة إلى مزيد من المعلومات لاتخاذ قرار بشأن الاستثمار في الفهرس ، فراجع المقالة ، لماذا الاستثمار في صناديق المؤشرات .

شركة فيديليتي للاستثمارات: شركة خدمات التقاعد الكبرى

تعرف شركة فيديليتي انفستمنتس كشركة صناديق الاستثمار المشترك ومقدم خدمات ومنتجات التقاعد ، مثل خطط 401 (k) و IRAs للشركات والأفراد. تعتبر فيديليتي ، التي تأسست في عام 1946 ، واحدة من أكبر شركات الخدمات المالية متعددة الجنسيات في العالم.

على خلاف Vanguard ، فإن Fidelity مملوكة ملكية عامة ، والتي يمكن أن تؤثر على الفلسفة العامة للمنظمة. على سبيل المثال ، يريد حملة الأسهم من شركة Fidelity أن يروا أرباحاً متزايدة. لذلك فإن جانباً كبيراً من هدف فيديليتي هو جذب المزيد من الأموال من خلال جذب المزيد من المستثمرين.

هذا هو السبب في أنك تسمع وتسمع المزيد من الإعلانات الإعلامية من فيديليتي أكثر من Vanguard.

لا حرج في نمو الأرباح. ومع ذلك ، يمكن لبعض الصناديق اجتذاب مثل هذه الكمية الكبيرة من الأصول التي لم تعد قادرة على التنقل في الأسواق وتتفوق بشكل فعال على الفهارس كما كان يمكن أن تفعل في الماضي. فكر في صندوق ماجلان في فيديليتي (FMAGX). لقد حقق بيتر لينش ، مدير الصندوق الأسطوري الآن ، نجاحًا كبيرًا في انتقاء الأسهم خلال ثمانينيات القرن العشرين ، حيث أصبح أكبر صندوق في العالم (نما الصندوق من 20 مليون دولار في الأصول إلى 13 مليار دولار خلال فترة لينش). منذ ذلك الوقت ، كافح ماجلان. لحسن الحظ ، تتمتع فيديليتي بشعبية قوية وقوية أخرى في Fidelity Contrafund (FCNTX) ، يديرها ويليام دانوف الذي يحظى باحترام كبير.

تستحق فيديليتي الثناء لوجود مجموعة متنوعة من الخيارات أكثر من معظم العائلات الممولة.

لديهم مجموعة واسعة من صناديق المؤشرات و ETFs التي تتنافس مع Vanguard ولديهم مجموعة كبيرة من الصناديق المدارة بفعالية والتي تمثل جميع فئات الصناديق الرئيسية وكذلك صناديق القطاع .

تجدر الإشارة إلى أنه ليس كل أموال فيديليتي ليست حمولة. لديهم أيضا أسهم مستشار وتحميل الأموال .

T. Rowe Price: Solid Alternative to the Gints

أسس توماس رو برايس مؤسسة الاستثمار الخاصة به في عام 1937 استناداً إلى فلسفة الاستثمار في أسهمه ، والتي تركز على أسهم الشركات التي يتوقع أن تنمو بمعدل أسرع فيما يتعلق بسوق الأوراق المالية ككل. T. Rowe Price هي المفضلة بين الحشد المفترض من أجل اختيار الشركة الاستثمارية الواسعة للصناديق المشتركة عالية الجودة ، بما في ذلك صندوقها الرائد ، والصندوق الذي يملك أكبر قدر من إجمالي الأصول ، نمو T. Rowe Price صندوق الأوراق المالية (PRGFX). كما تمتلك T. Rowe Price بعض أفضل صناديق مؤشر S & P 500 بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من الصناديق الأخرى التي لا تحمّل ، بما في ذلك T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) ، أحد صناديق القطاع الأفضل أداءً في الصندوق المشترك كون.

شركة باسيفيك لإدارة الاستثمارات (PIMCO): أفضل السندات بدون حمولة

شركة PIMCO هي شركة إدارة استثمار شارك في تأسيسها مدير صندوق السندات الأسطوري ، William H. ("Bill") Gross. يقوم السيد جروس بإدارة PIMCO Total Return (PTTDX) ، وهو أكبر صندوق استثماري في العالم ، بالإضافة إلى الصناديق الأخرى ، بما في ذلك Harbour Bond الشهير (HABDX). عندما لا يعمل على إدارة محافظ الدخل الثابت الخاصة به ، ما زال مشغولاً في التحدث والكتابة. يقرأ على نطاق واسع مشروع توقعات الاستثمار الإجمالي من PIMCO نظرته إلى العالم ورؤيته حول الاقتصاد والأسواق.

تشارلز شواب: وسيط الخصم ، شركة صندوق الكل في واحد

يمكنك بسهولة فتح حساب الوساطة في Vanguard أو Fidelity ، حيث يمكنك الاختيار من بين الآلاف من الصناديق المشتركة ، حتى تلك من شركات صناديق الاستثمار المتنافسة. ومع ذلك ، قد يكون تشارلز شواب أفضل وسيط خصم شامل يقدم حزمة كاملة من الصناديق المشتركة ، الأسهم ، السندات ، والخدمات إلى متداولي الاستثمار في مكان واحد. وكما تقترح الحملة الإعلانية الشائعة ، "هل تحتاج إلى مساعدة؟ اسأل تشاك!"

تأسست شواب عام 1971 تحت اسم First Commander Corporation ، وبدأت بتقديم خدمات الوساطة للأفراد بسعر مخفض في عام 1975. وقبل ذلك الوقت ، كان الاستثمار في سوق الأوراق المالية يعتبر في المقام الأول امتياز شخص ثري.

كيفية البحث والعثور على أفضل الصناديق بدون تحميل

يمكن أن يصبح البحث عن الصناديق المشتركة أسهل مع أداة بحث جيدة عبر الإنترنت. سواء كنت مبتدئًا أو محترفًا ، وإذا كنت تبحث لشراء أفضل الصناديق المشتركة بدون تحميل ، أو مراجعة أحد الصناديق القائمة ، أو مقارنة وصرف أموال مختلفة ، أو كنت تحاول فقط تعلم مواقع أبحاث جديدة ، مثل صندوق الاستثمار المشترك ، مثل Morningstar ، يمكن أن تكون مفيدة وسهلة الاستخدام. تسمح "الشاشات" البحثية الموجودة في أدواتهم عبر الإنترنت للمستثمر بتضييق نطاق البحث عن الصناديق التي لم يتم تحميلها أو تحميلها. تتطلب معظم مواقع أبحاث صناديق الاستثمار المشتركة عبر الإنترنت منك التسجيل للحصول على حق الوصول "المجاني" أو "المميز".

تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.