Putnam Investments وصناديقها المشتركة للادخار التقاعد
قبل أن نغطي أفضل صناديق Putnam للتقاعد ، دعونا نلقي نظرة على الأسباب التي تدفع المستثمر إلى الاستثمار في أمواله.
من هو Putnam استثمارات ولماذا شراء صناديق الاستثمار الخاصة بهم؟
للحصول على ملخص مختصر لتاريخ بوتنام ومكانه في سوق الصناديق المشتركة ، يمكنك البدء بتجربتهم ، التي تعود إلى 80 عامًا ، والتي سبقت معظم شركات الصناديق الكبيرة القديمة ، مثل Vanguard. تمتلك بوتنام أكثر من 170 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ، وأكثر من 70 صندوق مشترك ، بما في ذلك 60 إستراتيجية مؤسسية ، عبر مجموعة متنوعة من أنواع الصناديق.
على الرغم من أنه لا يُنصح عادة بشراء كل الصناديق المشتركة الخاصة بك من شركة واحدة ، إلا أن بوتنام لديها تنوع كافٍ في مجموعة صناديقها لبناء محفظة كاملة . هناك أيضا ما يكفي من التنوع والجودة التي لن يضطر بها معظم المستثمرين للعمل بجد لإيجاد مجموعة من الصناديق عالية الجودة في شركة تمويل واحدة.
ومع ذلك ، فمن المهم ملاحظة أن Putnam لا تقدم أي صناديق استثمار حقيقية خالية من العبء ، على الأقل ليس للمستثمرين العاديين خارج خطة 401 (k).
وهذا يعني أن Putnam يبيع في المقام الأول الأموال المحملة ، وهي أسهم A (التحميل الأمامي) ، والأسهم B (الحمل الخلفي) و C (تحميل مستوى الأسهم) .
لحسن الحظ ، يقدم Putnam أسهم R ، والتي هي فئة حصص التقاعد الخاصة بهم ، والتي عادة ما تستخدم لخطط التقاعد برعاية رب العمل ، مثل خطط 401 (k).
أعلى صناديق Putnam للتقاعد
إن أموال Putnam العليا للتقاعد ، لكل من الأفراد والأعمال ، ستكون في أغلب الأحيان أموال الطبقة الدراسية R الخاصة بهم.
هذا لأن أسهم R ليس لها رسوم مبيعات وهي الأكثر شيوعًا في خطط 401 (k). في هذا الصدد ، تستخدم هذه الأموال بشكل أكبر في الادخار للتقاعد ، ولكن يمكن استخدامها أيضًا للاستثمار أثناء التقاعد.
مع هذه الخلفية ، وبأي ترتيب معين ، هنا هي أفضل أموال Putnam للأفراد لاستخدامها لمدخرات التقاعد وللشركات للنظر في خططها 401 (k):
- صندوق Putnam Multi-Cap Core R (PMYZX): يمكن لهذا الصندوق "go anywhere" أن يستثمر في أي حجم من الشركات الأمريكية (الأسهم الصغيرة والمتوسطة والكبيرة) في كل من أنماط النمو والقيمة. إن الحيازات المتنوعة تجعل من PMYZX نواة أساسية جيدة لاستخدامها كأساس لبناء محفظة. أعلى الحيازات هي في الغالب شركات كبيرة مثل مايكروسوفت (MSFT) ، وبنك أوف أمريكا (BAC) و JPMorgan Chase (JPM). وقد تطابق العائد طويل الأجل مع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 أو تجاوزه. ونسبة المصروفات هي متوسطة للفئة عند 1.28 في المائة.
- صندوق Putnam Income Fund (PIFRX): منذ عام 1954 ، يعد PIFRX واحدًا من أقدم صناديق السندات وأكثرها ثباتًا في السوق اليوم. متوسط حيازة السندات هو جودة الاستثمار (مخاطر السوق المتوسطة) والمدة المتوسطة (من 5 إلى 10 سنوات). إن مخاطر السوق بالنسبة ل PIFRX أعلى من المتوسط ، كما هي نسبة المصروفات 1.13 في المائة ، لكن العوائد كانت في معظمها متقدمة على متوسط سندات الصناديق ، مما يجعل الصندوق يستحق المخاطرة والتكلفة بالنسبة لبعض المستثمرين.
- صندوق باوتنام للتوزيع الديناميكي المتوازن (PAARX): إذا كنت تبحث عن حل صندوق واحد أو عقد أساسي معتدل للتخصيص ، فإن PAARX هو خيار جيد. عادة ما يكون توزيع الأصول يحوم حول 60 في المائة من الأسهم ، وسندات بنسبة 30 في المائة ، ونقداً بنسبة 10 في المائة ، ويطابق تاريخياً أو يتفوق على متوسطات الفئات لأموال التخصيص المعتدلة. نسبة المصروفات أقل من المتوسط للفئة عند 1.24 في المئة.
- بوتنام جلوبال تكنولوجي آر (PGTRX): قد لا يكون هذا الصندوق الضخم للأسهم خياراً حكيماً بالنسبة للمستثمر المحافظ في التقاعد ، لكنه خيار رائع للمستثمرين على المدى الطويل للادخار للتقاعد. PGTRX هو واحد من أعلى صناديق Putnam التصنيفية ، وكانت العائدات التاريخية في معظمها بكثير من متوسط أموال التكنولوجيا. إن الطبيعة العدوانية للصندوق تجعلها مناسبة للمستثمرين الذين لا يمانعون في التقلب في مقابل عوائد محتملة أعلى على المدى الطويل. مصاريف PGTRX هي 1.53 في المئة.
بشكل عام ، تعتبر Putnam Investments واحدة من أكبر شركات صناديق الاستثمار المشترك في العالم. في حين أنك لن تجد أعلى أداء أو أقل نسب مصاريف في مجموعة الصناديق ، فهناك الكثير من الصناديق الممتازة ذات النفقات المعقولة ، خاصة إذا ركزت على الأموال دون رسوم مبيعات ، مثل صناديق R share.
تنويه: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا ينبغي أن يساء فهمها كمشورة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.