كيفية تحديد ما إذا كانت UIT هي الاستثمار المناسب لك
ما هو بالضبط UIT؟
تعتبر شركة UIT شركة استثمار أو شركة تعمل على تجميع الاستثمارات ، عادة الأسهم أو السندات ، في وحدة واحدة. يتم بيع هذه الوحدات إلى المستثمرين للاحتفاظ بها لفترة زمنية محددة سلفًا. الهدف هو أن الاستثمارات سوف نقدر وننتج الدخل.
فكر في وحدة الاستثمار الثقة هي مجموعة من الاستثمارات الأخرى ، تماما مثل الصناديق المشتركة.
في عالم السندات ، يعد UIT في الأساس مجموعة من السندات أو صناديق السندات أو مشتقات السندات .
التشابه والاختلاف
خلافا للصندوق المشترك ، لا يتم تداول الاستثمارات في صندوق الاستثمار الاستثماري من قبل مدير الصندوق. بدلا من ذلك ، يشتري المدير الاستثمارات ويحتفظ بها حتى الاستحقاق.
يختلف شراء UIT قليلاً عن شراء صندوق مشترك. إن أتعاب إدارة UIT هي أقل بكثير من رسوم الصناديق المشتركة - على افتراض ، لأنه لا يوجد الكثير من "الإدارة" المتضمنة في محفظة شراء وعقد مثل UIT. هناك رسوم مبيعات مرتبطة بصناديق الاستثمار في الوحدات ، على الرغم من الرسوم المرتبطة بأحمال الصناديق المشتركة. ولكن إليك الميزة: ستدفع عمولة مبيعات لشراء UIT ، ولكن لا تبيعها أبدًا.
لأن UIT يتكون من الاستثمارات التي سيتم الاحتفاظ بها حتى الاستحقاق ، فإن الثقة في وحدة الاستثمار لديها أيضًا تاريخ استحقاق ، على عكس الصندوق المشترك.
تم تصميم بعض UITs للنضج في غضون خمس سنوات أو نحو ذلك. الآخرون هم استثمارات طويلة الأجل لن تنضج حتى 30 سنة بعد الخلق.
يجب عليك شراء UIT؟ إيجابيات وسلبيات
هناك ثلاثة عوامل رئيسية تستحق الملاحظة إذا كنت تفكر في UIT لمحفظة. اثنان هم الايجابيات والآخر هو يخدع.
على الجانب الإيجابي ، فإن أكبر ميزة لـ UIT هي أيضاً أكبر نقطة بيع لصندوق السندات المشترك: التنويع .
تمتلك UIT عددًا من السندات المتنوعة والاستثمارات ذات الصلة ، ويعتبر شراء مجموعة من الاستثمارات عمومًا أكثر أمانًا من شراء استثمار واحد.
آخر إيجابي هو أن الحيازات المتنوعة من UIT لا تتغير. إذا كنت تملك UIT ، فأنت تعرف ما هي السندات الموجودة فيه. لا يتعين عليك الانتظار حتى بيانك الربع سنوي لمعرفة ما قام مدير الصندوق بشراءه ، وما باعه ، وما بقيت معه. يوفر UIT الاتساق التي يمكن أن تكون مفيدة ومريحة للعديد من المستثمرين ، ولا سيما أولئك الذين تقاعدوا.
يجب اعتبار العامل الثالث سلبيا ، على الرغم من أنه يرتبط ارتباطا وثيقا بالعاملين الإيجابيين. لأن UIT يحمل عددًا من السندات داخلها ، فيجب على المستثمر المحتمل أن يبحث في جميع الموجودات لضمان أن يفي الجميع بالتسامح الفردي. يمكن أن يكون هذا عملية مستهلكة للوقت. قد يكون من الحكمة بالنسبة للعديد من المستثمرين شراء استثمارات أقل تعقيدًا ، مثل سندات الخزانة الأمريكية.
الخط السفلي؟ قم بأداء واجبك المنزلي أولاً